<<
>>

9.1. Законодательные основы депозитарной деятельности банков

Депозитарная деятельность банков регулируется следующими нормативными актами:

1. Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», № 39 - ФЗ;

2. Постановление Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг «Об утверждении положения о депозитарной деятельности в Российской федерации, установлении порядка введения его в действие и области его применения», № 36;

3.

Инструкции ЦБ РФ «Правила ведения учета депозитарных опе­раций кредитных организаций в Российской Федерации», № 44.

Операции с ценными бумагами предполагают учет этих бумаг и учет прав на них. К настоящему времени, в России сложилась трехуров­невая система учета.

Первый уровень включает в себя регистратора, выполняющего функции ведения реестра владельцев именных ценных бумаг.

На втором уровне находится депозитарий (в составе банка или от­дельное юридическое лицо), связанный с регистратором посредством открытия счета номинального держателя, учитывающий права своих клиентов на ценные бумаги.

На третьем уровне учетной системы функционируют расчетные депозитарии торговых систем, осуществляющие комплексное депози­тарное обслуживание профессиональных участников рынка ценных бу­маг.

В соответствии со ст. 2 и ст. 7 Закона о рынке ценных бумаг депо­зитарий - это профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуще­ствляющий деятельность по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.

Депозитарной деятельностью является оказание услуг по хране­нию сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.

Учет прав депонентов на ценные бумаги в депозитарии может проводиться открытым, закрытым или маркированным способом.

При открытом способе учета депонент может давать поручения депозитарию только по отношению к определенному количеству ценных бумаг, учитываемых на счете депо, без указания их индивидуальных признаков (таких, как номер, серия, разряд) и индивидуальных призна­ков удостоверяющих их сертификатов.

При закрытом способе учета депозитарий обязуется принимать и исполнять поручения депонента в отношении любой конкретной ценной бумаги, учтенной на его счете депо, или ценных бумаг, учтенных на его счете депо и удостоверенных конкретным сертификатом.

При маркированном способе учета депонент, отдавая поручение, кроме количества ценных бумаг указывает признак группы, к которой отнесены данные ценные бумаги или их сертификаты. Группы, на кото­рые разбиваются ценные бумаги данного выпуска, могут определяться условиями выпуска или особенностями хранения конкретных групп ценных бумаг и (или) удостоверяющих их сертификатов.

Банк, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется Депозитарием.

Депозитарий банка осуществляет свою деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуще­ствление депозитарной деятельности.

Подавляющее большинство российских депозитариев являются отделами коммерческих банков. Коммерческие банки первыми из рос­сийских участников фондового рынка стали оказывать своим клиентам услуги по хранению и учету прав на ценные бумаги путем создания спе­циализированных депозитарных отделов.

Основную часть клиентуры депозитариев составляют юридиче­ские лица.

В соответствии с действующим законодательством, российские банки специализируются на оказании комплексных депозитарных и со­ответствующих им услуг российским и иностранным юридическим и физическим лицам.

Объектом депозитарной деятельности могут являться эмиссион­ные ценные бумаги любых форм выпуска: бездокументарные, докумен­тарные с обязательным централизованным хранением, документарные без обязательного централизованного хранения. Объектом депозитарной деятельности могут являться также неэмиссионные ценные бумаги, вы­пущенные с соблюдением установленной законодательством формы и порядка.

Основой депозитарной деятельности является депозитарный дого­вор.

Предметом депозитарного договора является предоставление де­позитарием клиенту (депоненту) услуг по хранению сертификатов цен­ных бумаг и удостоверению (фиксации) прав на ценные бумаги путем открытия и ведения счета депо депонента, а также осуществления опе­раций по этому счету.

Предметом депозитарного договора является также оказание депо­зитарием услуг, содействующих реализации владельцами ценных бумаг прав по принадлежащим им ценным бумагам.

Заключение депозитарного договора не влечет за собой переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента. Депози­тарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами клиента, управ­лять ими или осуществлять от имени клиента любые другие действия с ценными бумагами, кроме осуществляемых по поручению клиента, обу­словленному депозитарным договором. На ценные бумаги депонентов не может быть обращено взыскание по обязательствам банка. При бан­кротстве кредитной организации ценные бумаги депонентов не включа­ются в конкурсную массу.

Лицо, пользующееся услугами депозитария, называется депонен­том. На имя депонента открывается счет депо, на котором ведется учет движения ценных бумаг. Для проведения межбанковских операций с ценными бумагами банки открывают друг у друга счета депо («лоро» и «ностро»).

<< | >>
Источник: Новашина Т.С., Криворучко С.В.. Операции банков с ценными бумагами. М.: МФПА, — 367 с.. 2005

Еще по теме 9.1. Законодательные основы депозитарной деятельности банков:

  1. 6.3. Законодательные основы организации деятельности вторичного рынка
  2. 8.2. Законодательные основы инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг
  3. Законодательно-правовые основы регулирования деятельности рынка ценных бумаг
  4. 17.2.3. Формирование депозитной основы устойчивой деятельности банков
  5. Деятельность законодательных собранийДелают ли законодательные собрания политику?
  6. Депозитарная деятельность
  7. Депозитарная деятельность.
  8. 13.1. Особенности депозитарной деятельности.
  9. 13.2. Характеристика процесса организации депозитарной деятельности
  10. Депозитарная деятельность
  11. 2.3. Законодательные основы бухгалтерского учета
  12. Депозитарная деятельность
  13. 45. ДЕПОЗИТАРНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
  14. 45. ДЕПОЗИТАРНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