Деятельность в качестве профессионального участника. Лицензирование

2) . Лицензирование на рынке ценных бумаг представляет собой комплекс ме­роприятий, связанных с предоставлением лицензий, переоформлением доку­ментов, подтверждающих наличие лицензий, приостановлением и возобновле­нием действия лицензий, аннулированием лицензий и контролем лицензирующих органов за соблюдением лицензиатами при осуществлении лицензируемых видов деятельности соответствующих лицензионных требова­ний и условий. Кредитным организациям и государственным корпорациям для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг также необходима лицензия ФСФР.

Деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг лицен­зируется тремя видами лицензий (см. рис. 2).

Рис. 2. Виды лицензий на рынке ценных бумаг

Общими лицензионными требованиями и условиями являются:

- соблюдение законодательства РФ о рынке ценных бумаг;

- исполнение вступивших в законную силу судебных актов по вопросам осуществления лицензируемого вида деятельности на рынке ценных бумаг;

- соответствие собственных средств лицензиата и иных его финансовых показателей нормативам достаточности собственных средств и иным показате­лям, ограничивающим риски при осуществлении профессиональной деятельно­сти на рынке ценных бумаг;

- соответствие работников лицензиата квалификационным требованиям, установленным законодательством РФ о ценных бумагах;

- наличие у лицензиата не менее 1 контролера, для которого работа у лицензиата является основным местом работы. Контролер независим в своей деятельности от других структурных подразделений профессионального уча­стника рынка и осуществляет внутренний контроль за соблюдением работо­дателем требований законодательства РФ о рынке ценных бумаг и норматив­ных актов ФСФР;

- наличие у единоличного исполнительного органа лицензиата опыта ру­ководства отделом или иным подразделением профессионального участника рынка ценных бумаг, СРО или федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг не менее 1 года (это требование не распространяется на кредитные организации);

- отсутствие судимости за преступления в сфере экономической дея­тельности, против государственной власти у лиц, входящих в состав совета ди­ректоров (наблюдательного совета), членов коллегиального исполнительного органа, руководителя и контролера лицензиата;

- обеспечение лицензиатом условий для осуществления лицензирующим органом надзорных полномочий, включая проведение им проверок.

Помимо общих требований, существуют специальные требования к отдельным видам профессиональной деятельности. Лицензия позволяет за­щитить потребителя от тех экономических объектов, которые не имеют не­обходимых условий и специалистов, чтобы оказывать населению платные услуги, особенно если они связаны с имущественными, финансовыми рис­ками, здоровьем. Лицензия гарантирует, что профессиональный участник оказывает услуги на законных основаниях и несет юридическую ответст­венность за их качество, обоснованность и т.д.

Остановимся подробнее на отдельных нормативных требованиях ФСФР. Требования к величине собственного капитала профессионального участника представлены в виде таблицы № 7.

Таблица № 7

Нормативы достаточности собственного капитала

Норматив достаточности собственного капитала может быть уменьшен в случае страхования ответственности профессионального участника рынка цен­ных бумаг на определенных условиях, а также ходатайства СРО, членом кото­рой является профессиональный участник рынка ценных бумаг. При этом в случае страхования профессиональной ответственности снижение данного норматива может осуществляться не более чем на 20% от установленного раз­мера и на сумму не более 25% от страховой суммы.

Квалификационные требования ФСФР к профессиональному участнику рынка ценных бумаг предусматривают наличие в его штате аттестованных спе­циалистов финансового рынка и контролера, который должен иметь квалифи­кационный аттестат по всем видам профессиональной деятельности, осуществ­ляемой в рамках организации-работодателя. Аттестация специалиста финансового рынка предполагает сдачу базового (единого для всех видов про­фессиональной деятельности) экзамена и специализированного экзамена, ори­ентированного на конкретные виды профессиональной деятельности, такие как:

- брокерская, дилерская деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (экзамен 1 серии);

- деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг и кли­ринговая деятельность (экзамен 2 серии);

- деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг (экзамен 3 серии);

- депозитарная деятельность (экзамен 4 серии);

- деятельность по управлению ИФ, НПФ (экзамен 5 серии);

- деятельность специализированных депозитариев ИФ, НПФ (экзамен 6 серии).

3.3.