<<
>>

8.1. Формы проявления, причины и последствия инфляции

Термин «инфляция» (от лат. тЯаИо — вздутие) впервые ввел в оборот в 1864 г. американский экономист А. Делмар. Основанием явилось то обстоятельство, что в период Гражданской войны в США (1861— 1865 гг.) Федеральное правительство для покрытия дефицита госбюджета выпускало в громадном количестве неразменные на золотые монеты банкноты и казначейские билеты — «гринбакс» ("§гееп Ьаскз" — «зеленые спинки») .
Широкое распространение в западной экономической литературе понятие инфляции получило в XX в. после Первой мировой войны, а в советской экономической литературе — с середины 1920-х гг.

Однако явление инфляции, понимаемой как обесценение денег, снижение их покупательной способности, исторически возникло вместе с рождением самих денег в виде монет. Первичным проявлением инфляции стали чеканка властями (или отдельными лицами — фальшивомонетчиками) избыточного количества неполноценных (по весу и качеству металла) монет и выпуск их в обращение по номиналу полноценных. Например, в Древней Греции многие правители, начиная с тирана Гиппия (VI в.

до н. э.), который Уменьшил наполовину металлическое содержание монеты, выпускали в об-ращение фальшивые деньги. Так же поступали и римские императоры.

В эпоху позднего средневековья широко практиковалась замена государствами и городами серебряных монет медными при сохранении прежнего денежного номинала. Такая операция, приносившая крупный доход властям, вызывала сильную инфляцию медных денег, являвшихся лишь символами Действительных денег — серебряных. Монетная инфляция широко практиковалась в XVI—XVIII вв. в России. Неоднократно понижалась так называемая стопа — содержание металла в серебряных монетах. Громадные масштабы принял выпуск неполноценных медных монет в России при царе Алексее Михайловиче в 1654—1662 гг., когда из одного фунта меди, рыночная цена которого составляла 12 коп., чеканилось монет на 10 руб.

По номиналу медных денег было выпущено на колоссальную по тому времени сумму — 20 млн руб. Однако их реальный курс упал до стоимости содержащегося в них металла, т. е. до 1-2% номинала. Инфляция разоряла мелких торговцев, обесценивала доходы ремесленников и лиц, получавших твердый доход. Все это обостряло антагонизмы в обществе и привело к восстанию 25 июля 1662 г., известному в истории как «медный бунт». Жестоко подавив его, царь был вынужден принять срочные меры к урегулированию денежного обращения.

С появлением бумажных денег монетно-денежная инфляция уступает место бумажно-денежной. В период становления буржуазного строя государство стремилось ликвидировать средневековый хаос в денежном обращении, ввести и упрочить стабильную денежную систему. В XVIII—XIX вв. и в начале XX в. до Первой мировой войны инфляция наблюдалась лишь в отдельных странах (при особо неблагоприятных условиях развития хозяйства) и носила преходящий характер. Так, например, инфляция имела место во Франции — в период Великой французской революции 1789-1791 гг., в Англии — в период войны с Наполеоном в начале XIX в. В тех странах, где устанавливалась система золотого монометаллизма, в течение многих десятилетий функционировала относительно устойчивая денежная система.

В период Первой мировой войны система золотого стандарта рухнула. Всеобщее прекращение размена бумажных денег на золото по фиксированному курсу лишило государства автоматически действовавшего антиинфляционного механизма, обеспечивавшего стабильность денежного обращения. С этого момента и поныне инфляция приобрела повсеместный, всеохватывающий характер (т. е. она присуща практически всем странам мира), стала, как правило, непрерывной и хронической.

В западных литературных источниках предложены разные точки зрения на сущность современной инфляции, на толкование термина (они в принципе не противоречат друг другу, но раскрывают инфляцию с разных сторон). В частности, американцы К. Р. Макконнелл и С. Брю, шведский экономист К.

Эклунд определяли инфляцию как повышение общего (среднего) уровня цен в экономике, американский экономист П. Хейне — как падение ценности или покупательной способности денег . Монетаристский подход (М. Фрид- мен) сводится к тому, что инфляция — это устойчивый непрерывный рост цен, выступающий всегда и везде как денежный феномен, вызванный избытком денег по отношению к выпуску продукции.

