<<
>>

Семестр II. Раздел «Кредит. Банки»

Контрольная работа 7

При выполнении работы следует просмотреть материал практикума по теме «Международные валютно-кредитные отношения».

Задача 1

Если один доллар США можно обменять на 28,4 российских рубля, то сколько долларов стоит один российский рубль?

Задача 2

Предположим, 1 долл США = 1, 4 БЕМ; 1 долл США = 28,4 р.

Найти соотношение БЕМ и российского рубля.

Тесты

Современная мировая валютная система оформлена ... соглашением.

а) Парижским;

б) Ямайкским;

в) Бреттон-Вудским;

г) Маастрихтским.

Демонетизация золота была узаконена в рамках ... валютной системы:

а) Парижской;

б) Ямайкской;

в) Бреттон-Вудской;

г) Генуэзской.

Валютная система России формируется в соответствии с принципами . валютной системы.

а) Парижской;

б) Бреттон-Вудской;

в) Генуэзской;

г) Ямайкской.

Официальной международной денежной единицей, выпускаемой МВФ, является:

а) доллар;

б) СДР;

в) евро.

Конвертируемость валюты называется внешней, если:

а) ограничены возможности конверсии для резидентов;

б) ограничены возможности конверсии для нерезидентов;

в) ограничены возможности для экспорта и импорта товаров.

Соотношение валют, вытекающее из их курсов по отношению к третьей валюте, называется:

а) прямой котировкой;

б) косвенной котировкой;

в) кросс-курсом.

Соотношение между поступлениями по экспорту и платежами по импорту товаров составляет ...

баланс.

а) платежный;

б) торговый;

в) расчетный.

Пассивное сальдо торгового баланса возникает, если ... превышает ...

а) вывоз капитала . ввоз капитала;

б) экспорт товаров . импорт товаров;

в) импорт товаров . экспорт товаров;

Экспортеры ... при снижении курса национальной валюты, а импортеры - ...

а) проигрывают .

выигрывают;

б) выигрывают . проигрывают;

в) проигрывают . проигрывают;

г) выигрывают . выигрывают. 10. МВФ и МБРР были организованы на основе ... соглашения. Их штаб- квартиры находятся в .

а) Бреттон-Вудского . Бреттон-Вудсе;

б) Ямайкского ... Вашингтоне;

в) Бреттон-Вудского . Вашингтоне;

г) Другой ответ.

Верно-Неверно:

Драгоценные металлы и камни относятся к валютным ценностям.

Публично-правовые образования не могут быть признаны резидентами.

Операции с ценными бумагами между резидентами не могут считаться валютными.

Акты валютного законодательства РФ не могут иметь обратной силы.

Ранее ввезенную инвалюту и внешние ценные бумаги резиденты и нерезиденты могут вывозить без ограничений.

Контрольная работа 8 При выполнении работы следует просмотреть материал практикума по теме «Сущность банка и банковской системы. Функции центрального банка. Организация деятельности центральных банков».

Тесты

К какому типу банков относят термин «эмиссионный»:

а) коммерческий;

б) центральный;

в) инвестиционный;

г) сберегательный.

В условиях рыночной банковской системы центральный банк подотчетен:

а) Совету Министров;

б) Совету директоров;

в) Национальному банковскому совету;

г) Государственной Думе;

д) Президенту.

Сведения, составляющие понятие «банковская тайна», включают информацию:

а) о финансовом состоянии банка;

б) движении средств на счетах клиентов;

в) заработной плате работников банка;

г) остатках средств на корсчете банка.

Укажите черты, характерные для рыночной банковской системы:

а) вертикальная схема управления;

б) многообразие форм собственности на банки;

в) разделение эмиссионных и кредитных функций банков;

г) подчиненность центробанка парламенту.

К элементам банковской инфраструктуры относят:

а) коммерческие банки;

б) Центральный банк;

в) кадровое обеспечение;

г) банковское законодательство.

Банки, в которых участвуют, по крайней мере, две стороны, причем ни одна из них не имеет контрольного пакета акций, называются:

а) ипотечными;

б) уполномоченными;

в) консорциональными;

г) сателлитами.

