<<
>>

Решение типовых задач

Задача 1. На начало операционного дня остаток наличных денег в кассе банка составлял 32 млн руб. От предприятий и предприни­мателей, обслуживаемых банком в течение операционного дня, по­ступило 197,5 млн руб.
наличных денег. В этот же день банк выдал 184,9 млн руб. наличных денег. Лимит остатка кассы данного банка 40 млн руб. Рассчитать остаток кассы на конец операционного дня и определить, какие меры предпримет банк.

Решение

1. Остаток наличных денег на конец операционного дня составит:

32,0 + 197,5 - 184,9 = 44,6 млн руб.

2. Образуется сверхлимитный остаток кассы:

44,6 — 40,0 = 4,6 млн руб.

Этот остаток будет перечислен в резервный фонд РКЦ.

Задача 2. В табл. 5.4 приведены данные по структуре денежных средств в банке. Требуется рассчитать процент инкассации торговой наличной выручки, поступившей непосредственно в кассу банка; общий процент инкассации.

Таблица 5.4 Данные по структуре денежных средств банка
Показатели Сумма, тыс. руб.
1. Товарооборот обслуживаемых банком клиентов 99 000
2. Мелкооптовая торговля 2 001
3. Товары, проданные населению в кредит 317
4. Заработная плата 2 538
5. Прочие расходы из выручки на неотложные нужды 687
6. Поступление выручки в банк 4 137
7. Поступление выручки в отделение связи 4 586

Решение. Частично инкассируемая выручка:

2001 + 317= 2318 тыс. руб. Расходы, оплачиваемые наличными из выручки: 2538 + 687 = 3225 тыс. руб. Общий объем неинкассированной выручки:

2318 + 3225 = 5543 тыс. руб. Общий объем инкассированной торговой выручки: 99000 - 5543 = 93457 тыс. руб. Общий процент инкассации:

93457/99000 х 100% = 94,4%.

Выручка, сдаваемая в кассу банка наличными деньгами:

93457 - 4137 - 4586 = 84734 тыс. руб.

Процент инкассации торговой выручки наличными деньгами, поступившими в банк:

84 734/99 000 х 100% = 86%.

<< | >>
Источник: Под ред. Жукова Е.Ф. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум. 2-е изд., доп. и перераб. - М.: — 430 с. 2011

Еще по теме Решение типовых задач:

  1. Решение типовых задач
  2. Решение типовых задач
  3. Решение типовых задач
  4. Решение типовых задач
  5. Решение типовых задач
  6. Решение типовых задач
  7. Решение типовых задач
  8. Решение типовых задач
  9. Решение типовых задач
  10. Решение типовых задач
  11. Решение типовых задач
  12. Решение типовых задач
  13. Решение типовых задач
  14. Решение типовых задач
  15. Решение типовых задач
  16. Решение типовых задач
  17. Решение типовых задач
  18. Решение типовых задач
  19. Решение типовых задач
  20. Решение типовых задач