В отечественной экономической науке в 1930-х гг. инфляция трактовалась как выпуск денежных знаков сверх потребностей обращения, затем как переполнение каналов обращения избыточной массой бумажных денег. В 1940-х гг. появилось толкование инфляции как любого обесценения бу-мажных денег. В 1950-х гг. в работах по инфляции преобладала характеристика ее внешней стороны, а именно — переполнения каналов обращения избыточной массой бумажных денег по сравнению с количеством золота, необходимым для обращения. В 1960-х гг. советские экономисты пришли к выводу, что инфляция — это сложный многофакторный социально- экономический процесс, обусловленный взаимодействием сферы производства и сферы обращения, диспропорциями между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.

Типичными проявлениями современной инфляции выступают общее повышение товарных цен и понижение курса, т. е. цены, национальной денежной единицы по отношению к ведущим иностранным валютам. (В плановом хозяйстве инфляция выражается в дефицитности экономики, снижении качества товаров и значительно меньше — в повышении цен. Искусственное, административное установление и сдерживание цен государством, которые, с одной стороны, были ориентированы на фактические издержки, складывающиеся в производстве, с другой — на игнорирование потребительского спроса (розничные цены), в итоге тормозило развитие производства, повышение его эффективности, совершенствование технологического уровня и порождало товарный дефицит.) О кризисном состоянии денежного обращения (инфляции) на практике реально можно судить только по динамике цен.

Таким образом, инфляция — это денежно-ценовой феномен.

При этом не всякое повышение цен является инфляцией, но лишь обусловленное ростом денежной массы при отсутствии соответствующего увеличения товарного предложения (денежная масса — совокупность общепринятых средств платежа; товарное предложение — совокупность всех произведенных товаров и услуг за определенный период времени, которые продавцы готовы предложить покупателям по определенной цене).

Так, неправомерно считать инфляцией повышательную рыночную конъюнктуру на фазе циклического подъема, поскольку растут товарное предложение, объемы продаж, но доходы и спрос растут еще быстрее. Превышение спроса над предложением, а не избыточность денежной массы — причина конъюнктурного роста цен. К неинфляционному росту цен можно отнести также удорожание сырьевых ресурсов в связи с усложнением горно-гео- логических условий их добычи; возвращение потребностей, рост качества и технического уровня продукции и проистекающее отсюда повышение издержек и цен. Противодействующий фактор — использование передовых технологий, снижающих издержки на единицу продукции.

Для измерения инфляции необходима абсолютная сопоставимость реализуемых товаров как по характеру, назначению, так и качеству, техническо- МУ уровню. Практическим инструментом такого измерения является индекс потребительских цен (соотношение между совокупной ценой строго определенного набора потребительских товаров и услуг для текущего периода времени и совокупной ценой того же набора для базового периода).

Цена потребительской корзины в данном периоде

х 100%. (8.1)

Цена потребительской корзины в базовом периоде

Индекс потребительских цен характеризует изменение во времени общего уровня цен на товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления. В этом индексе в конечном счете интегрально отражается динамика изменений цен на всех предшествующих стадиях общест-венного производства (начиная с изменений цен на продукцию базовых отраслей экономики).

Именно рост денежной массы, находящейся в распоряжении населения, обусловливает повышение цены фиксированного набора потребительских товаров и услуг, или, наоборот, при повышении цены потребительской корзины для ее реализации потребуется рост денежной массы. Только такой подход позволяет увязать два аспекта инфляции — обесценение денег и по-вышение цен. Если же под инфляцией понимается общее увеличение цен, то правомерно использовать индексы цен промышленной продукции, валового внутреннего продукта и другие индексы (правда, при этом невозможно добиться полной сопоставимости рыночной «корзины», поскольку растет технический уровень оборудования, изменяется качество материалов, комплектующих элементов и т.д.).

