<<
>>

Тема: Эмиссия и выпуск денег в оборот

Задание № 1

Дайте ответы на тесты

1. Количество денег в обращении увеличится скорее, если:

a) инвестор приобрел акции своего предприятия частично за наличный расчет;

b) Министерство обороны купило за рубежом интегральные схемы;

c) финансовая группа “Менатеп” продает свои акции за 100 млн

руб-;

с!) фермер получил кредит на строительство дома;

е) Центробанк скупает доллары.

3. Избыточные резервы коммерческого банка состоят из:

a) расходов, которые, не будучи деньгами, могут быть при не­обходимости быстро превращены в деньги;

b) денежных и “почти денежных” активов, хранящихся в бан­ке и превышающих 100% объема банковских депозитов;

c) денег, которые должны храниться в банке не из-за текущих потребностей в них, а исходя из требований закона;

с!) разницы между величиной фактического резерва и вели­чиной обязательных резервов;

е) разницы между величиной активов и суммой вкладов на те-' кущих счетах.

4. Норма обязательных резервов:

a) вводится прежде всего как средство ограничения денежной массы;

b) вводится как средство, предохраняющее от изъятия вкла­дов;

c) составляет среднюю величину массы денег, необходимой для удовлетворения потребностей населения;

(1) сейчас не используется;

е) ни один из этих ответов не является правильным.

5. Величина денежного мультипликатора:

a) меньше 1;

b) больше 1;

c) равна 1;

(1) больше 0, но меньше 1;

е) какая угодно.

6. Общая денежная масса возрастает всякий раз, когда ком­мерческие банки:

a) увеличивают свои вклады в ЦБ;

b) увеличивают объемы ссуд, предоставляемых населению;

c) увеличивают свои обязательства по текущим счетам путем получения наличных денег от населения по вкладам;

(1) изымают свои обязательства по текущим счетам путем по­лучения наличных денег от населения по вкладам;

е) уменьшают свои обязательства по текущим счетам, выпла­чивая наличные или безналичные деньги по вкладам.

7. Если норма обязательных резервов составляет 12,5%, то де­позитный мультипликатор равен:

a) 4;

b) 8;

c) 12,5;

(1) 25;

е) 10.

8. Депозитный мультипликатор равен:

a) 5 при 5%-й норме банковского резерва;

b) 20 при 10%-й норме банковского резерва;

c) 10 при 10%-й норме банковского резерва;

(1) 20 при 20%-й норме банковского резерва;

е) 25 при 15%-й норме банковского резерва.

9. Обозначим максимальный объем денег, созданных банков­ской системой “Б”, величину избыточных резервов “Е”, денеж­ный мультипликатор “т”, какое из этих выражений верно:

a) т = Е/Б;

b) Б = Е*т;

c) Б = т/Е;

10. В банке “X”, являющемся одним из многих банков, имеется депозит х 10 000 долл. Норма обязательных резервов установлена 25%. Этот депозит способен увеличить сумму предоставляемых ссуд по меньшей мере на:

a) неопределенную величину;

b) 7500 долл.;

c) 30 000 долл.;

с!) 10 000 долл.;

е) более 30 000 долл.

Задание № 2

Верны ли следующие утверждения (верно/неверно)?

1. Способность банка генерировать денежные средства зави­сит от ставки банковского процента (да).

2. Способность банка генерировать денежные средства зави­сит от условий обмена денег на золото (нет).

3. Банк при обязательной резервной норме 20%, имея сумму депозитов в 1000 долл., может создать новые деньги только на сум­му 200 долл.

(да).

4. Чем меньше потребность населения в наличных деньгах по сравнению с потребностью в банковских депозитах, тем меньше возможность создания денег банками (нет).

5. Основной функцией нормы обязательных резервов являет­ся поддержание банковской ликвидности (да).

6. Действие денежного мультипликатора зависит от двух пред­посылок: все деньги остаются на банковских счетах и банки не имеют избыточных резервов (нет).

7. На величину денежного мультипликатора не влияет сумма депозитов банка, превышающая норму обязательных резервов и используемая банком как средство страхования от сокращения резервов (да).

8. Максимально возможный объем увеличения вкладов до во­стребования равен сумме фактических резервов, умноженной на денежный мультипликатор (да).

9. Фактические резервы коммерческого банка равны сумме обязательных и избыточных резервов (да).

10. Резервы коммерческого банка в Центробанке — это акти­вы Центрального банка (да).

11. Когда заемщик погашает сумму в размере 500 долл. в виде чека или наличными, предложение денег сокращается на 500 долл. (нет).

12. Продажа государственных облигаций коммерческим бан­кам увеличивает предложение денег (нет).

13. Если норма обязательных резервов составляет 100%, то де­нежный мультипликатор равен 0 (нет).

14. Коммерческие банки создают деньги при погашении ссуд (Да).

Задание № 3

Решите задачи

Задача 1

Обязательная резервная норма равна 5%. Как изменится пред­ложение денег при выдаче банковской системой ссуды в размере 2 млн. руб., чему равен денежный мультипликатор?

