<<
>>

21.6. ОСОБЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА РОССИИ

В настоящее время деятельность центрального банка в России определяется специальным Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Цен­тральном банке Российской Федерации (Банке России)».
До этого действо­вал Закон РФ от 2 декабря 1990 года № 394-1 с рядом изменений, внесен­ных в течение 11 лет после его принятия. Наиболее важные поправки были сделаны в 1995 году.

Принятие этого Закона сыграло известную роль в начале периода реформи­рования в России. С тех пор накоплен определенный опыт работы Банка России (как позитивный, так и негативный). В намерения авторов нового Закона входило: сделать деятельность главного банка страны более прозрачной и подконтрольной государственным органам, направить усилия по денежно-кредитному регулирова­нию на решение проблем развития отечественной экономики.

В пункте 2 статьи 75 Конституции Российской Федерации указана лишь основная функция Банка России — защита и обеспечение устойчивости рубля. И это не случайно. В такой огромной стране, как Россия, длительная устойчивость рубля (как экономической категории) немыслима без прочной экономики с хоро­шо организованной денежно-кредитной системой.

В обязанности Банка России по законодательству входит необходимость обеспечения устойчивости рубля за счет:

■ взаимодействия с Правительством Российской Федерации при разра­ботке и проведении единой государственной денежно-кредитной политики;

■ монополии на эмиссию наличных денег и организацию их обращения;

■ выполнения роли кредитора последней инстанции для кредитных ком­мерческих банков и организации системы их рефинансирования;

■ установления правил осуществления расчетов в стране;

■ установления правил проведения банковских операций, бухгалтерского учета н отчетности для банковской системы;

■ обслуживания счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Рос­сийской Федерации;

■ осуществления эффективного управления золотовалютными резервами;

■ проведения государственной регистрации кредитных организаций, выда­чи, приостановления и отзыва лицензии кредитных организаций;

■ осуществления надзора над деятельностью кредитных организаций и бан­ковских групп;

■ регистрации эмиссии ценных бумаг кредитных организаций;

■ осуществления самостоятельно или по поручению Правительства Рос­сийской Федерации всех видов банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

■ организации и осуществления валютного регулирования и валютного контроля;

■ определения порядка осуществления расчетов с международными орга­низациями, иностранными государствами, а также юридическими и физическими лицами;

■ установления правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

■ установления и публикации официальных курсов иностранных валют

по отношению к рублю;

■ участия в разработке прогноза и организации составления платежного баланса Российской Федерации;

■ установления порядка и условий осуществления валютными биржами их операций, выдачи, приостановки и отзыва разрешений на организацию купли- продажи иностранной валюты;

■ проведения анализа и прогнозирования состояния экономики Россий­ской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валют- но-финансовых и ценовых отношений; публикации соответствующих материалов

и статистических данных;

■ осуществления иных функций в соответствии с федеральными законами.

Возложенные на него полномочия Банк России осуществляет независимо

от других федеральных органов власти. Детальный перечень обязанностей Банка России не противоречит международной практике работы центральных банков. Как и центральные банки других стран, Банк России прежде всего осуществляет эмиссию банкнот, банковский надзор и денежно-кредитное регулирование эко­номики.

Выполнение Банком России его основных функций предполагает необходи­мость контроля и надзора над деятельностью кредитных организаций. Банк России сочетает проведение денежно-кредитной политики с надзором за работой кредит­ных организаций, являясь, практически, единственным надзорным органом в стране.

Передача надзорных функций от Банка России другим органам власти не про­тиворечит мировой практике. По мере развития отечественных финансовых рын­ков она может быть в известной мере осуществлена и в нашей стране.

Еще одной особенностью деятельности Банка России является превали­рование в денежно-кредитном регулировании таких инструментов, как агрегат денежной массы М2 и валютных интервенций при недостаточно активном исполь­зовании процентной политики.

Система рефинансирования Банком России кредитных организаций имеет свою специфику. В мировой практике широко распространено рефинансирование в форме учета (покупки) векселей у коммерческих банков. Процесс рефинанси­рования коммерческих банков в России был запущен в 1992 году (табл. 21.2). В тот период векселя еще не играли заметной роли и Банк России начал выдавать кре­диты на рыночных условиях уполномоченным коммерческим банкам на основа­нии решений Правительственной комиссии по вопросам финансовой и денежно- кредитной политики.