Какая специфическая черта банка как финансового посредника отличает его функции от брокерско-дилерских:

а) работа на комиссионных началах;

б) совершение сделок по поручению клиента;

в) создание новых требований и обязательств;

г) торговля ценными бумагами;

д) межрегиональное перераспределение денежных средств.

С целью уменьшения кредитного потенциала коммерческих банков центральные банки ...

учетную ставку и ... норму резервирования.

а) повышают . повышают;

б) повышают . снижают;

в) снижают . снижают;

г) снижают . повышают.

Традиционным средством проведения центральным банком политики открытого рынка являются операции с:

а) ценными бумагами;

б) иностранной валютой;

в) кредитными ресурсами.

Повышение процентных ставок центральным банком осуществляется в рамках политики кредитной . и способствует . кредитных возможностей коммерческих банков.

а) рестрикции . снижению;

б) рестрикции . повышению;

в) экспансии . снижению;

г) экспансии ... повышению.

Выберите активные операции центральных банков:

а) формирование уставного капитала;

б) депозиты коммерческих банков;

в) формирование золотовалютных резервов;

г) кредитование предприятий.

Центральный банк США имеет ... структуру и является ...

а) централизованную . государственным;

б) централизованную . акционерным;

в) децентрализованную . государственным;

г) децентрализованную ... акционерным.

К общим методам денежно-кредитного регулирования центральным банком относятся:

а) политика открытого рынка;

б) прямые количественные ограничения кредитования отдельных банков;

в) резервная политика;

г) курсовая политика.

Меры центрального банка по стимулированию роста денежной массы относят к ... политике.

а) экспансивной кредитной;

б) рестрикционной кредитной;

в) антиинфляционной.

Укажите две наиболее важные функции центрального банка:

а) эмиссионная;

б) денежно-кредитное регулирование;

в) организация системы рефинансирования;

г) валютный контроль и валютное регулирование;

д) организация платежной системы страны.

Верно-Неверно

Отчисления КБ в обязательные резервы в ЦБ РФ производятся в процентах от объема уставного капитала.

Банковский мультипликатор является величиной, обратной ставке рефинансирования.

Федеральная резервная система США включает 12 самостоятельных эмиссионных банков.

4.

Центральный банк РФ не занимается непосредственной регистрацией коммерческих банков, а только дает разрешение на их государственную регистрацию.

Задание

Дайте краткую характеристику следующих категорий: 1) политика рефинансирования; 2) банк банков.

Контрольная работа 9

При выполнении работы следует просмотреть материал практикума по теме «Пассивные операции коммерческих банков».

Задача 1

Определить средний срок хранения денежных средств на счете в банке в днях при следующих условных исходных данных:

средний остаток вкладов в течение года - 300 ден. ед.; оборот по выдаче вкладов в течение года - 6000 ден. ед.

Задача 2

Определить уровень оседания средств, поступивших во вклады в процентах при следующих исходных данных:

остаток вкладов на конец года - 5 000 ден. ед.; остаток вкладов на начало года - 4 500 ден. ед.; поступление во вклады - 10 000 ден. ед.

Тесты

1. По способу аккумуляции все привлеченные ресурсы условно делят:

а) на основные и оборотные;

б) собственные и заемные;

в) депозитные и недепозитные.

По экономическому содержанию привлеченные средства банка делят:

а) на депозитные и недепозитные;

б) депозиты до востребования, срочные депозиты, сберегательные вклады, ценные бумаги;

в) собственные и заемные.

Корреспондентские счета относят к типу счетов:

а) срочных;

б) до востребования;

в) недепозитных.

Ценные бумаги, представляющие собой письменные свидетельства банка- эмитента о вкладе денежных средств предприятием, удостоверяющие право вкладчика на получение денежных средств по истечении установленного срока и процентов по нему:

а) депозитный сертификат;

б) сберегательный сертификат;

в) вексель;

г) облигация.

