Объединения профессиональных участников рынка ценных бумаг

Правовой статус саморегулируемых организаций закреплен в Законе «О рынке ценных бумаг». Саморегулируемая организа­ция должна действовать на принципах некоммерческой органи­зации и все получаемые ей доходы должны использоваться на достижение уставных задач, а не распределяться среди ее чле­нов. Для осуществления своих функций саморегулируемая орга­низация наделена правом: получать информацию по результатам проверки деятельности своих членов, разрабатывать правила, стандарты осуществления профессиональной деятельности и операций с ценными бумагами, контролировать соблюдение указанных правил и стандартов, разрабатывать учебные планы (программы), осуществлять подготовку и аттестацию персонала профессиональных участников рынка.

Внутренние правила и положения должны устанавливать обязательные для членов требования: к профессиональной ква­лификации персонала, стандартам профессиональной деятель­ности, правилам, ограничивающим манипулирование ценами, к документации и учету, минимальному размеру собственных средств, правилам вступления (выхода) из организации, порядку распределения выплат, сборов, издержек, предусматривать за­щиту прав клиентов, обязательства ее членов по возмещению ущерба, причиненного клиентам в результате неправомерных действий, по рассмотрению жалоб членов организации и др.

В дополнение к названным требованиям Закон устанавлива­ет ряд других для тех саморегулируемых организаций, которые выполняют функции организатора торговли. К ним относятся: наличие разработанных и утвержденных правил заключения, регистрации и подтверждения сделок с ценными бумагами; пра­вил проведения клиринговых и расчетных операций, оформле­ния и учета сделок с ценными бумагами; разрешения споров между членами организации в связи с операциями и расчетами по ценным бумагам; предоставления информации о ценах спро­са (предложения), об объемах сделок, совершаемых членами ор­ганизации; оказания услуг лицам, не являющимися членами ор­ганизации.

На основании представленных документов ФКЦБ принима­ет решение о выдаче разрешения либо об отказе. В выдаче раз­решения может быть отказано только по следующим основани­ям: в представленных документах не содержится требований, перечисленных в статьях Закона; предусматривается возмож­ность дискриминации прав клиентов, пользующихся услугами

членов организации; существуют необоснованные ограничения на вступление (выход) из организации ограничения, препятст­вующие развитию конкуренции профессиональных участников рынка; документы регулируют вопросы, не относящиеся к ус­тавным целям организации. Кроме того, отказ может последо­вать за предоставление неполной, недостоверной информации.

В случае несоблюдения Саморегулируемой организацией ус­тановленных ею правил, предоставления недостоверной инфор­мации, какого-либо нарушения закона, устава или законода­тельства о ценных бумагах ФКЦБ вправе отозвать выданное разрешение.

Саморегулируемая организация не вправе заниматься пред­принимательской деятельностью (включая профессиональную на фондовом рынке) и быть участником юридического лица, осуществляющего такую деятельность. Для осуществления пред­принимательской деятельности она вправе создать с согласия ФКЦБ хозяйственное общество.

В штате организации не могут числиться лица, одновремен­но являющиеся руководителями или сотрудниками иных само- регулируемых организаций профессиональных участников фон­дового рынка.

Если саморегулируемая организация, сочтет необходимым, она вправе создавать гарантийные и страховые фонды для ком­пенсации убытков профессиональной деятельности на рынке, однако порядок создания и функционирования специальных фондов для каждого вида саморегулируемых организаций уста­навливается ФКЦБ.

Каждый профессиональный участник рынка может быть од­новременно членом нескольких саморегулируемых организаций в зависимости от условий совмещения различных видов дея­тельности на рынке.

Все саморегулируемые организации учитываются в специ­альном реестре, который ведет ФКЦБ. Любое заинтересованное лицо вправе получить информацию, содержащуюся в реестре, а также в уставе и иных документах саморегулируемой организа­ции. Кроме того, не реже одного раза в полгода данные реестра публикуются в «Вестнике ФКЦБ».

Саморегулируемая организация в процессе своей деятельно­сти вправе направлять в ФКЦБ предложения по совершенство­ванию законодательства, анализировать практику реализации законодательства, требовать от своих членов предъявления не­обходимой отчетности и информации, создавать на территориях субъектов РФ филиалы и представительства.

В обязанности саморегулируемой организации входят: созда­ние и поддержание эффективности систем контроля (надзора) за деятельностью своих членов; пресечение нарушений законо­дательства; осуществление взаимодействия с ФКЦБ и ее регио­нальными отделениями, иными саморегулируемыми организа­циями, а также организациями, регулирующими рынок ценных бумаг в целях эффективного регулирования и избежания двой­ного контроля; предоставление отчетности в ФКЦБ; исполне­ние обязательных предписаний ФКЦБ и направление отчетов по ним; участие в системах раскрытия информации; ведение баз данных о своих членах; создание третейских судов.

