<<
>>

10.2. Организация внутреннего контроля за деятельностью банка на рынке ценных бумаг

Банки - участники рынка ценных бумаг обязаны организовать внутренний контроль за соответствием своей деятельности законода­тельству о рынке ценных бумаг, т.е. комплаенс-контроль. Организация внутреннего контроля базируется на следующих законодательных и нормативных актах:

•Постановление ФКЦБ «Об утверждении Положения о внутрен­нем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг», № 16;

•Положение ЦБ РФ «О раскрытии информации Банком России и кредитными организациями - участниками финансовых рынков», № 43-П;

•Положение ЦБ РФ № 242-П «Об организации внутреннего кон­троля в кредитных организациях и банковских группах»;

•Указание ЦБ РФ «О порядке осуществления внутреннего контро­ля за соответствием деятельности на финансовых рынках законодатель­ству о финансовых рынках в кредитных организациях», № 603-У;

•Положение «О порядке применения к кредитным организациям мер ответственности и иных мер воздействия за нарушения законода­тельства о рынке ценных бумаг» , № 49-П;

•Положение ЦБ РФ «О порядке формирования кредитными орга­низациями резервов на возможные потери», № 232-П;

•Указание ЦБ РФ от 20.08.2004 № 1492-У "О применении требо­ваний законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг к руководителям и членам совета директоров кредитных организаций — профессиональных участников рынка ценных бумаг".

В штате банка должны быть комплаенс-контролеры, в исключи­тельную компетенцию которых входит организация указанного контро­ля.

Должностные обязанности сотрудников банка, осуществляющих операции на финансовых рынках, строго регламентированы в соответст­вии с требованиями действующего законодательства и стандартов про­фессиональной деятельности.

С целью предотвращения конфликта интересов устанавливаются общие правила обращения и использования служебной информации.

Конфликт интересов может возникнуть между внутренними подразде­лениями самого банка, его сотрудниками, клиентами и другими лицами. Под служебной информацией понимается любая информация, находя­щаяся в распоряжении банка и не являющаяся общедоступной, облада­ние которой ставит лиц в преимущественное положение по сравнению с другими участниками финансового рынка.

Сотрудники банка, задействованные в проведении, оформлении и учете операций, располагающие служебной информацией, не имеют права использовать ее для заключения сделок или передавать третьим лицам.

За нарушение данного требования сотрудники банка, а также сам банк несут ответственность в соответствии с действующим законода­тельством.

Каждый сотрудник банка при осуществлении операций на финан­совом рынке обязан ставить интересы клиентов банка и самого банка выше собственных и избегать заключения любых сделок, в совершении которых он может быть признан заинтересованным лицом и которые могут отрицательно повлиять на интересы клиентов или самого банка.

Сотрудник обязан также доводить до сведения своего непосредст­венного руководства и службы внутреннего контроля информацию:

- о юридических лицах, в которых он и (или) его родственники владеют самостоятельно или в группе лиц более 20% или более голо­сующих акций (долей, паев);

- о юридических лицах, в органах управления которых он или его родственники занимают должности;

- об известных ему совершаемых или предполагаемых сделках, в которых он может быть признан заинтересованным лицом;

- о сделках (операциях) на финансовых рынках, совершаемых со­трудником кредитной организации в своих интересах и за свой счет.

Для защиты служебной информации от несанкционированного доступа банк устанавливает правила ограничения обмена информацией между внутрибанковскими подразделениями, в которых предусматри­ваются:

- письменное обязательство сотрудников банка о неразглашении конфиденциальной информации;

- организационно-техническое разделение соответствующих под­разделений (в частности, закрытие доступа в компьютерные сети смеж­ным подразделениям);

- создание системы ограничения доступа к информации различ­ного уровня для каждого сотрудника банка;

- обособленное подчинение функциональных подразделений бан­ка.

Сотрудникам фондового отдела банка запрещается выполнять в течение рабочего дня операции на финансовых рынках в своих интере­сах и за свой счет, т.е. операции, не входящие в круг их должностных обязанностей.

Сотрудники банка должны принимать меры по предотвращению манипулирования ценами:

- одновременное выставление поручений на покупку и продажу ценных бумаг на организованном рынке по ценам, явно отличным от рыночных, с целью изменения рыночных цен в свою пользу или извле­чения другой выгоды;

- сговор двух или нескольких участников торгов или их сотруд­ников о покупке-продаже на ОРЦБ ценных бумаг по ценам, явно отлич­ным от рыночных;

- совершение купли-продажи крупных пакетов ценных бумаг без предварительного согласования с агентом по данному инструменту пла­на совершения операции, предотвращающего возможную дестабилиза­цию рынка, и получения соответствующего разрешения и др.

Банк, проводящий операции с ценными бумагами, обязан строить отношения с клиентами на принципах добросовестности, честности, полноты раскрытия необходимой информации, выполнения поручений клиентов исключительно в их интересах.

Сотрудник банка должен отказаться от приема поручений клиента на покупку или продажу ценных бумаг в следующих случаях:

- нет уверенности в том, что клиент может оплатить сделку;

- отсутствует гарантия того, что клиент обладает ценными бума­гами или сможет предоставить их в распоряжение банка в течение ого­воренного срока;

- если сотрудник банка знает, подозревает или имеет основания подозревать, что денежные средства или другое имущество клиента, во­влеченные в операцию, были получены незаконным путем.

При получении от клиента доверенности на совершение от его имени серии операций с ценными бумагами или об управлении актива­ми клиента сотрудник банка должен действовать строго в рамках пол­номочий, оговоренных в доверенности, в которой должны быть опреде­лены все условия взаимоотношений клиента и банка.

Клиент должен получить информацию о возможных рисках по сделке. Однако сотрудники банка не обязаны предоставлять дополни­тельную информацию и консультировать клиента по делам, выходящим за рамки договора с клиентом.

Сотрудник банка должен выполнить поручение клиента в возмож­но короткие сроки и по оптимальной возможной цене. Размер комиссии и условия ее выплаты должны быть согласованы с клиентом. Клиенту должны быть раскрыты содержание предстоящих операций, их цели, предоставлена информация о колебаниях цен.

По каждой операции ведется учет по каждой сделке в объеме, дос­таточном для подтверждения клиенту выполнения сделки наилучшим возможным образом. Договоры по всем заключенным сделкам хранятся в банке в течение 6 лет с момента их вступления в силу.

<< | >>
Источник: Новашина Т.С., Криворучко С.В.. Операции банков с ценными бумагами. М.: МФПА, — 367 с.. 2005

Еще по теме 10.2. Организация внутреннего контроля за деятельностью банка на рынке ценных бумаг:

  1. Глава 16 ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
  2. 46. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг
  3. Деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг.
  4. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ОРГАНИЗАЦИИ ТОРГОВЛИ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
  5. Деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг
  6. Деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг
  7. 9.4. Организация деятельности и техника операций инвестиционных институтов на рынке ценных бумаг
  8. 2.4. Совмещение профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
  9. 2.3. Лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
  10. Особенности лицензирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
  11. Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг.
  12. 4.3. Деятельность организаторов торговли на рынке ценных бумаг
  13. § 6.3.3. Участники рынка. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг
  14. 45. ДЕПОЗИТАРНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
  15. 45. ДЕПОЗИТАРНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
  16. 45. ДЕПОЗИТАРНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
  17. ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
  18. Лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
  19. БРОКЕРСКАЯ И ДИЛЕРСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