Перечислите недепозитные формы привлечения средств коммерческими банками:

а) эмиссия облигаций;

б) эмиссия акций;

в) срочные счета клиентов;

г) межбанковские кредиты полученные.

Выпуск собственных векселей коммерческим банком . регистрации.

а) не подлежит;

б) подлежит.

Соглашение об обратном выкупе, называемое "репо", относится к ... источникам привлечения средств банком; переучет векселя - к ... источникам.

а) недепозитным . недепозитным;

б) депозитным . недепозитным;

в) депозитным . депозитным;

г) недепозитным ... депозитным.

При выполнении операции "прямого репо" коммерческий банк ... ценные бумаги в . части операции.

а) продает . первой;

б) продает . второй;

в) покупает . первой;

г) покупает ... второй.

Для привлечения ресурсов банки выпускают ... векселя, которые ... эмиссионными ценными бумагами.

а) простые . не являются;

б) переводные . не являются;

в) простые . являются;

г) переводные ... являются.

Чем больше срок привлечения ресурсов банка, тем ... выплачиваемый банком процент, тем . банковский риск.

а) выше . выше;

б) выше . ниже;

в) ниже . ниже;

г) ниже ... выше.

Верно-Неверно

Средства местных бюджетов и счета ЛОРО относятся к недепозитным источникам привлеченных средств банка.

В мировой практике норма обязательного резервирования по срочным счетам выше, чем по счетам до востребования.

Депозитные сертификаты выпускаются для юридических лиц-резидентов, а сберегательные сертификаты - для граждан.

Облигации, выпускаемые коммерческими банками для привлечения средств, могут быть только именными.

Коммерческие банки могут получать кредиты центрального банка в форме переучета векселей.

Контрольная работа 10

При выполнении работы следует просмотреть материал практикума по те- ме_ «Активные операции коммерческих банков».

Тесты

Выберите активные операции КБ:

а) формирование уставного капитала;

б) кредитование клиентов;

в) получение межбанковского кредита;

г) формирование портфеля ценных бумаг.

Выберите активные операции банка с векселями:

а) учет векселя;

б) переучет векселя в ЦБ РФ;

в) эмиссия векселя;

г) выдача вексельного кредита.

Выдача кредита учитывается по ... ссудного счета, погашение - по ...

а) дебету . кредиту;

б) кредиту ... дебету.

Операция, при которой банк одновременно кредитует оборотный капитал заемщика (продавца дебиторской задолженности) и берет на себя его кредитный риск, относится:

а) к лизингу;

б) факторингу;

в) поручительству;

г) залогу.

К первоклассным ликвидным активам относят:

а) денежные средства;

б) ценные бумаги;

в) капитализированные активы.

Способность активов трансформироваться в денежную форму посредством их реализации или погашения обязательств должником с минимальными потерями:

а) ликвидность;

б) рискованность;

в) диверсифицированность.

Чем ... сумма активов банка, взвешенных с учетом риска, тем выше качество активов.

а) больше;

б) меньше;

в) нет прямой связи.

Чем выше расчетный резерв на возможные потери по ссудам, тем ... риск и ... ниже качество кредитного портфеля банка.

а) выше . выше;

б) выше . ниже;

в) ниже . ниже;

г) ниже ... выше.

В качестве обязательного экономического норматива Центральный банк ограничивает кредитование одного клиента в размере:

а) максимум 25% уставного капитала банка;

б) минимум 25% уставного капитала банка;

в) максимум 25% собственных средств (капитала) банка;

г) максимум 5% капитала банка.

Наиболее простым в процессе управления активами банка является метод:

а) общего фонда средств;

б) размещения активов;

в) линейного программирования.

Верно-Неверно

К активным операциям коммерческого банка относят эмиссию собственных ценных бумаг и кредитование клиентов.

Обязательные резервы в центральном банке не приносят коммерческим банкам дохода.

Диверсифицированность активов показывает степень распределения ресурсов банка по разным сферам размещения и служит важным критерием их качества.

Корреспондентские счета НОСТРО относятся к активным, ЛОРО - к пассивным.

