<<
>>

10.1. Структурные подразделения, обеспечивающие работу банка на рынке ценных бумаг

Подразделения банка, обеспечивающие его деятельность на рынке ценных бумаг, как правило, классифицируются следующим образом:

• непосредственно осуществляющие операции на рынке ценных бумаг;

• осуществляющие текущий контроль за соблюдением установ­ленных банком лимитов по сделкам с ценными бумагами;

• проводящие оформление заключенных сделок;

• проводящие расчеты и платежи по собственным и клиентским заключенным сделкам;

• осуществляющие бухгалтерский учет операций с ценными бу­магами;

• обеспечивающие последующий контроль за проведением опе­раций на рынке ценных бумаг, правильностью их оформления, учета и соответствии я действующему законодательству.

Одним из вариантов организации в банке работы с ценными бума­гами является следующая (см. рис. 10.1):

Рис. 10.1. Структура управления ценных бумаг банка

Управление ценными бумагами руководствуется в своей деятель­ности действующим законодательством, нормативными актами Цен­трального банка Российской Федерации, Уставом Банка, решениями ор­ганов управления Банком и утвержденными Банком нормативными до­кументами Банка

Основными задачами Управления ценными бумагами явля­ются:

• формирование и ведение портфелей ценных бумаг Банка;

• предоставление клиентам банка различных услуг при соверше­нии операций на фондовом рынке;

• обеспечение возможности совершения сделок на фондовом рынке;

• предоставление клиентам Банка информации о фондовом рынке и консультирование о текущем их состоянии и перспективах развития;

• разработка новых услуг для клиентов Банка на фондовом рынке;

• анализ конъюнктуры рынка ценных бумаг, в том числе оценка передаваемых в залог ценных бумаг;

• соблюдение и контроль установленных лимитов на операции с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов, сроков.

Основными функциями Управления являются:

• совершение сделки с государственными, муниципальными, кор­поративными облигациями, банковскими и корпоративными векселями, акциями корпорации, а также с различными финансовыми инструмента­ми на биржах как от имени и за счет Банка, так и по поручению и за счет клиентов банка;

• аналитический учет по операциям с ценными бумагами, анали­тический учет и оформление операций с векселями;

• формирование предложений по ценам покупки и продажи цен­ных бумаг;

• взаимодействие с биржами и другими участниками фондового рынка;

• взаимодействие со структурными подразделениями Банка по всему комплексу вопросов, касающихся организации работы Управле­ния;

• анализ опыта отечественных и зарубежных банков, использова­ние наиболее прогрессивных технологий в практической работе;

• подготовка материалов для руководящих органов Банка в части, относящейся к деятельности Управления;

• обеспечение необходимого режима информационной безопас­ности и конфиденциальности информации по сделкам с ценными бума­гами самого банка и его клиентов, составляющей банковскую и коммер­ческую тайну и др.

Основными задачами Отдела биржевых операций является:

• торговля рублевыми биржевыми инструментами для банковско­го портфеля;

• консультирование клиентов по вопросам, связанным с осущест­влением операций на биржах, на которых представлен Банк;

• контроль за соблюдением установленных лимитов на операции с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов, сроков.

В функции Отдела биржевых операций входит:

• взаимодействие с биржами и другими участниками фондового рынка;

• обеспечение возможности совершения сделок на фондовом рынке;

• проверка перед началом торгов остатков денежных средств на субсчетах бирж, где представлен банк;

• проверка расчетов по результатам биржевых торгов;

• проверка платежей по рублевым инструментам биржевых тор­гов;

• формирование и ведение портфеля ценных бумаг Банка;

• соблюдение и контроль установленных лимитов на операции с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов, сроков;

• анализ конъюнктуры рынка ценных бумаг, в том числе оценка передаваемых в залог ценных бумаг;

• разработка новых услуг для клиентов Банка на фондовом рынке;

• обеспечение информационной прозрачности по изменениям в тарифной и учетной политике банка перед его клиентами.

Задачами Отдела внебиржевых операций являются:

• совершение сделок с банковскими и корпоративными векселя­ми, от имени Банка, а также за счет и по поручению Клиентов.

• совершение сделок с акциями от имени Банка, а также за счет и по поручению Клиентов.