Высшим органом такой организации является общее собра­ние членов, которое проводится не реже одного раза в год. По­стоянное руководство осуществляет коллегиальный орган, в со­ставе которого должно быть не менее 1/3 лиц, не являющихся членами саморегулируемой организации, не состоящих с по­следней в трудовых отношениях и не являющихся профессио­нальными участниками рынка. Оставшаяся часть формируется из представителей членов саморегулируемой организации, но не более одного представителя от каждого. Текущее руководство осуществляется исполнительным органом, который утверждает­ся коллегиальными органом после согласования представленных кандидатур с ФКЦБ.

Особо следует сказать о правах, которыми обладает ФКЦБ в отношении саморегулируемых организаций. Федеральная ко­миссия вправе предъявлять квалификационные и иные требова­ния к их сотрудникам, включать своего представителя в колле­гиальный орган, вносить вопросы в повестку дня общего собра­ния, созывать общее собрание, а также проводить заседания коллегиального органа, требовать отмены решений общего соб­рания и коллегиального органа, принятых с нарушением зако­нодательства о рынке ценных бумаг.

Для принятия нового члена в саморегулируемую организа­цию заявитель направляет в нее заявление с приложением необ­ходимых документов. Перечень и порядок предоставления до­кументов устанавливается саморегулируемой организацией са­мостоятельно[84]. Специалисты саморегулируемой организации проверяют в течение двух месяцев данные документы и состав­ляют письменное заключение, направляемое на рассмотрение в коллегиальный орган. Последний в срок не более трех дней с момента его получения принимает решение об утверждении за­явления либо отказе. Основания отказа — несоответствие доку­ментов требованиям нормативных актов ФКЦБ, внутренним документам саморегулируемой организации, актам ЦБ РФ для кредитных организаций.

Члены саморегулируемой организации обладают равными пра­вами. Каждый из них имеет право принимать участие в ее работе, выносить предложения на рассмотрение коллегиального органа, ис­пользовать факт принадлежности к саморегулируемой организации в рекламных и иных целях, обращаться в саморегулируемую органи­зацию с запросами, получать информацию из ее баз данных.

В целях реализации контрольных полномочий саморегули- руемая организация:

— осуществляет контроль за соблюдением ее членами фи­нансовых, организационно-технических и иных требований ФКЦБ, саморегулируемой организации, квалификационных требований предъявляемых к сотрудникам-членам организации;

— проводит проверки деятельности своих членов, заявителей;

— назначает и отзывает инспекторов;

— проводит проверку жалоб и заявлений о нарушении прав физических и юридических лиц ее членами;

— запрашивает у своих членов необходимые документы;

— осуществляет контроль за участием своих членов в гаран­тийных (страховых) фондах, компенсирующих риски профес­сиональной деятельности;

— информирует ФКЦБ о выявленных нарушениях и пред­ставляет отчеты о результатах проверки;

— направляет своим членам обязательные предписания об устранении нарушений;

— применяет штрафные и иные санкции;

— направляет в ФКЦБ представление о применении санк­ций, приостановлении или аннулировании лицензий.

Саморегулируемая организация в обязательном порядке формирует подразделение мониторинга и контроля, а также дисциплинарный комитет. Положения о данных подразделениях подлежат обязательному согласованию с ФКЦБ.

Во внутренних документах (уставе) данной организации должен быть отражен порядок наложения штрафа на ее члена (его руководителей, специалистов), направления представления в лицензирующий орган (о приостановлении, аннулировании лицензии), исключения из саморегулируемой организации, предъявления письменного предложения об устранении выяв­ленных нарушений.

Все споры членов саморегулируемой организации между со­бой и со своими клиентами могут разрешаться в постоянно дей­ствующем третейском суде саморегулируемой организации либо в третейском суде, с которым заключен соответствующий дого­вор. В срок не позднее семи дней саморегулируемая организа­ция обязана уведомить ФКЦБ о результатах проведенного судом разбирательства. В случае отказа члена саморегулируемой орга­низации от исполнения решения третейского суда (иного суда) к нему применяются меры воздействия определенные внутрен­ними документами. Документы, регулирующие деятельность третейского суда, в обязательном порядке согласуются с ФКЦБ.

Для получения лицензии саморегулируемая организация- заявитель должна представить в ФКЦБ следующие документы:

— заявление (в нем указываются наименование, место нахо­ждения, номер расчетного счета, вид профессиональной дея­тельности, срок действия лицензии заявителя);

— нотариально заверенные копии свидетельства о государст­венной регистрации и учредительных документов;

— внутренние документы, утвержденные организацией;

— нотариально удостоверенные учредительные документы юридических лиц — учредителей заявителя;

— заключение аудиторской организации (кроме вновь соз­данных юридических лиц);

— заключение аудиторской организации и заверенные ею бухгалтерские балансы на последнюю отчетную дату по каждому из учредителей;

— декларацию независимости руководителей и должностных лиц.

Решение по заявлению принимается в течение 90 дней с мо­мента принятия всех необходимых документов. В выдаче лицен­зии может быть отказано исключительно по следующим основа­ниям:

— недостоверность (неполнота) информации в представлен­ных документах;

— несоответствие документов требованиям законодательства;

— наличие в документах положений, допускающих дискри­минацию прав отдельных клиентов-членов саморегулируемой организации;

— необоснованное ограничение на вступление (выход) из саморегулируемой организации;

— необоснованные ограничения, препятствующие развитию конкуренции;

— наличие положений, позволяющих осуществлять регули­рование вопросов, не входящих в компетенцию саморегулируе­мой организации.

