<<
>>

Банк развития и внешнеэкономической деятельности РФ

В настоящее время важным направлением развития банков­ской системы в Российской Федерации является создание новых специальных государственных кредитных учреждений, предназна­ченных для использования и совершенствования разнообразных форм кредитования основных секторов экономики страны, в том числе на модернизацию промышленного потенциала, рост сель­ского хозяйства и др.

В мае 2007 г. вступил в силу Федеральный закон «О Банке раз­вития» № 82-ФЗ, в соответствии с действием которого Банк внеш­неэкономической деятельности СССР (Внешэкономбанк СССР) реорганизован в государственную корпорацию «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк), уставный капитал которого в размере не менее 70 млрд руб. в основном фор­мируется за счет имущества Внешэкономбанка СССР, а также на­ходящихся в федеральной собственности акций ОАО «Российский банк развития» и ЗАО «Государственный специализированный Рос­сийский экспортно-импортный банк».

Банковские реформы в Российской Федерации

Принятию Закона «О Банке развития» предшествовала длитель­ная работа, охватывающая значительный переходный период эконо­мики страны начала 1990-х гг., который характеризовался формиро­ванием децентрализованной банковской системы, ломкой внешне­торговой и валютной монополии государства.

Банковская реформа конца 1980-х гг. оказала непосредственное влияние на становление российских специализированных банков, от­крытие и расширение филиалов и представительств международных и иностранных банков. Наиболее характерным примером — пер­венцем в этом процессе выступал Банк внешнеэкономической дея­тельности СССР (Внешэкономбанк СССР), созданный в июне 1988 г. в Советском Союзе. Первоначально он являлся государственным специализированным банком, деятельность его в основном была направлена на повышение общественного производства, развитие внешнеэкономических связей страны, расширение экспорта и им­порта товаров и услуг, увеличение валютных поступлений и др.

Внешэкономбанк СССР согласно юридическому статусу фор­мировал кредитные отношения с клиентами на основе следующих принципов: обеспечение целевого назначения кредитов, достижение гарантий платности, гарантий срочности, гарантий возвратности кредитов.

Банк выполнял следующие основные функции:

• мобилизация денежных средств в российской и иностранных валютах от физических и юридических лиц, рациональное раз­мещение этих средств;

• кредитование важнейших направлений развития внешнеэко­номической деятельности хозяйства в соответствии с между­народными банковскими требованиями;

• привлечение и обеспечение кредитов и займов международ­ных, иностранных банков и других организаций;

• покупка и продажа кредитных денег, иностранной валюты, платежных документов, драгоценных металлов и изделий из них, их размещение на соответствующих счетах и вкладах;

• проведение международных расчетов и платежей;

• эмиссионно-учредительские виды деятельности;

• контроль за использованием валютных ресурсов и исполне­нием валютных операций;

• выполнение работ по обеспечению действующего законода­тельства, экспертиза и консультирование в области развития внешнеэкономических сфер деятельности.

Банковская реформа второй половины 1980-х гг. несла на себе весь спектр проблем централизованной экономики. В этот период особенно усилились противоречия между необходимостью пога­шать оставшиеся от внешнеэкономической монополии государст­венные валютные задолженности (на что был призван как агент правительства союзный Внешторгбанк) и резким уменьшением этой возможности, вызванным как сокращением источников по­гашения, так и другими серьезными причинами перестроечного периода. Эти противоречия еще более обострились в период рас­пада СССР, когда внешняя задолженность продолжала расти, экс­пертная выручка, достигающая огромных размеров, незаконно осе­дала за границей, были временно прекращены платежи по внешним валютным долгам, «заморожены» валютные средства на счетах кли­ентов и т.д.

Переходный период экономики страны усугублял многие про­тиворечия и вызывал новые проблемы, которые отражались на дея­тельности Внешэкономбанка СССР. В частности, это выражалось в колоссальном оттоке клиентских валютных средств во вновь создан­ные коммерческие банки, отсутствии у государства необходимых ва­лютных резервов, переходе союзных внутренних и внешних валют­ных долгов республик бывшего Советского Союза на Россию и др.