При расчетах потребительской корзины в России в настоящее время исходят из Методических рекомендаций по определению потребительской корзины для основных социально-демографических групп населения в целом по Российской Федерации и в субъектах Российской Федерации, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 17 февраля 1999 г. № 192. До выхода этого документа набор потребительской корзины включал 19 продовольственных товаров, позволявших получить 2429,4 килокалории в сутки. Ныне потребительская корзина расширена и приобрела официальный статус. Она включает: 31 наименование основных продуктов питания (перечислим лишь некоторые: бобовые, мука пшеничная, рис, огурцы и помидоры свежие, мясо птицы, рыба свежая, фрукты свежие и т. д.); 6 наименований непродовольственных товаров индивидуального пользования (одежда); 14 на-именований непродовольственных товаров общесемейного пользования (постельное белье, моющие и чистящие средства, средства гигиены, предметы санитарии и лекарства, посуда, бытовые приборы, мебель); 7 видов услуг (жилищно-коммунальные, транспортные и др.). Таким образом, потребительская корзина в России включает в себя продовольственные и непродо-вольственные товары, платные услуги населению — всего 58 наименований. В США уровень инфляции измеряется по потребительской корзине, включающей в себя несколько сот наименований потребительских товаров и услуг, что, естественно, повышает точность исчисления.

Индекс потребительских = цен

Уровень, или темп, инфляции определяется по формуле

Госкомстат России рассчитывает индекс потребительских цен ежемесячно и нарастающим итогом с начала года на базе статистических данных, полученных в результате наблюдения за изменением цен в организациях розничной торговли, а также на вещевых, смешанных и продовольственных рынках,

как в стационарных торговых заведениях, так и при передвижнои торговле (палатки, киоски и т. д.), а также в сфере услуг на основе фактически сложившегося уровня потребления за предыдущий год в Российской Федерации.

Инфляция обусловлена внутренними и внешними причинами. Среди внутренних причин (факторов) правомерно различение денежных (монетарных) и неденежных компонентов.

Для рассмотрения действия денежных причин целесообразно обратиться к уравнению обмена (см. п. 6.2.2). После преобразования получим

п МхУ

Инфляция наступает, если денежная масса с учетом скорости обращения денег превышает потребности товарооборота.

Однако далее обычно вступает в силу психологический фактор инфляции — инфляционные ожидания, т. е. действия субъекта на потребительском, товарном, фондовом, валютном и других рынках, основывающиеся на предположениях о высоких темпах инфляции в перспективе. Действия субъектов хозяйственной жизни заключаются в размещении своих денежных средств и других теряющих от инфляции ценностей в товарные запасы, в стабильную конвертируемую валюту, недвижимость, в помещении в банк на валютные депозиты и т. д., т. е. в те ценности, рыночная стоимость которых не зависит от обесценения национальной валюты. Для уменьшения потенциальных потерь эти процессы необходимо осуществлять как можно скорее. Но это ведет к ускорению обращения денег (росту показателя V), что еще в большей мере усиливает инфляцию. Отсюда можно вывести закономерность инфляционных процессов как саморазвивающихся и самоускоряющихся. Образно говоря, инфляция похожа на «снежный ком», скатывающийся с горы.

При отсутствии инфляционных ожиданий в условиях гибких цен и процентных ставок проявляется другая закономерность — так называемый «эффект Пигу». Внезапный скачок цен потребители могут посчитать случайным и кратковременным явлением. Тогда они начинают сберегать денежные средства. Уменьшение потребительского спроса оказывает давление на цены в сторону их снижения.

Увеличение денежной массы (М) обусловливается рядом причин: а) несбалансированностью государственных расходов и доходов, дефицитностью бюджета; широкое использование внутренних заимствований на цели покрытия бюджетного дефицита способствует увеличению денежной массы в обращении , а следовательно, повышению цен; б) ростом массы кредитных орудий обращения в результате расширения кредитной системы; в) выпуском в обращение не полностью контролируемых государством платежных средств (например, финансовых векселей); г) чрезмерностью инвестиций, которые приводят к перепроизводству одних товаров и одновременно к де-* фициту других, что усиливает диспропорции в экономике и в сфере денежно* го обращения; д) опережающим ростом заработной платы по сравнению с повышением производительности труда; это явление может иметь место в государственном секторе экономики как следствие проведения популистской политики увеличения доходов населения.

Неденежные причины инфляции определяют ее опосредованно, но в ко-, нечном счете также ведут к повышению цен и обесценению денег. Правомерно выделение ряда неденежных причин.

Деформированность структуры экономики. В случае чрезмерного развития отраслей тяжелой и добывающей промышленности их работники, не создавая непосредственно товаров непроизводственного назначения, выходят на потребительский рынок с высоким уровнем доходов. В связи с этим создается избыточный спрос при отставании предложения необходимых и потребительских товаров. Кроме того, закладывается основа роста издержек производства последних.