Выдача лицензий осуществляется на срок, указанный в заяв­лении, но не более чем на два года. Заявитель обязан уплатить единовременный сбор в размере 1000 МРОТ. При отказе сбор не возвращается и подлежит повторной оплате при повторном обращении.

Данные о лице, получившем лицензию, вносятся в реестр выданных, приостановленных и аннулированных лицензий. Лю­бое заинтересованное лицо вправе ознакомиться с данными рее­стра. Кроме того, данную информацию ФКЦБ публикует в сво­их печатных изданиях («Вестник ФКЦБ»).

Для успешного завершения процедуры получения лицензии устав саморегулируемой организации должен содержать сле­дующую информацию:

— наименование, место нахождения;

— цели и предмет деятельности;

— источник и порядок формирования имущества;

— структура, сроки, полномочия, компетенция, порядок ор­ганизации работы коллегиального и исполнительного органов управления;

— правила приема (исключения, выхода) в члены организа­ции;

— порядок и обязанности членов организации;

— порядок принятия внутренних документов;

— дату выдачи и номер лицензии;

— положение, обеспечивающее равное право голоса всех чле­нов на общем собрании при выборе членов коллегиального органа и принятии решения о внесении изменений (дополнений) в устав;

— иные сведения, предусмотренные законодательством.

В свою очередь, внутренние правила и положения саморегу- лируемой организации в обязательном порядке должны устанав­ливать требования:

— к профессиональной квалификации руководителей (спе­циалистов) членов саморегулируемых организаций;

— осуществлению профессиональной деятельности;

— ведению депозитарного учета и составлению документа­ции;

— нормативам достаточности собственных средств (ограни­чения рисков на операциях с ценными бумагами и т. п.) членов саморегулируемых организаций;

— порядку принятия (выхода, исключения) членов;

— порядку распределения доходов, выплат, сборов;

— способам защиты прав клиентов;

— порядку возмещения клиентам и другим лицам причи­ненного ущерба;

— соблюдению порядка рассмотрения претензий и жалоб членов саморегулируемых организаций;

— процедурам проведения проверок, наложения санкций и иных мер в отношении членов организации и их работников;

— контролю за исполнением санкций и иных мер;

— информированию членов организации о принятых реше­ниях;

— составу, объему и периодичности представления инфор­мации саморегулируемой организации ее членам;

— порядку разрешения споров между саморегулируемой ор­ганизацией и ее членами;

— порядку взаимодействия с ФКЦБ и иными регулирующи­ми органами и саморегулируемыми организациями.

В правилах должны быть предусмотрены ограничения на манипулирование ценами и закреплены равные права на пред­ставительство в органах управления организации. Устав и внут­ренние документы (правила, положения) должны быть доступны для всех заинтересованных лиц.

Контроль за деятельностью саморегулируемой организации осуществляет ФКЦБ. Для выполнения контрольных функций Федеральная комиссия вправе требовать предоставления регу­лярной отчетности, любой информации о деятельности саморе­гулируемой организации (ее членов) с учетом ограничений, пре­дусмотренных законодательством, назначать инспекторов для проведения проверок, направлять обязательные для исполнения предписания и требовать отчета по ним. Отчет об исполнении предписания должен быть представлен в течение десяти дней.

Положение также предусматривает основания для приоста­новления действия либо аннулирования лицензии саморегули­руемой организации:

— поступление заявления от саморегулируемой организации;

— нарушение требований законодательства о ценных бумагах;

— обнаружение заведомо недостоверной информации в до­кументах, представленных в ФКЦБ;

— осуществление деятельности, выходящей за пределы ее полномочий;

— неисполнение (нарушение сроков исполнения) обязатель­ных предписаний и непредставление отчетов по ним;

— несоблюдение процедуры согласования принимаемых ре­шений;

— ненадлежащий контроль за деятельностью своих членов;

— ликвидация и реорганизация;

— сокращение числа членов до уровня, меньше установлен­ного законодательством (меньше десяти);

— установление актов нарушения внутренних документов, стандартов ФКЦБ.

О приостановлении действия лицензии ФКЦБ информирует саморегулируемую организацию в течение трех дней и публику­ет информацию в «Вестнике ФКЦБ». Если организация устра­нит обстоятельства, послужившие основанием к принятию ре­шения о приостановлении и направит отчет, то ФКЦБ вправе возобновить действие лицензии. При аннулировании лицензии в течение трех дней после принятия решения в саморегулируе­мую организацию направляется представитель ФКЦБ, который осуществляет оперативный контроль за деятельностью саморегу- лируемой организации, сохранностью ее имущества, соблюдени­ем прав и законных интересов владельцев ценных бумаг, клиен­тов, ее членов, а в некоторых случаях входит в состав ликвида­ционной комиссии.