<<
>>

Понятие и структура денежного оборота. Закон денежного оборота

Денежный оборот — это движение денег в наличной и безна­личной формах. Иначе говоря, это совокупность операций, в про­цессе которых происходит движение денежной массы.

В зависимости от формы функционирующих в нем денег де­нежный оборот можно разделить на налично-денежный оборот (на­лично-денежное обращение) и безналичный оборот.

Налично-денежное обращение — движение наличных денег; на современном этапе обслуживается банкнотами и разменными моне­тами; организуется государством в лице центрального банка.

Безналичный денежный оборот — движение денег в безналичной форме. Деньги в безналичной форме являются средством на бан­ковских счетах до востребования (депозитные деньги). Движение денежных средств в безналичной форме осуществляется путем их перевода с банковского счета плательщика на счет получателя, по­средством зачета взаимных требований. Таким образом, при безна­личном денежном обороте движение наличных денег замещается банковскими операциями. Безналичный денежный оборот есть ос­новной вид денежного оборота. В России, например, на его долю приходится около 80% всех платежей.

Деньги регулярно поступают в современный хозяйственный оборот и изымаются из него в виде банкнот, разменной монеты и банковских депозитов. Эмиссию наличных денег осуществляет цен­тральный банк, а безналичных — коммерческие банки. Первична эмиссия безналичных денег: прежде чем наличные деньги появятся в обороте, они отражаются в виде записей на счетах коммерческих банков.

Для разработки и реализации денежно-кредитной политики не­обходимы достоверная информация о состоянии денежного оборота и анализ его взаимосвязи с реальными экономическими процесса­ми (объемом производства, уровнем цен и др.).

Экономическая зависимость между массой денег в обороте, уровнем цен реализуемых товаров, их количеством и скоростью оборота денег выражается законом денежного оборота. В упрощен­ном виде закон можно выразить следующей формулой:

м = СЦТ, (1Л)

со

где М — количество денег в обороте;

СЦТ — сумма цен реализуемых товаров (равная сумме произведений количества каждого товара на его цену);

СО — скорость оборота денег (среднее число оборотов одноименной денежной единицы).

Одним из вариантов математического выражения этой зависи­мости является уравнение обмена американского экономиста

И. Фишера:

MV - PQ, (1.2)

где М (money) — масса денег в обороте;

V (velosity) — скорость оборота денег;

P (price) — средняя цена товаров и услуг;

Q (quantity) — количество реализованных товаров и услуг (физиче­ский объем производства).

Исходя из уравнения обмена объем денежной массы в обороте можно представить как

M - . (1.3)

V

Таким образом, денежная массо в обороте изменяется прямо пропорционально количеству реализуемых товаров и услуг, а также уровню их цен и обратно пропорционально скорости оборота денег.

Из уравнения обмена следует, что средний уровень цен прямо пропорционален величине денежной массы в обороте и скорости оборота денег и обратно пропорционален количеству реализуемых товаров и услуг:

P - ML. (1.4)

Q

Зависимость между динамикой уровня цен, объема денежной массы, скорости оборота денег и объема производства можно запи­сать в виде выражения:

ip - Ij2LtIl, (1-5)

где 1р — индекс цен;

1т — индекс объема денежной массы;

I, — индекс оборачиваемости (количеста оборотов) денежной массы;

^ — индекс объема производства (товаров и услуг).

Учитывая, что произведение уровня цен на объем товаров и ус­луг представляет собой величину ВВП, можно представить уравне­ние обмена как

ИУ = ВВП. (1.6)

Иучение данных показателей в динамике позволяет установить их взаимосвязь:

^ • IV = !ввп, (1.7)

где !ввп — индекс ВВП.

Из уравнения обмена следует, что

И = ВВП. (1.8)

У

Объем денежной массы, необходимой для обслуживания хозяй­ственного оборота (спрос на деньги), можно представить как PQ/У, или ВВП/ У. Следовательно, из закона денежного оборота вытекает важное условие устойчивости денег. Деньги устойчивы, если их ко­личество в обороте (предложение денег) равно потребности хозяй­ственного оборота в деньгах (спросу на деньги).

В условиях обращения золотых денег и банкнот, разменных на золото, закон денежного обращения соблюдался благодаря дейст­вию механизма сокровищ.

В условиях оборота неполноценных де­нег закон денежного оборота может нарушаться, и это означает, что количество денег в обороте (предложение денег) не соответствует потребности товарооборота в деньгах (спросу на деньги).

Если предложение денег превышает спрос на деньги, рынок реагирует на это повышением цен на товары. В результате повыше­ния цен потребность товарооборота в деньгах (спрос на деньги) увеличивается и приходит в соответствие с денежной массой в обороте.