Предложение денег увеличится на 38 млн руб. (1,9 млн руб. X 20). Бан­ковский мультипликатор равен 20.

Задача 2

Величина обязательной резервной нормы равна 0,25. Объем депозитов в два раза больше объема наличности. Чему равен де­нежный мультипликатор?

Денежный мультипликатор равен 4.

Задача 3

Чему равен общий прирост денежной массы в стране, если при обязательной резервной норме 10% первоначальное увеличение депозитов составило 200 млн. долл.

Общий прирост денежной массы в стране равен 1800 млн долл.

Задача 4

Допустим, в стране “А” находятся в обращении только налич­ные деньги. Денежная масса (В) равна 20 млрд руб . Центробанк увеличивает денежную базу в четыре раза. Как это отразится на величине денежной массы (М)?

ДБ = ДМ + М„= 4 х 20 = 80 млрд руб.

Задача 5

В таблице приведены пять вариантов балансового расчета для коммерческого банка (в тыс. у. е.). Норма обязательных резервов составляет 20%.

Показатели

_____ —" Варианты

1 2 3 4 5
Активы 10 20 20 20 15
Наличные деньги 40 40 25 40 45
Резервы 100 100 100 100 150
Ссуды 50 60 30 70 60
Обязательства и собственный капитал
Вклады до востребования 175 200 150 180 220
Акции 25 20 25 50 50
Обязательные резервы 35 40 30 36 44
Объем новых ссуд, которые могут быть представлены банком 15 0 40 - 46
Избыточные резервы 65 60 70 64 106

1. Определите величину обязательных резервов, избыточных резервов (не принимая во внимание размер наличности), а также объемы новых ссуд, которые может предоставить банк. Если банк испытывает нехватку резервов и должен сократить объем своего кредитования или увеличить сумму резервов, то поставьте знак минус перед соответствующей величиной. Полученные результа­ты занесите в таблицу.

2. Составьте пять вариантов отчета банка после предоставле­ния ссуды.

Задача 6

В таблице приведен упрощенный консолидированный балан­совый отчет всех коммерческих банков страны. Норма обязатель­ных резервов — 20%.

bgcolor=white>0
Варианты и показатели Уел.ед. 1 2 3 4 5 6
Активы:
Наличные деньги 50 50 0 8 0 10 0
Резервы 100 105 101 101 101 101 101
Ссуды 200 200 254 254 262 262 272
Ценные бумаги 200 200 200 192 192 192 192
Пассивы:
Вклады до востребования 500 505 505 505 505 505 505
Акции 50 0 0 0 10 10
Обязательные резервы 100 101 101 101 101 101 101.
Займы КБ 50 50 50 50 40 50.
Максимально возможное увеличение предложения денег 50 54 0 8 0 10 0

Составьте балансовые отчеты коммерческого банка после со­вершения им каждой из нижеприведенных операций:

1. Клиент вносит вклад в размере 5 долл. наличными, банк пе­речисляет его в резерв. Заполните колонку 1. Если банковская си­стема расширит объем ссуд, то покажите новый баланс отчета по колонке 2.

2. Банковская система продает ценные бумаги стоимостью 8 долл. Центробанка. Заполните колонку 3. Предположив, что бан­ки расширяют объемы банковских ссуд на максимально возмож­ную величину, заполните колонку 4.

3. Центробанк предоставляет заем в размере 10 долл. коммер­ческим банкам. Заполните колонку 5. Заполните колонку 6 при ус­ловии, что банки предоставляют новые ссуды на максимально воз­можную величину.

Задача 7

В таблице приводится упрощенный балансовый отчет коммер­ческого банка.

Активы Уел. ед. А Б В Г
Наличные деньги 100 50 50 110 210
Резервы 200 200 200 200 200
Ссуды 500 500 500 500 500
Ценные бумаги 200 200 200 200 100
Обязательства и собственный капитал:
Вклады 900 850 850 910 900
Акции 100 100 100 100 100

Составьте балансовые отчеты после совершения банком каж­дой из нижеперечисленных операций:

1. Чек на сумму 50 долл., полученный одним из вкладчиков бан­ка, выдан субъекту, который поместил его в другой банк.

2. Вкладчик снял со своего счета 50 долл. наличными. Банк вос­становил свою наличность, равную 50 долл., получив ее в Центро­банке.

3. Чек на 60 долл., выданный другим банком, помещен в дан­ный банк.

4. Банк предоставляет государственные облигации на сумму 100 долл. Центробанку.

Задача 8

Балансовый отчет коммерческого банка выглядит следующим образом (у.е.)

Активы 1 вар. (15%) 2 вар. (20%) Обязательства и собственный капитал
Резервы 12 16 Вклады до востребования 80
Ссуды и ценные бумаги 88 84 Акции 20

1. Предположим, что норма обязательных резервов составля­ет 15%. Укажите, как будет выглядеть балансовый отчет банка, если он предоставит займы на максимально возможную сумму (и если все деньги, полученные по ссудам, будут зачислены на счета в других банках).

2. Предположим, что норма обязательных резервов составля­ет 20%. Укажите, как будет выглядеть балансовый отчет банка при сохранении условий, указанных в п. 1).