До принятия Федерального закона «О банке развития» Внеш­экономбанк СССР сохранял свой прежний юридический статус, являлся агентом государства, проводил политику развития взаимо­связей и взаимодействия государственно-финансового и частного секторов экономики страны на основе формирования и реализации процессов совершенствования управления централизованными внеш­неэкономическими операциями, т.е. он фактически действовал в сферах сопряжения государственных финансов, определяемых Мин­фином России, и финансов частного капитала, координируемых Центральным банком Российской Федерации.

Внешэкономбанк СССР участвовал:

• в решении проблем внутренней валютной задолженности го­сударства;

• в разработке и реализации программ и соглашений, связанных с урегулированием государственного внешнего валютного долга;

• в разработке и осуществлении международных инвестицион­ных программ;

• в проведении валютного контроля.

Внешэкономбанк СССР реализовал средне- и долгосрочное кре­дитование наиболее важных программ общенационального значения на сумму свыше 900 млн долл., в том числе топливно-энергетического и оборонно-промышленного комплексов страны, им были созданы условия для осуществления платежей в погашение внешней задол­женности России на сумму свыше 900 млн долл. При этом его сфе­ры деятельности по обслуживанию государственного внешнего дол­га и государственных внешних финансовых активов были нацелены на оптимизацию платежей в счет погашения задолженности Рос­сийской Федерации.

Внешэкономбанк СССР осуществлял одно из новых направле­ний деятельности по оказанию инвестиционных услуг в сфере ор­ганизации выпуска и обращения по номинальной цене долговых ценных бумаг корпоративных эмитентов.

Совместно с Всемирным банком и другими приоритетными кре­дитно-финансовыми учреждениями Внешэкономбанк СССР проводил работу по организации финансирования крупных инвестиционных проектов, в том числе модификации и трансформации экологически вредных производств в России, а также другие виды работ.

Цели и функции Банка развития и внешнеэкономической деятельности

В процессе разработки действующего Федерального закона «О банке развития» были достигнуты два основных результата: значи­тельное расширение сфер деятельности, в которых Банк развития вправе осуществлять свои виды работ, а также усиление требований, предъявляемых к нему со стороны контролирующих органов, и пре­жде всего наблюдательного совета, члены которого назначаются Правительством РФ сроком на пять лет и действуют под руково­дством Председателя правительства страны. К сфере полномочий наблюдательного совета относятся следующие:

• определяет основные направления деятельности банка, в том числе: принимает решение о выпуске Банком развития обли­гаций; определяет порядок выпуска ценных бумаг; уточняет параметры инвестиционной и финансовой деятельности бан­ка; принимает решения об одобрении сделок или нескольких взаимосвязанных сделок по приобретению, отчуждению или возможностью отчуждения банком имущества, балансовая стоимость которого составляет 10% и более размера собствен­ных средств (капитала) Банка развития на последнюю отчет­ную дату, предшествующую дате принятия решения о заклю­чении таких сделок и другие направления работы банка;

• утверждает положения об органах управления банка;

• утверждает положения о филиалах и представительствах банка, принимая решение о создании филиалов, об открытии пред­ставительств, а также о создании юридических лиц;

• утверждает годовой отчет и финансовый план доходов и расхо­дов (бюджет) банка, порядок формирования резервов и фондов, а также порядок использования прибыли, резервов и фондов;

• заслушивает отчеты председателя банка, принимает решение о назначении руководителя службы внутреннего контроля банка и досрочном прекращении его полномочий;

• утверждает аудиторскую организацию, отобранную на конкурс­ной основе, для проведения ежегодного обязательного аудита годовой бухгалтерской отчетности банка;

• осуществляет другие полномочия, предусмотренные действую­щим Федеральным законом.

Важные пункты Закона «О Банке развития» прежде всего кос­нулись основных целей, которые определены для Внешэкономбанка: обеспечение повышения конкурентоспособности; экономики стра­ны; развитие диверсификации отраслей хозяйствования; стимули­рование инвестиционной деятельности путем осуществления инве­стиционной, внешнеэкономической, страховой, консультационной и иной деятельности по реализации крупномасштабных проектов в стране и за рубежом, в том числе с участием иностранного капита­ла; обеспечение развития инфраструктуры, инноваций, особых эко­номических зон, защиты окружающей среды, поддержки экспорта российских товаров, работ и услуг, а также поддержки малого и среднего предпринимательства.