Решение типовых задач

Задача 1. Совокупность произведенных платежей по товарам и услугам за наличные деньги составляет 6140 млрд руб. Определите величину массы наличных денег в обращении, если среднее число оборотов денежной единицы равно 4.

Решение. Масса наличных денег составит:

М0 = 6140 : 4 = 1535 млрд руб.

Задача 2. Объем производства увеличился на 6%, денежная мас­са — на 24%. Как изменился средний уровень цен при стабильной скорости оборота денег?

Решение. Определим индекс цен:

= 1т '1у = 1,24 • 1,0 :1,06 = 1,17. р I ’

Уровень цен увеличился на 0,17 (1,17 — 1,0), или на 17%.

Задача 3. Объем производства увеличился на 6%, денежная мас­са — на 24%, скорость оборота денег — на 10%. Как изменился средний уровень цен?

Решение. Определим индекс цен:

1р = 1т'1у = 1,24 • 1,10 : 1,06 = 1,29.

Уровень цен вырос на 0,29 (1,29 — 1,0), или на 29%.

Задача 4. Объем производства увеличился на 6%, денежная мас­са — на 24%, средний уровень цен — на 5%. Как изменилась ско­рость оборота (оборачиваемость) денег?

Решение. Определим индекс оборачиваемости денежной массы: 1р • 1а

1У =-р—а = 1,05 • 1,06:1,24 = 0,9.

Скорость оборота денежной массы снизилась на 0,1 (0,9 — 1,0), или на 10%.

Задача 5. Объем производства увеличился на 6%, скорость обо­рота денег снизилась на 5%, средний уровень цен вырос на 9%. Как изменился объем денежной массы?

Решение. Определим индекс объема денежной массы:

1Р • Iа

1т = -р—а = 1,09 • 1,06 : 0,95 = 1,216.

Объем денежной массы вырос на 0,216 (1,216 — 1,0), или на 21,6%.

Задача 6. Объем производства вырос на 6%, денежная масса — на 24%, средний уровень цен — на 30%. Как изменилась скорость оборота денег?

Решение. Определим индекс оборачиваемости денежной массы: 1р • 1а

1У =-р—а = 1,30 • 1,06:1,24 = 1,111.

Скорость оборота денег увеличилась на 0,111 (1,111 — 1,0), или на 11,1%.

Задача 7. Объем производства сократился на 3%, денежная мас­са выросла в 2,26 раза, скорость оборота денег — на 17%. Как из­менился уровень цен?

Решение. Определим индекс цен:

1р = 1т'1у = 2,26 • 1,17 : 0,97 = 2,726.

Уровень цен повысился на 1,726 (2,726 — 1,0), или на 172,6%, или в 2,7 раза.

Задача 8. Объем производства снизился на 21%, цены выросли в 3,3 раза, скорость оборота денег — на 34%. Как изменилась вели­чина денежной массы?

Решение. Определим индекс денежной массы:

1р •

1т = -р—ц = 3,3 • 0,79 : 1,34 = 1,946.

Денежная масса выросла на 0,946 (1,946 — 1,0), или на 94,6%.

<< | >>
Источник: Под ред. Жукова Е.Ф. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум. 2-е изд., доп. и перераб. - М.: — 430 с. 2011

Еще по теме Понятие и структура денежного оборота. Закон денежного оборота:

  1. Глава 5.Денежный оборот. Его содержание и структура. Особенности денежного оборота при разных моделях экономики
  2. 12. ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ: ПОНЯТИЕ, СТРУКТУРА
  3. 2.1. Понятие денежного оборота. Наличный и безналичный оборот
  4. 12. ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ: ПОНЯТИЕ, СТРУКТУРА
  5. 5.1. Понятие «денежный оборот», его содержание и структура
  6. 2.2. Денежная масса. Закон денежного обращения. Скорость оборота денег
  7. 65. ФАКТОРЫ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ ОБЪЕМ И СТРУКТУРЫ ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА, СКОРОСТЬ ДВИЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
  8. 65. ФАКТОРЫ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ ОБЪЕМ И СТРУКТУРЫ ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА, СКОРОСТЬ ДВИЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
  9. 2.4. Понятие денежного оборота, его содержание и структура
  10. 64. ПОНЯТИЕ БЕЗНАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА. ПРИНЦИПЫ БЕЗНАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА
  11. 64. ПОНЯТИЕ БЕЗНАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА. ПРИНЦИПЫ БЕЗНАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА
  12. 63. СООТНОШЕНИЕ ПОНЯТИЙ ≪ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ≫, ≪ПЛАТЕЖНЫЙ ОБОРОТ≫, ≪ДЕНЕЖНО-ПЛАТЕЖНЫЙ ОБОРОТ≫, ≪ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ≫