Прямые инвестиции банка представляют собой непосредственное вложение средств в портфель ценных бумаг КБ.

Синдицированные и консорциональные кредиты выдаются группой банков на значительные суммы.

Банки многих стран используют овердрафт как основную форму краткосрочного кредитования.

По консорциональному кредиту устанавливается лимит кредитования.

Основное место в структуре активов западных коммерческих банков занимают операции с инвалютой.

Классификация ссуд в целях создания резерва на возможные потери по ссудам предполагает разбиение ссуд на 5 групп по степени риска.

Контрольная работа 11

При выполнении работы следует просмотреть материал практикума по теме «Анализ финансового состояния коммерческого банка».

Задача 1

Определить 1) влияние количественного фактора на изменение процентных расходов банка и 2) резерв снижения процентных расходов. Остатки средств на счетах предприятий: по плану - 50 млн р.; фактически - 300 млн р. Средняя процентная ставка: по плану - 16%; фактически - 15%.

Задача 2

Определить влияние качественного фактора на изменение процентных доходов банка.

Сумма полученных процентов: по плану - 150 млн р.; фактически - 130 млн р. Средняя сумма предоставленных кредитов: по плану - 800 млн р., фактически - 900 млн р.

Задача 3

Определить минимальную процентную маржу банка. Непроцентные расходы банка - 50 000 ден. ед.; непроцентные доходы банка - 36 000 ден. ед.; активы, приносящие процентный доход банку - 700 000 ден. ед.

Тесты

Верно-Неверно

Проценты по привлеченным ресурсам, относящиеся к данному отчетному периоду, срок уплаты которых до конца периода еще не наступил, относятся к наращенным расходам.

Разница между полученными и уплаченными банком процентами называется процентным доходом.

Так называемое "бремя", поглощающее часть процентной маржи банка, образуется в случае, когда непроцентные расходы не покрываются непроцентными доходами.

Способность банка своевременно и без потерь выполнять свои обязательства перед вкладчиками и кредиторами характеризует ликвидность активов банка.

Ликвидность банка находится в обратной зависимости от диверсифициро- ванности его активов и кредитных ресурсов.

Норма прибыли на капитал банка находится в обратной зависимости от достаточности капитала банка.

Центральный банк устанавливает максимальный размер достаточности капитала коммерческого банка в качестве обязательного экономического норматива.

Доходы от полученных курсовых разниц при продаже ценных бумаг на вторичном рынке относятся к процентных доходам банка.

Декомпозиционным подходом к анализу рентабельности банка относят модель Шарпа.

Модели Шарпа и Дюпона, используемые для анализа рентабельности банка, относят к балансовым, в отличие от модели Гордона.

Контрольная работа 12

При выполнении работы следует просмотреть материал практикума по теме «Банковские риски».

Задача 1

Определить коэффициенты ликвидности заемщика банка: 1) абсолютной ликвидности; 2) быстрой ликвидности и 3) текущей ликвидности при следующих исходных данных:

Наиболее ликвидные активы - 500 ден. ед.; быстрореализуемые активы - 800 ден. ед.; медленно реализуемые активы - 1 750 ден. ед.; текущие обязательства (П1+П2) - 6500 ден. ед.

Дайте оценку ликвидности в соответствии с принятыми критериями.

Задача 2

Определить изменение чистого процентного дохода банка в результате изменения рыночной процентной ставки с учетом сформированной структуры активов и пассивов КБ и дать соответствующие рекомендации (с точки зрения управления процентным риском с помощью гэп-метода).

Исходные данные: сумма активов, чувствительных к изменению рыночной процентной ставки - 4 600 млн р.; сумма чувствительных пассивов - 6 000 млн р.

Прогнозируется снижение рыночной процентной ставки на 2 процентных пункта.

Тесты

Верно-Неверно

Деловая активность клиента банка оценивается показателями оборачивае-мости.

В российских условиях предприятия должны иметь значение показателя текущей ликвидности не ниже двух.

Чем выше показатели оборачиваемости, тем ниже могут быть предъявляемые требования к показателям ликвидности предприятия.