Таблица 21.2

Ставка рефинансирования Банка России

Дата введения % Дата введения % Дата введения % Дата введения %
01.01.92 20 30.06.94 155 21.10.96 60 05.06.98 60
10.04.92 50 01.08.94 150 02.12.96 48 29.06.98 80
23.05.92 80 23.08.94 130 10.02.97 42 24.07.98 60
30.03.93 100 12.10.94 170 28.04.97 36 10.06.99 55
02.06.93 110 17.11.94 180 16.06.97 24 24.01.2000 45
22.06.93 120 06.01.95 200 06.10.97 21 07.03.2000 38
02.06.94 185 16.05.95 195 11.11.97 28 21.03.2000 33
22.06.94 170 19.06.95 180 02.02.98 42 10.07.2000 28
30.06.94 155 24.10.95 170 17.02.98 39 04.11.2000 25
01.08.94 150 01.12.95 160 02.03.98 36 09.04.02 23
23.08.94 130 10.02.96 120 16.03.98 30 07.08.02 21
12.10.94 170 24.07.96 110 19.05.98 50 17.02.03 18
02.06.94 185 19.08.96 80 27.05.98 150 21.06.03 16
22.06.94 170 15.01.04 14

Источник: Представительство Банка России в сети Интернет по адресу: http://www.cbr/ru

Курс Банка России на развитие рыночных механизмов экономического регу­лирования отразился затем в организации (с февраля 1994 г.) кредитных аукцио­нов, с введением которых ограничивалось административное установление про­центных ставок и объемов кредитов центрального банка. В 1996 году был введен еще один инструмент рефинансирования банков — ломбардное кредитование.

Ставка рефинансирования — это одна из важнейших процентных ставок, которую Банк России использует при предоставлении кредитов банкам. Она явля­ется наиболее наглядным показателем процентной политики Банка России.

В новой редакции Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года усиливается роль и ответствен­ность Банка России за проведение единой государственной денежно-кредит- ной политики. В связи с необходимостью приведения денежно-кредитной поли­тики в соответствие с новыми приоритетами экономической политики государства по преодолению кризиса, оживлению производства и переходу к экономическо­му росту Банк России совместно с Правительством РФ ежегодно разрабатывает Основные направления единой государственной денежно-кредитной полити­ки (подробнее об этом см. в главе 24).

Этот документ состоит из двух разделов. В первом разделе рассматриваются итоги развития экономики и проведения денежно-кредитной политики за преды­дущий год. Во втором разделе устанавливаются цели денежно-кредитной поли­тики на предстоящий год. Особое внимание уделяется перспективам макроэконо­мического развития страны в целом, а также бюджетной и валютной политике, раз­витию системы финансовых рынков.

Среди особенностей деятельности Банка России следует выделить также то, что его уставный капитал и иное имущество являются 100%-ной федеральной собственностью.

<< | >>
Источник: Под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. Деньги, кредит, банки : учебник;— 6-е изд., стер. — М.: КНОРУС, — 560 с.. 2007

Еще по теме 21.6. ОСОБЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА РОССИИ:

  1. § 2. Особенности Центрального Банка России и его функции
  2. Отличительные особенности валютных интервенций Банка России
  3. 14. Особенности правового статуса и компетенции расчетно-кассовых центров территориальных управлений Банка России
  4. 20. Взаимодействие Банка России с органами власти, его международная и внешнеэкономическая деятельность
  5. Особенности предпринимательской деятельности в России
  6. 11. 1. Становление Государственного банка Российской империи и особенностиего деятельности в 1860 - 1917 гг.
  7. 2.2. Особенности профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в России
  8. S 1.7. Транспарентность Банка России
  9. 18.3. Функции Банка России
  10. Функции Банка России.
  11. 7. Акты Банка России
  12. § 3.3. Операции рефинансирования Банка России
  13. Кредиты Банка России.
  14. 12.1. РОЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ
  15. Баланс Банка России.
  16. 13. Правовое положение территориальных учреждений Банка России
  17. 14. Органы управления Банка России