<<
>>

Прогнозирование наличного денежного оборота.

С 1991 г. в нашей стране осуществлен переход от кредитного и кассового планирования денежного обращения к составлению прогнозов кассовых оборотов. Основной их целью являются определение потребности в наличных деньгах в целом по Российской Федерации, по регионам и учреждениям банков и в соответствии с этим разработка мероприятий по стабилизации денежного обращения.
Прогнозы отражают объем и источники поступлений всех наличных денег в кассы банков, размеры и целевое направление их выдач предприятиям, организациям, учреждениям и отдельным лицам, а также эмиссионный результат, т.е. сумму выпуска или изъятия их из обращения.
Основная задача банков всех уровней в работе по прогнозированию кассовых оборотов заключается в достижении наибольшей достоверности и реальности составляемых расчетов и определении изменения наличной денежной массы в обороте. Важ-ным этапом является и разработка мероприятий по увеличению поступлений наличных денег, их экономному использованию с целью ограничения эмиссии.
С 1 января 1998 г. Центральным банком РФ вышеуказанным Положением установлен определенный порядок прогнозирования наличного денежного оборота. Для выявления объема источников поступлений количества денег в кассы учреждений банков и направления их выдач, а также эмиссионного результата в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов на квартал (табл. 2.1).
Таблица 2.1
Прогноз кассовых оборотов по источникам поступлений и направлениям выдач наличных денег Приход Статьи прихода Символы Поступления торговой выручки от продажи потребительских товаров независимо от каналов реализации 02 Поступления выручки пассажирского транспорта 05 Поступления квартирной платы и коммунальных платежей 08 Поступления выручки от зрелищных предприятий 09 Поступления выручки от предприятий, оказывающих прочие услуги 11 Поступления налогов и сборов 12 Поступления от реализации недвижимости 15 Поступления на счета по вкладам граждан (кроме Сбере-гательного банка РФ) 16 Поступления от предприятий Министерства связи РФ 17 Поступления от учреждений Сберегательного банка РФ 18 Поступления на счета граждан, осуществляющих предпри-нимательскую деятельность без образования юридического лица 19 Поступления наличных денег от реализации государственных и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка РФ) 20 Возврат заработной платы и других приравненных к ней выплат 28 Прочие поступления 32 Итого по приходу — символы 02—32 Гпава 2. Денежный оборот и его структура 39 Окончание табл. 2.1 Расход Статьи расхода Символы Выдачи на заработную плату 40 Выдачи на стипендии 41 Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера 42 Выдачи на выплаты социального характера 44 Выдачи на закупки сельскохозяйственных продуктов 46 Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений 50 Выдачи на другие цели 53 Выдачи ссуд индивидуальным заемщикам и денег на операции ломбардов (кроме Сберегательного банка РФ) 54 Выдачи со счетов по вкладам граждан (кроме Сберегательного банка РФ) 55 Выдачи со счетов граждан, осуществляющих предприни-мательскую деятельность без образования юридического лица 58 Выдачи подкреплений предприятиям Министерства связи РФ 59 Выдачи наличных денег на выплату дохода, погашение^ и покупку государственных и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка РФ) 60 Выдачи подкреплений учреждениям Сберегательного банка РФ 61 Итого по расходу — символы 40—61
Кредитные организации для определения потребности в наличных деньгах, необходимых для обеспечения расходных операций своих клиентов, составляют прогнозные расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы и их выдач на основании динамических рядов и «Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций» или на базе кассовых заявок, получаемых от обслуживаемых предприятий.
Эти расчеты составляются кредитными организациями еже-квартально с распределением по месяцам и направляются в расчетно-кассовый центр, где открыт корреспондентский счет данной организации, за 14 дней до начала прогнозируемого квартала. Расчетно-кассовые центры ежеквартально с распределением по месяцам составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, и получаемых от кредитных организаций прогнозных расчетов.
За семь дней до начала квартала данные прогнозы сообщаются территориальному учреждению Банка России.
Прогнозные расчеты ожидаемой эмиссии денег используются расчетно-кассовыми центрами при составлении заявок на подкрепление оборотной кассы. Территориальные учреждения Банка России составляют прогнозы кассовых оборотов по области, краю, республике по источникам поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлениям их выдач на пред-стоящий квартал с разбивкой по месяцам на основе оценки перспектив социально-экономического развития региона, отчетных данных о кассовых оборотах за предыдущие периоды, а также полученных от расчетно-кассовых центров или кредитных организаций сообщений о прогнозируемых оборотах наличных денег и эмиссионном результате.
Территориальные учреждения Банка России за три дня до начала прогнозируемого квартала сообщают расчетные данные по оборотам Й целом по региону по приходу наличных денег в кассы учреждений банков и их выдачам Департаменту регулирования денежного обращения Центрального банка РФ.
Прогнозные расчеты эмиссии денег территориальные учреждения Банка России учитывают при разработке мер по органи-зации налично-денежного оборота в регионе, а также при составлении планов завозов наличных денег в резервные фонды расчетно-кассовых центров.
Кроме того, территориальные учреждения Банка России и кредитные организации составляют и направляют в Центральный банк РФ статистические отчеты о кассовых оборотах за месяц и по пятидневкам.
Ежеквартально территориальные учреждения Центрального банка РФ анализируют состояние наличного денежного оборота в ре-гионах. Результаты анализа используются ими для составления прогнозов кассовых оборотов, а также для разработки и осуществления совместно с учреждениями банков мер по улучшению организации оборота наличных денег и сокращению эмиссии.
<< | >>
Источник: Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др. ; Под ред. академ. РАЕН Е.Ф. Жукова. — 2-е изд., перераб. и доп. — М.: ЮНИТИ-ДАНА,2003. - 600 с.. 2003

Еще по теме Прогнозирование наличного денежного оборота.:

  1. 1.2.Прогнозирование налично-денежного оборота
  2. 2.8. Налично-денежный оборот в РФ и его прогнозирование
  3. Налично-денежный оборот в Российской Федерации и его прогнозирование
  4. 2.2. Налично-денежный оборот в Российской Федерации и его прогнозирование
  5. 109. Роль налично-денежного обращения в деятельности предприятий. Управление налично-денежным оборотом. Кассовый план предприятия
  6. 74. ПРИНЦИПЫ ОРГАНИЗАЦИИ НАЛИЧНОГО ОБОРОТА И СХЕМА ДВИЖЕНИЯ НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНЫХ ПОТОКОВ В ХОЗЯЙСТВЕ
  7. 74. ПРИНЦИПЫ ОРГАНИЗАЦИИ НАЛИЧНОГО ОБОРОТА И СХЕМА ДВИЖЕНИЯ НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНЫХ ПОТОКОВ В ХОЗЯЙСТВЕ
  8. 2.1. Понятие денежного оборота. Наличный и безналичный оборот
  9. Сущность денежного оборота. Наличный и безналичный оборот
  10. 7.2. Организация налично-денежного оборота
  11. Налично-денежный оборот.
  12. 17. НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ
  13. ТЕМА 7. Наличный денежный оборот
  14. Принципы организации налично-денежного оборота в РФ
  15. 4.3. ОСОБЕННОСТИ НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА
  16. 73. ПОНЯТИЕ НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА
  17. 73. ПОНЯТИЕ НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА
  18. 2.2.Организация налично-денежного оборота в России
  19. 17. НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ
  20. Налично-денежный оборот в Российской Федерации