Для достижения поставленных целей Внешэкономбанк осуще­ствляет следующие основные функции:

• участвует в реализации федеральных целевых программ и го­сударственных инвестиционных программ, включая внешне­экономические, в том числе по государственной поддержке экспорта промышленной продукции (товаров, работ, услуг);

• участвует в реализации инвестиционных проектов, имеющих общегосударственное значение и осуществляемых на услови­ях государственно-частного партнерства, а также проектов по созданию объектов инфраструктуры и иных объектов, пред­назначенных для обеспечения функционирования особых экономических зон;

• осуществляет финансирование инвестиционных проектов, на­правленных на развитие инфраструктуры и реализацию инно­вационных проектов, в том числе в форме предоставления кредитов или участия в капитале коммерческих организаций;

• организует привлечение займов и кредитов и привлекает зай­мы и кредиты, в том числе на финансовых рынках;

• осуществляет банковское обслуживание бюджетных кредитов в случае, если эти кредиты предоставляются в целях под­держки экспорта промышленной продукции российских ор­ганизаций, в том числе при сооружении объектов за рубежом и осуществлении поставок комплектного оборудования, вы­дачу банковских гарантий при участии российских организа­ций в международных торгах и реализации заключенных экс­портных контрактов;

• осуществляет страхование экспортных кредитов от коммерче­ских и политических рисков;

• участвует в банковском обслуживании заимствований бывше­го СССР и Российской Федерации, а также в организации учета, расчетов и выверки задолженности по существующим заимствованиям;

• осуществляет доверительное управление средствами пенсион­ных накоплений, при этом реализует брокерскую деятель­ность на рынке ценных бумаг;

• обслуживает банковские вклады и ведет банковские счета фи­зических лиц;

• выпускает облигации и иные ценные бумаги;

• приобретает доли (акции, паи) в уставном капитале хозяйст­венных обществ, а также инвестиционных и паевых инвести­ционных фондов;

• приобретает у третьих лиц права требования исполнения обя­зательств в денежной форме и выпускает эмиссионные цен­ные бумаги, обеспеченные указанными требованиями;

• осуществляет права и исполняет обязанности агента валютно­го контроля, установленные для уполномоченных банков;

• выдает поручительства юридическим лицам за третьих лиц (за исключением физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей);

• участвует в сделках, предусматривающих обязательства сто­рон уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары и ценные бумаги, курса соответствующей ва­люты, величины процентной ставки и уровня инфляции, в целях снижения рисков по осуществляемым операциям;

• осуществляет лизинговые операции;

• взаимодействует с международными организациями развития, корпорациями и институтами развития зарубежных стран и принимает участие в реализации международными организа­циями развития проектов на территории РФ;

• участвует в обеспечении финансовой и гарантийной поддержке экспорта промышленной продукции российских организаций, включая предоставление государственных гарантий россий­ским экспортерам промышленной продукции (товаров, работ, услуг), российским и иностранным банкам, кредитующим рос­сийских экспортеров, иностранных импортеров, банки — не­резиденты и иностранные государства при осуществлении экс­порта промышленной продукции;

• участвует в выполнении операций по учету использования, обслуживанию и погашению государственных кредитов и зай­мов, предоставленных Российской Федерацией иностранным государствам, иностранными государствами -Российской Фе­дерации, и совершает международные расчеты по таким кре­дитам и займам;

• участвует в финансовой поддержке малого и среднего пред­принимательства посредством финансирования кредитных организаций и юридических лиц, осуществляющих поддержку данного бизнеса;

• участвует в ассоциациях, союзах и иных некоммерческих ор­ганизациях, которые создаются (созданы) на территории РФ и за рубежом и целью деятельности которых является содей­ствие экономическому развитию и инвестициям;

• организует и проводит экспертизу инвестиционных проектов и проектов экспортных контрактов российских экспортеров,

включая организацию экспертизы инженерно-технических решений;

• создает филиалы и открывает представительства, а также соз­дает юридические лица на территории РФ и за рубежом;

• контролирует соблюдение юридическими лицами требований, предусмотренных условиями реализуемых проектов;

• осуществляет в установленном порядке работы, связанные с использованием сведений, составляющих государственную тайну, и иных видов конфиденциальной информации, и обес­печивает защиту таких сведений, и ряд других функций, пре­дусмотренных действующим законодательством.

Совершенствование деятельности Внешэкономбанка

Совершенствование деятельности Банка развития непосредст­венно отражается на реформировании всего комплекса банковских операций, что еще в большей мере содействует конкретизации и реализации его основных функций, а также соответствует требова­ниям, предъявляемым к современному уровню развития рыночных отношений с учетом зарубежной практики.

Регулирование операционного механизма Банка развития харак­теризует достижение перспективных направлений его деятельности. В частности, кредитный портфель банка на 80% состоит из долго­срочных и среднесрочных кредитов, на 20% — из краткосрочных инвестиций, вместе с тем минимальная сумма финансирования бан­ком приоритетных проектов достигает 1 млрд руб.

В целом важно отметить, что правовая основа функциониро­вания Банка развития в должной степени отражает принципы и нормы мировой финансовой деятельности. Так, для успешной реа­лизации Федеральной программы поддержки малого бизнеса его государственное финансирование в соответствии с решением Пра­вительства РФ осуществляется непосредственное через Банк разви­тия начиная с 2008 г. Министерством финансов РФ выделены до­полнительные средства на увеличение уставного капитала Банка развития в размере 180 млрд руб.

Следует подчеркнуть, что в настоящее время в мировой бан­ковской практике (особенно в 2008 г.) усиливаются негативные процессы, связанные с кризисом ликвидности в сфере ипотечного кредитования. Поэтому для Внешэкономбанка как государственной корпорации важнейшей проблемой устойчивого функционирова­ния является поддержание на необходимом уровне его ресурсного потенциала, который согласно действующему законодательству в зна­чительном объеме формируется на основе коммерческой деятельно­сти. Имеется реальная возможность ухудшения возврата средств, что будет непосредственно отражаться на результатах работы Банка, усиливать противоречия между реализацией поставленных перед ним приоритетных общественных целей и использованием для их достижения главным образом его коммерческих ресурсов.

Особенностью деятельности Банка развития в настоящее время также является то, что он по существующему законодательству имеет статус агента Правительства страны и функционирует вне сферы не­посредственного влияния со стороны Центрального банка России.

Основным государственным, административным органом по координации и регулированию деятельности Банка развития высту­пает Правительство РФ, которое прежде всего определяет важней­шие требования, связанные с обеспечением Банком финансовой надежности и устойчивости. Это впрямую обязывает Банк развития первостепенное внимание уделять вопросам активного противодей­ствия легализации противоправных доходов, учитывать связанные с ними риски и негативные последствия во всех аспектах его взаимо­действия с хозяйствующими субъектами как внутри страны, так и за рубежом.

14.1.

<< | >>
Источник: Жуков Е.Ф., Эриашвили Н.Д., Зеленкова Н.М.. Деньги. Кредит. Банки. 4-е изд., перераб. и доп. - М.: — 783 с. 2011

Еще по теме Банк развития и внешнеэкономической деятельности РФ:

  1. 13.2. Банк внешнеэкономической деятельности РФ
  2. 4. Правовое регулирование внешнеэкономической деятельности
  3. 118. Внешнеэкономическая деятельность предприятия
  4. Статья 15. Поддержка внешнеэкономической деятельности субъектовмалогопредпринимательства
  5. 6.12. Организация внешнеэкономической деятельности фирмы
  6. 14.2. Международный валютный фонд, Международный банк реконструкции и развития, Всемирный банк
  7. Валютные ограничения во внешнеэкономической деятельности.
  8. 12.1. Условия и предпосылки внешнеэкономической деятельности
  9. 3.2.3. Формы организации внешнеэкономической деятельности и особенности их налогообложения
  10. Глава 14. Банки внешнеэкономической деятельности
  11. Государственное регулирование внешнеэкономической деятельности
  12. Тест-контроль к разделу «Организация внешнеэкономической деятельности»
  13. ГЛАВА 3. НАЛОГОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