Показатели ликвидности предприятия можно определить, используя только балансовую отчетность на конкретную дату.

При прогнозировании роста рыночной процентной ставки банк должен стремиться к нулевому ГЭПу.

Для снижения кредитного риска банки увеличивают степень диверсификации своих операций.

Банк, проводящий пассивную политику управления ГЭПом, должен минимизировать разрыв между чувствительными активами и пассивами.

К открытым банковским рискам относят риски, не поддающиеся управлению.

Чем выше ликвидность банка, тем ниже риск и больше шанс получить высокий доход.

К внешним рискам банка относятся экономический, страновой и другие виды рисков, появление которых, как правило, не зависит от конкретного банка.

Контрольная работа 13

При выполнении работы следует просмотреть материал практикума по те- ме_ «Нетрадиционные операции коммерческих банков».

Тесты

Операции коммерческих банков по основанию новых предприятий относятся:

а) к комиссионным (посредническим);

б) расчетным;

в) учредительским;

г) межбанковским.

При осуществлении банком факторинговых операций неоплаченные платежные документы поставщика .

а) передаются банку-фактору на определенный срок;

б) становятся собственностью банка-фактора;

в) передаются банку в залог.

Наиболее распространенной формой участия коммерческих банков в лизинговых операциях является:

а) кредитование лизинговых компаний;

б) кредитование предприятия-изготовителя, сдающего в аренду ма-шины и оборудование;

в) сдача в аренду машин и оборудования самим банком.

По договору . заемщик уступает свое требование (дебиторскую задолженность) кредитору (банку) в качестве обеспечения возврата ссуды.

а) банковской гарантии;

б) поручительства;

в) цессии;

г) факторинга.

Банки оказывают услуги по доверительному управлению:

а) частным лицам;

б) коммерческим организациям;

в) некоммерческим организациям.

При факторинге по умолчанию . право регресса банка-фактора к . дебиторской задолженности (поставщику).

а) имеет место . продавцу;

б) имеет место . покупателю;

в) отсутствует . продавцу;

г) отсутствует ... покупателю.

Форфейтинг является более ... операцией по сравнению с факторингом.

а) дорогой;

б) дешевой;

Длительным сроком арендных отношений характеризуется ... лизинг.

а) финансовый;

б) оперативный;

в) возвратный.

Факторинговые операции, при которых плательщики заранее поставлены в известность о переуступке требований, называются:

а) закрытыми;

б) открытыми;

в) регрессионными.

Кредитование экспортера посредством покупки векселей или других долговых требований (дебиторской задолженности) - это операция .

а) факторинга;

б) форфейтинга;

в) траста.

Верно-Неверно

Форфейтинг, в отличие от факторинга, представляет собой разовую покупку векселей.

Российским законодательством устанавливаются достаточно жесткие рамки участия банковского капитала в промышленном.

Наиболее распространенной формой факторинговых соглашений является открытый факторинг без права регресса.

Объектом траста могут быть любые виды имущества, находящиеся в законном владении, в том числе, в залоге.

Российское законодательство запрещает коммерческим банкам оказывать консультационные услуги своим клиентам.

<< | >>
Источник: М.Б. ТУРКОВСКАЯ . ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС. 2005

Еще по теме Семестр II. Раздел «Кредит. Банки»:

  1. «Кредит, банки и денежное обращение».
  2. Раздел 3. Банки
  3. Е. Л. Мягкова Т. Л. Мягкова. Шпаргалка по курсу: «деньги, кредит, банки», 2009
  4. Г. Е. Алпатов, Ю.В. Базулин и др.; Под ред. В. В. Иванова, Б. И. Соколова. Деньги. Кредит. Банки: Учебник. — М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, — 624 с., 2003
  5. ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ ПО КУРСУ «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»
  6. Раздел 3. Банки
  7. Раздел IV. Банки
  8. Раздел II. Банки
  9. Раздел 3. БАНКИ
  10. Деньги. Кредит. Банки. 1.
  11. Деньги, кредит, банки