Задача 9

Заполните таблицу

Норма резервов (%) Денежный

мультиплика­

тор

Максимальный объем увеличения ссуд на каждый доллар избыточных резервов
отдельным

банком

банковской

системой

12 8,33 8,33 8,33
16 6,25 6,25 6,25
20 5 5 5
25 4 4 4
30 3,33 3,33 3,33
35 2,86 2,86 2,86

Задача 10

На основании приведенных в таблице данных рассчитайте ко­эффициент банковского мультипликатора, используя денежный агрегат М2.

Данные На начало года На конец года
Количество наличных денег в резервных фондах РКЦ 5500 6000
Количество наличных денег в оборотных кассах РКЦ 1200 1100
Количество наличных денег в кассах предприятий 47 200 4400
Количество наличных денег в пути 200 220
Количество наличных денег у населения 7000 8000
Остаток задолженности на ссудных счетах КБ 15 000 18 000
Остаток задолженности на ссудных счетах ЦБ 8000 8700
Остаток денег на депозитных счетах КБ 18 000 25 000
В том числе на счетах срочных депозитов свыше одного года 2000 2000

Искомые данные На начало года На конец года
м„ 54 200 12 400
Денежная база 59 700 18 400
М, 72 400 37 620
Банковский мультипликатор 1,21 2,05

Задание № 4

Дайте ответы на тест

1. Денежная система — это:

a) форма организации денежного обращения в стране;

b) форма организации платежного обращения в стране;

c) форма организации безналичного обращения в стране;

(1) правильных ответов нет.

2. Тип денежной системы зависит от того:

a) в какой форме функционируют деньги: как товар — всеоб­щий эквивалент;

b) в какой форме функционируют деньги: как знак стоимости;

c) в какой форме функционируют деньги: как товар — всеоб­щий эквивалент или знак стоимости;

(1) нет правильного ответа.

3. Биметаллизм — это денежная система, когда:

a) роль денег выполняет золото;

b) роль денег выполняет серебро;

c) роль денег выполняет и золото, и серебро;

(1) нет правильного ответа.

4. Биметаллизм имеет разновидности:

a) параллельной валюты, двойной валюты, “хромающей ва­люты”;

b) двойной валюты, “хромающей валюты”, золотослитковый стандарт;

c) “хромающей валюты”, параллельной валюты, золотомонет­ный стандарт;

(1) нет правильных ответов.

5. Монометаллизм — денежная система, когда роль денег вы­полняет один металл:

a) роль денег выполняет только медь;

b) роль денег выполняет только серебро;

c) роль денег выполняет только золото;

(1) все определения верны.

6. Золотой стандарт — это:

а) количество золотого запаса страны;

b) стоимость одного грамма золота при его продаже на бирже цветных металлов;

c) количество золота в денежной единице страны; с!) нет правильного ответа.

7. Для золотослиткового стандарта характерно:

a) свободная чеканка монет;

b) свободный размен банкнот на золотые деньги;

c) свободный размен на золотые слитки; с!) нет правильного ответа.

8. Для золотодевизной системы характерно:

a) свободная чеканка монет;

b) их свободное обращение;

c) свободное перемещение между странами; с!) нет правильного ответа.

9. Элементами денежной системы являются:

a) масштаб цен;

b) виды денег и денежных знаков;

c) порядок эмиссии денег и методы регулирования денежного обращения;

й) все вышеперечисленное.

10. Денежная система России после распада СССР стала дей­ствовать:

a) с 12 апреля 1995 г.

b) с 1 января 1991 г.

c) с 12 августа 1992 г. й) со 2 февраля 1990 г.

<< | >>
Источник: Владимирова М.П.. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / М.П. Владимирова, А.И. Коз­лов. — 2-е изд., стер, — М.: КНОРУС, — 288 с. 2006 {original}

Еще по теме Тема: Эмиссия и выпуск денег в оборот:

  1. 10. ПОНЯТИЯ «ЭМИССИЯ ДЕНЕГ» И «ВЫПУСК ДЕНЕГ В ХОЗЯЙСТВЕННЫЙ ОБОРОТ». ФОРМЫ ЭМИССИИ
  2. 10. ПОНЯТИЯ «ЭМИССИЯ ДЕНЕГ» И «ВЫПУСК ДЕНЕГ В ХОЗЯЙСТВЕННЫЙ ОБОРОТ». ФОРМЫ ЭМИССИИ
  3. 2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
  4. Глава 4. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
  5. 4.1. Понятия «выпуск денег» и «эмиссия денег». Формы эмиссии
  6. 4.1.Понятия выпуска и эмиссии денег
  7. 2.1. Понятие эмиссии и выпуска денег
  8. Выпуск денег в хозяйственный оборот
  9. 5.2. Выпуск денег в хозяйственный оборот
  10. 59. ПОНЯТИЕ ДЕНЕЖНОЙ ЭМИССИИ. ЭМИССИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ
  11. 59. ПОНЯТИЕ ДЕНЕЖНОЙ ЭМИССИИ. ЭМИССИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ
  12. Приостановление эмиссии и признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся