<<
>>

1.1. Государственное регулирование деятельности банков на рынке ценных бумаг

Основными законодательными и правовыми актами, регулирую­щими деятельность банков на рынке ценных бумаг, являются:

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», № 17-ФЗ;

Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федера­ции (Банке России)», № 394-1;

Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», № 39-ФЗ;

Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банков», № 110-И;

Инструкция ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федера­ции», № 102-И;

Письмо ЦБ РФ «О порядке создания резервов под обесценение ценных бумаг», №127;

Положение ЦБ РФ «О порядке применения к кредитным органи­зациям мер ответственности и иных мер воздействия за нарушения зако­нодательства о рынке ценных бумаг», № 49-П;

Постановление ФКЦБ «Об утверждении положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг», № 16.

Государственное регулирование рынка ценных бумаг предпо­лагает:

- установление обязательных требований к деятельности эмитен­тов, профессиональных участников рынка ценных бумаг и ее стандар­тов;

- регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспек­тов эмиссии и контроль за соблюдением эмитентами условий и обяза­тельств, предусмотренных в них;

- лицензирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;

- создание системы защиты прав владельцев ценных бумаг и кон­троля за соблюдением их прав эмитентами и профессиональными участ­никами рынка ценных бумаг;

- запрещение и пресечение деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг без соот­ветствующих лицензий.

Одной из форм государственного регулирования деятельности банков на рынке ценных бумаг является установление ряда обязатель­ных экономических нормативов, действие которых направлено на сни­жение рисков проводимых ими операций:

- путем установления требований к капиталу (норматива доста­точности капитала) по различным видам ценных бумаг (ограничение рисков неплатежеспособности);

где

- прямым ограничением размера вложений в ценные бумаги (ог­раничение рисков концентрации) является норматив Н 12 - использова­ния собственных средств (капитала) банка для приобретения долей (ак­ций) других юридических лиц:

кин

Н12 =-------- х100%

К

КИН - инвестиции банка в доли (акции) других юридических лиц, сумма остатков на счетах 50903,51002,51003,51103,60202,60203, 60204 (за исключением средств, отражаемых по коду 8934 и коду 8920), код 8935;

К - собственный капитал банка.

Допустимое значение данного норматива - не более 25% от вели­чины собственного капитала банка.

<< | >>
Источник: Новашина Т.С., Криворучко С.В.. Операции банков с ценными бумагами. М.: МФПА, — 367 с.. 2005

Еще по теме 1.1. Государственное регулирование деятельности банков на рынке ценных бумаг:

  1. Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг.
  2. Виды операций коммерческих банков на рынке ценных бумаг
  3. 46. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг
  4. Лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
  5. 2.4. Совмещение профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
  6. Особенности лицензирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
  7. 4.3. Государственное регулирование рынка ценных бумаг
  8. 80. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ
  9. § 6.3.5. Государственное регулирование и саморегулирование рынка ценных бумаг
  10. 2.3. Лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
  11. 8.2. Законодательные основы инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг