9.7. Банк международных расчетов (БМР)
Официально США не участвовали в создании БМР. Однако федеральные резервные банки поддерживают с БМР корреспондентские отношения и другие контакты.
Представители ФРС и американского казначейства присутствуют на ежемесячных совещаниях управляющих центральными банками в Базеле и участвуют в общих собраниях Банка. Федеральный резервный банк Нью-Йорка, будучи корреспондентом БМР, выполняет по его поручению операции на рынке ссудных капиталов США. Учредителями БМР и первоначальными подписчиками на его капитал были наряду с центральными банками шести стран частные коммерческие банки США во главе с банкирским домом Моргана. Хотя США участвуют в БМР, традиционно лидирующее положение в нем принадлежит странам Западной Европы в отличие от МВФ и группы Всемирного банка.В ответ на критику в адрес БМР, где преобладало влияние Западной Европы, этот Банк с 1996 г. стал принимать новых членов. В их числе центральные банки стран Азии (Таиланда, Малайзии), Аргентины, Европейский центральный банк.
Вступление России (1996 г.) в БМР расширило возможности участия Центрального банка Российской Федерации в работе комитетов и комиссий этого банка, где осуществляется консультирование по актуальным вопросам деятельности центральных банков.Центральные банки являются основателями, руководителями и клиентами БМР, который стал международным банком центральных банков. С 2002 г. только центральные банки имеют право владеть его акциями. В этой связи были выкуплены акции частных акционеров (72,6 тыс.), которым принадлежало почти 14% капитала, но они не имели права голоса. Операции с коммерческими банками и частными лицами БМР может осуществлять лишь с согласия центрального банка соответствующей страны.
БМР организован в форме акционерного общества с капиталом в 1,5 млрд золотых франков (оплачено 19,7%).
Несмотря на межгосударственные соглашения о замене с 1978 г. этой международной валютной единицы на СДР, БМР продолжает использовать в этом качестве франк с золотым содержанием 0,290 г чистого золота, введенный во Франции в 1799 г. и с 1865 г. служивший единой валютой Латинского монетного союза, в том числе Швейцарии.
Органами управления БМР являются общее собрание акционеров и совет директоров в составе управляющих 13 центральных банков (в том числе Германии, Бельгии, Франции, Великобритании, Италии, являвшихся основателями Банка) и правление. Остальные члены ограничиваются получением дивидендов и статусом клиента.
БМР - банк центральных банков. На БМР по Уставу возложены две основные функции: 1) содействовать сотрудничеству между центральными банками, обеспечивать благоприятные условия для международных финансовых операций; 2) действовать в качестве банка-агента или банка-депозитария при проведении международных кредитных и других операций своих членов. Исходя из этих функций БМР выполняет следующие операции:
• депозитно-ссудные операции с центральными банками;
• прием правительственных вкладов по особым соглашениям;
• операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций);
• куплю-продажу и хранение золота (золотые запасы БМР 210 т), сделки своп с золотом;
• операции на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота) в качестве агента или корреспондента центральных банков;
• содействие развитию взаимных международных расчетов на основе соглашений с центральными банками.
В соответствии с уставом операции банка должны согласовываться с денежно-кредитной политикой центральных банков соответствующих стран. Банку не разрешено открывать текущие счета и предоставлять кредиты правительствам.
Основной источник ресурсов БМР - краткосрочные вклады (до трех месяцев) центральных банков в иностранной валюте или золоте. Для выплаты процентов по ним Банк размещает их на рыночных условиях в других центральных банках, международных организациях или в банках-корреспондентах. Основной активной операцией БМР является предоставление валютных кредитов центральным банкам. Кроме того, БМР, будучи организатором сотрудничества центральных банков, выполняет ряд специфических функций. В их числе: совместное проведение международных операций, взаимные консультации по валютно-финансовым вопросам, агентские функции. Так, в 1960-х гг. БМР способствовал функционированию золотого пула в целях стабилизации рыночной цены золота, участвовал в коллективной поддержке фунта стерлингов, французского франка; периодически проводит операции своп с центральными банками, которые осуществляют валютную интервенцию.
С 1982 г. БМР предоставлял промежуточный кредит под гарантию центрального банка странам, ожидающим кредит МВФ. Такие кредиты получили Венгрия, Мексика, Бразилия, Аргентина, бывшая Югославия. Для поддержания политики расширенного доступа стран с дефицитным платежным балансом к кредитам Фонда БМР совместно с 17 центральными банками предоставил Фонду кредит в 2,5 млрд долл. БМР участвует в урегулировании внешней задолженности.
БМР является агентом ЕОУС, ОЭСР, ЕФВС (1979-1993 гг.), затем Европейского валютного института (1994-1998 гг.), с июня 1998 г. - Европейского центрального банка, а также международных валютных клирингов (ЕПС в 1950-1958 гг., клиринга по операциям в экю до 1998 г.).
БМР играл важную роль в организации и осуществлении платежных соглашений западноевропейских стран (1947-1958 гг.), в выработке коллективных мер по преодолению спекулятивных атак на мировом валютном рынке, координации мер и обмену информацией о валютных рынках и валютной политике, по интервенции на рынках золота в рамках золотого пула (1961-1966 гг.), в обсуждении проблем еврорынка, в совершенствовании банковского надзора, особенно за международными операциями банков.
Базельский комитет по банковскому надзору (создан при БМР в 1974 г.) опубликовал периодически обновляемый Базельский конкордат по этой проблеме и разработал Базельское соглашение (1988 г.) о международной унификации расчета капитала и по стандартам капитала. Ведущие банки, в том числе российские, обязаны соблюдать эти требования (Базель-1). В начале 2000-х гг. разработаны новые требования (Базель-2) по определению достаточности капитала с учетом рисков, по банковскому надзору и соблюдению рыночной дисциплины (прозрачность и достоверность информации). Эти требования, ориентированные на крупные банки развитых стран и не учитывающие специфику менее развитых государств, должны быть реализованы к 2008 г. Иногда рекомендации, подготовленные БМР на базе соглашения, имеют большее значение, чем межгосударственные решения.
БМР осуществляет некоторые специальные функции, в частности совместные валютные интервенции центральных банков с целью поддержания курсов ведущих валют, а также в качестве попечителя по межправительственным кредитам. Центральные банки возложили на БМР функцию наблюдения за состоянием и функционированием еврорынка. На основе получаемой от центральных банков информации БМР применяет собственную, наиболее корректную методику исчисления объема этого рынка, не подчиняющегося национальному законодательству. БМР участвует в межгосударственном регулировании международных валютно-кредитных отношений в целях их стабилизации, организует встречи управляющих центральными банками с целью координации мировой валютной и кредитной политики.
Специфика БМР заключается в строго конфиденциальном характере его деятельности, как и ежемесячных заседаний Базельского клуба (в который входят страны - члены Банка), где обсуждаются актуальные проблемы и перспективы валютно-кредитных отношений. Это определяет место БМР как органа, дополняющего МВФ и группу ВБ, с которыми он имеет тесные связи. БМР имеет административный пост во Временном комитете МВФ и в «группе десяти», сотрудничает с организациями ЕС.
БМР - ведущий информационно-исследовательский центр. Годовые отчеты Банка - одно из авторитетных экономических изданий в мире.
БМР превратился из западноевропейской в международную валютно-кредитную организацию по составу участников и характеру деятельности. Это обусловлено тем, что БМР является международным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валютных, расчетных и финансовых операциях, центром экономических исследований и форумом международного валютно-кредитного сотрудничества.
* * *
Роль международных финансовых организаций повышается в условиях интернационализации и глобализации экономики. В их деятельности усиливаются две тенденции, характерные для мирового сообщества, - партнерство и противоречия между странами.
Еще по теме 9.7. Банк международных расчетов (БМР):
- 14.1. Банк международных расчетов (БМР)
- Банк международных расчетов
- Банк международных расчетов
- 14.2. Международный валютный фонд, Международный банк реконструкции и развития, Всемирный банк
- Международный банк реконструкции и развития
- Международный банк реконструкции и развития. Группа Всемирного банка
- 5.4. Балансы международных расчетов
- Международные расчеты
- 4. 3. Формы международных расчетов
- Международные расчеты
- Особенности международных расчетов