<<
>>

1. Ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии

1. Ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций содержит: экономическое обоснование технической возможности и квалификационной готовности совершать банковские операции; информацию об учредителях, сфере их деятельности, финансовом состоянии, перспективах их развития; цель создания кредитной организации; приоритетные направления ее деятельности; предполагаемую клиентуру; ресурсы, которые будут привлекаться для развития кредитной организации; шинируемое управление деятельностью (в том числе создание службы внутреннего контроля).
Процедура регистрации регулируется ст. 12— 15 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и ст. 52 ГК РФ «Учредительные документы юридического лица».

Учредители также представляют документы, подтверждающие право собственности одного из них на здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация, или обязательство арендодателя о предоставлении здания (помещения) в аренду в случае регистрации кредитной организации. Банковское здание (помещение) должно иметь оборудование, пожарную и охранную сигнализацию, а также технически укрепленный кассовый узел для осуществления кассовых операций в соответствии с требованиями Банка России.

При приобретении более 5% долей (акций) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юри-дическим (физическим) лицом либо группой юридических (физических) лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, учредители кредитной организации уведомляют об этом Банк России. Для этого к ходатайству о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций прилагаются сведения об имущественных отношениях участников.

В случае приобретения учредителями более 20% долей (акций) кредитной организации вместе с ходатайством о регистрации представляется ходатайство о согласовании приобретения более 20% долей (акций). Банк России имеет право отказать в приобретении более 20% долей (акций) при констатации не-удовлетворительного финансового положения, а также нарушения антимонопольных правил.

К ходатайству о регистрации также прилагаются расчетный баланс и план доходов, расходов и прибыли кредитной организации на первые три года деятельности (отдельно на каждый год).

<< | >>
Источник: Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др. ; Под ред. академ. РАЕН Е.Ф. Жукова. — 2-е изд., перераб. и доп. — М.: ЮНИТИ-ДАНА,2003. - 600 с.. 2003

Еще по теме 1. Ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии:

  1. 30. Лицензирование. Отказ выдаче лицензии и государственной регистрации кредитных учреждений
  2. Порядок выдачи лицензий
  3. Сбор за выдачу лицензий
  4. Порядок выдачи лицензии
  5. 27. Подписание учредительного договора и регистрация кредитной организации
  6. Правовые основы регистрации кредитной организации
  7. 31. Реорганизация кредитной организации: виды, формы, регистрация ЦБ РФ
  8. 31.3. Правовые основы регистрации кредитной организации
  9. Порядок выдачи лицензий держателям реестра.
  10. 31.4. Прекращение деятельности кредитной организации и отзыв лицензии
  11. Прекращение деятельности кредитной организации и отзыв лицензии
  12. 35. Особенности регистрации изменений наименования и местонахождения (почтового адреса) кредитной организации
  13. Сбор за участие в конкурсе (аукционе) и сбор за выдачу лицензий
  14. РАСХОДЫ НА ПРОВЕДЕНИЕ ЭКСПЕРТИЗЫ, ОБСЛЕДОВАНИЙ, ВЫДАЧУ ЗАКЛЮЧЕНИЙ, КОТОРЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬНЫ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА КОНКРЕТНЫЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
  15. 3.3. Государственная регистрация налогоплательщиков Принципы государственной регистрации