В случае неоправданного, превышающего разумные рамки роста сферы услуг также наблюдаются негативные последствия. Дело в том, что сфера услуг характеризуется, с одной стороны, более медленным ростом производительности труда по сравнению с отраслями материального производства, а с другой — большим удельным весом заработной платы в общих издержках производства.

Милитаризация экономики. Финансирование государством военных расходов неизбежно ведет к росту денежной массы при относительном обеднении рынка потребительских товаров и услуг.

Монополизм в экономике. Естественные, экономические, искусственные монополии имеют возможность повышать цены на свою продукцию без соответствующего увеличения потребительских качеств. Цены обычно уста-навливаются по принципу «фактические издержки производства плюс гарантированная прибыль». Это приводит к незаинтересованности в снижении издержек, затратному хозяйствованию. В результате, в частности, в отраслях естественных монополий обычно плохо применяется новая техника, если она ведет к снижению затрат. И, наоборот, активно внедряются капиталоемкие технологии.

Об этом свидетельствуют, например, данные о хозяйствовании естественных монополий Санкт-Петербурга. В 1996 г. Водоканал формировал свои цены по следующей схеме: затраты по всем необходимым статьям калькуляции себестоимости плюс 30%-ные инфляционные ожидания плюс 25%-наЯ прибыль ко всей сумме затрат. При этом монополисты тесно связаны друг с другом, и тарифы одного «сидят» в издержках другого. Например, в структуре затрат Водоканала оплата услуг Ленэнерго составляла до 40%.

Экстраординарные обстоятельства социально-политического и экономического характера (требования профсоюзов о росте зарплаты, забастовки, нарастание политической и экономической нестабильности). Стоит, например, вспомнить, как после объявления дефолта и девальвации российского рубля в августе — сентябре 1998 г. наблюдался скачок ажиотажного спроса, когда цены на некоторые товары повышались по несколько раз в день.

5. Ошибки в проведении денежно-кредитной, налогово-бюджетной, ценовой политики государства. В частности, в Российской Федерации в налогообложении акцент сделан на косвенные налоги. Согласно Федеральному закону от 30 декабря 2001 г. № 194-ФЗ «О федеральном бюджете на 2002 год» доля косвенных налогов в налоговых поступлениях государственного бюджета составляет около 70%. Но косвенные налоги непосредственно входят в структуру цены. Таким образом, российская практика налогообложения обусловливает рост цен и требует соответственного роста денежной массы.

Среди внешних причин инфляции следует особо выделить следующие: а) приток иностранной валюты в страну в обмен на национальную валюту вызывает необходимость дополнительной эмиссии национальных платежных средств; б) падающий курс национальной валюты приводит к повышению импортных цен и способствует росту общего уровня цен в стране; в) ввоз пользующихся высоким спросом импортных товаров, более дорогих по сравнению с аналогичными национальными товарами, способствует удорожанию последних посредством механизма «подтягивания» уровня цен.

<< | >>
Источник: Под ред. В. В. Иванова, Б. И. Соколова. Деньги. Кредит. Банки: Учебник Г. Е. Алпатов, Ю.В. Базулин и др.; Под ред. В. В. Иванова, Б. И. Соколова . — М.: ТК Велби, Изд-во Проспект,2003. — 624 с.. 2003

Еще по теме 8.1. Формы проявления, причины и последствия инфляции:

  1. Формы проявления, причины и последствия инфляции
  2. 8.1. Сущность, формы проявления и причины инфляции, ее социально-экономические последствия
  3. 2. 5. Причины и формы проявления инфляции
  4. 8.2.1. Причины и формы проявления инфляции в условиях планово-распределительной системы
  5. Глава 7. ИНФЛЯЦИЯ. ФОРМЫ, ПРИЧИНЫ, СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ
  6. 18. СУЩНОСТЬ, ВИДЫ И ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ ИНФЛЯЦИИ
  7. 2.6. Инфляция и формы ее проявления
  8. 78. СУЩНОСТЬ И ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ ИНФЛЯЦИИ
  9. 78. СУЩНОСТЬ И ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ ИНФЛЯЦИИ
  10. 18. СУЩНОСТЬ, ВИДЫ И ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ ИНФЛЯЦИИ
  11. Сущность, виды и формы проявления инфляции
  12. Причины и социально-экономические последствия инфляции