• формирование и ведение портфелей государственных облига­ций, номинированных в иностранной валюте для Банка;

• формирование и ведение портфелей корпоративных облигаций, номинированных в иностранной валюте для Банка;

• формирование и ведение портфеля векселей Банка;

• определение цен покупки и продажи ценных бумаг Банком;

• анализ конъюнктуры внебиржевого рынка ценных бумаг;

• соблюдение установленных лимитов на операции с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов и сроков;

• предоставление клиентам Банка информации о внебиржевом рынке ценных бумаг и консультирование о текущем их состоянии и пер­спективах развития;

• разработка новых услуг для клиентов Банка на внебиржевом рынке ценных бумаг.

Основными задачами Отдела анализа и прогнозирования яв­ляются:

• координация и учет финансовых потоков и движения матери­альных ресурсов в Управлении;

• контроль за соблюдением политики установленных лимитов на Управление;

• систематизация информации о текущей финансовой деятельно­сти Управления;

• подготовка оперативных и итоговых отчетных документов по финансовой деятельности Управления;

• подготовка документации для кредитного комитета и руково­дства Банка на установление новых лимитов по операциям с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов и сроков;

• текущий мониторинг и подготовка документов, характеризую­щих финансово-экономическую состоятельность контрагентов, эмитен­тов.

Отдел анализа и прогнозирования в соответствии с возложен­ными на него задачами осуществляет следующие функции:

• готовит документацию для кредитного комитета и руководства Банка по вопросам рассмотрения новых лимитов;

• готовит отчетные аналитические данные по финансовым пока­зателям эмитентов, контрагентов для Департамента учета и отчетности и Депозитария, а также Начальника Управления;

• взаимодействует со структурными подразделениями Банка по всему комплексу вопросов, касающихся организации работы Отдела;

• изучает и анализирует опыт отечественных и зарубежных бан­ков, и финансово-инвестиционных компаний, используя наиболее про­грессивные технологии в практической работе;

• взаимодействует с зарубежными организациями и банками по вопросам, относящимся к компетенции Отдела;

• подготавливает материалы для руководящих органов Банка в части, относящейся к деятельности Отдела.

Основные направления взаимодействия Управления ценными бу­магами банка с другими подразделениями Банка представлены на рис.10.2.:

Рис.10.2.

Важное значение для организации работы Управления ценными бумагами Банка имеет информационное обеспечение его деятельности. В связи с этим, Управление тесно взаимодействует с рядом подразделе­ний Банка, в частности:

Управление автоматизированных информационных систем: обес­печивает бесперебойную работу вычислительной техники и средств свя­зи;

Отдел информационного обеспечения: осуществляет подготовку материалов о работе и перспективах развития Отдела биржевых опера­ций, как по запросам так и по собственной инициативе;

Операционный зал для юридических и физических лиц: организует предоставление новой информации об изменениях в учетной и тарифной политике банка, проводит разъяснительную работу по вопросам работы Отдела биржевых операций.

<< | >>
Источник: Новашина Т.С., Криворучко С.В.. Операции банков с ценными бумагами. М.: МФПА, — 367 с.. 2005

Еще по теме 10.1. Структурные подразделения, обеспечивающие работу банка на рынке ценных бумаг:

  1. Глава 16 ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
  2. § 3.6. Организация работы исследовательского подразделения центрального банка
  3. ГЛАВА XI. Участники рынка ценных бумаг, обеспечивающие его нормальное функционирование
  4. 3.6.1. Ценные бумаги, обращающиеся на организованном рынке ценных бумаг
  5. 3.6.2. Ценные бумаги, не обращающиеся на организованном рынке ценных бумаг
  6. 87. Правовые формы и требования к участию банка в работе на фондовом рынке
  7. Организация торговли на рынке ценных бумаг.
  8. Организатор торговли на рынке ценных бумаг
  9. 12.2. Система маркетинга на рынке ценных бумаг
  10. Саморегулирование на рынке ценных бумаг
  11. 10.4. Банковские риски на рынке ценных бумаг
  12. 2.4. Совмещение профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
  13. 4.1. Участники торговых операций на рынке ценных бумаг
  14. 46. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг