<<
>>

21.5. ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ

В настоящее время практически во всех странах во главе кредитных систем стоит центральный банк, хотя наблюдаются и отклонения от данной прак­тики. В некоторых странах нет центральных банков, а эмиссионные функ­ции выполняют специально созданные институты, например, Управление денежного обращения (Карренси борд) в Сингапуре, Валютное агентство в Саудовской Аравии.
Иногда один центральный банк является эмиссион­ным центром нескольких государств. Так, Банк государств Центральной Африки выполняет функции центрального банка одновременно в пяти африканских странах: Габоне, Камеруне, Конго, Центрально-Африканской Республике, Экваториальной Гвинее, в каждой из которых у него свое отделение.

Между центральными банками разных стран имеются существенные раз­личия, обусловленные особенностями их политического и экономического разви­тия. Это касается организационно-правового статуса данных банков, диапазона выполняемых ими функций.

По критерию собственности на капитал центральные банки могут быть как полностью государственными (Банк Франции, Банк России), так и со смешан­ным государственно-частным капиталом (Национальный банк Бельгии, Централь­ный банк Турецкой Республики). При этом одни из них сразу были образованы как государственные банки (Дойче-Бундесбанк, Германия), другие первоначально являлись частными или смешанными, а затем были национализированы (Банк Канады).

С точки зрения формы аккумуляции капитала центральные банки могут быть акционерными и неакционерными, если капитал банка полностью принад­лежит государству. Акционерные банки обычно создаются в форме акционер­ного общества. Их акционерами могут быть: коммерческие банки (Федеральная резервная система США); банки и небанковские финансовые институты (Банк Италии); государственные банки и небанковские государственные институты, юридические лица с постоянным местом пребывания в данной стране и физиче­ские лица — граждане данной страны (Швейцарский национальный банк).

В некоторых странах, несмотря на владение частью капитала центрального банка, частные акционеры в его управлении не участвуют (Банк Японии).

Центральные банки являются юридическими лицами, имеющими особый статус, отличительный признак которого — обособленность имущества банка от имущества государства. Центральный банк уполномочен распоряжаться наде­ленным имуществом как собственник.

Модели организации центрального банка обусловлены исторически сло­жившимися традициями, а также особенностями политического и экономическо­го развития. Из всех моделей можно выделить три основные: традиционную, аме­риканскую и европейскую.

ТРАДИЦИОННАЯ МОДЕЛЬ ОРГАНИЗАЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

Наиболее часто встречается традиционная модель организационного строе­ния центральных банков, примером которых являются центральные банки стран Латинской Америки, Южной и Юго-Восточной Азии, многих стран Африки, стран Восточной и Центральной Европы (включая Россию). В качестве показательного примера традиционной модели организации цен­трального банка можно привести Центральный банк Российской Федерации (Банк России), который был создан в 13 июля 1990 года. После упразднения в ноябре 1991 года Госбанка СССР он стал единственным в стране центральным банком.

Организационную структуру Банка России составляет центральный аппа­рат, 59 главных управлений, 19 национальных банков, 5 отделений Московского ГТУ, 1165 расчетно-кассовых центров, Центральное хранилище и сеть межрегио­нальных хранилищ.

Функциональная структура Банка России представлена коллегиальным органом — Национальным банковским советом (НБС), возглавляемым предсе­дателем Банка России. В НБС входят 12 человек, которые, за исключением пред­седателя, не являются его служащими. Решения НБС принимаются большинством голосов от числа присутствующих членов при кворуме в 7 человек. В его компетен­цию входит рассмотрение наиболее важных вопросов, таких, как совершенствова­ние банковской системы, утверждение проекта основных направлений денежно- кредитной политики, годового отчета Банка России.

Органом управления Банка России является Совет директоров, который возглавляет председатель Банка России. В Совет входят 12 членов. Члены Совета директоров назначаются на должность сроком на четыре года по представлению председателя и согласованию с Президентом Российской Федерации. Министр финансов Российской Федерации и министр экономического развития и торгов­ли Российской Федерации или один из их заместителей участвуют в заседаниях Совета директоров Банка России с правом совещательного голоса.

На Совет директоров возложены такие важнейшие функции, как разработ­ка проекта основных направлений денежно-кредитной политики и его пред­ставление на рассмотрение в НБС, утверждение годовой финансовой отчетности Банка Росси.

АМЕРИКАНСКАЯ МОДЕЛЬ ОРГАНИЗАЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

По принципам организации и управления вторая модель, американская, существенно отличается от первой и третьей. Наиболее известным и харак­терным ее примером служит Федеральная резервная система США, хотя она активно используется также Федеральной резервной системой Индии. Федеральная резервная система в США была создана в 1913 году и затем дважды реформировалась (в 30 и 80-е годы). В организационном и функциональ­ном плане она сочетает в себе элементы централизма и определенной самостоя­тельности на местах (в федеральных округах) при заметном преобладании первого.

В структуре ФРС США выделяются пять звеньев: Совет управляющих ФРС; Федеральный комитет по операциям на открытом рынке; Федеральный кон­сультативный совет; федеральные резервные банки (ФРБ); коммерческие банки.

Во главе ФРС стоит Совет управляющих, в который входят 7 членов. Они назначаются президентом страны и утверждаются Сенатом на период 14 лет. Столь длительный срок установлен в целях обеспечения преемственности, стабильности и независимости Совета. Аналогичным образом назначаются председатель и вице- председатель Совета, но на менее длительный период — на 4 года. Совет управ­ляющих ФРС подотчетен Конгрессу США, а не администрации президента. Под­отчетность заключается в том, что на регулярной основе законодателям представ­ляются доклады о состоянии экономики, целевых ориентирах денежно-кредитной политики, ежегодно — об операциях ФРС.

Совет управляющих был учрежден как государственная структура с полно­мочиями контроля над деятельностью резервных банков и принятия решений по основным направлениям денежно-кредитной политики ФРС. Эта функция является главной. Кроме того, Совет уполномочен устанавливать минимальные резервные требования на депозиты всех кредитных институтов страны, регулиро­вать учетную ставку, верхние пределы процентных ставок по срочным и сберега­тельным депозитам и т.п. Помимо этого, на Совет управляющих возложены надзорные контрольные функции над деятельностью всех банков (включая резерв­ные), обеспечение бесперебойного функционирования платежной системы, осуще­ствление контроля за выполнением федеральных законов, регламентирующих порядок предоставления потребительского кредита.

Федеральный комитет по операциям на открытом рынке (Комитет) был создан в 1933 году. В его состав входят 12 человек, 7 из которых являются членами Совета управляющих, 5 — президентами различных ФРБ. Комитет самостоятельно определяет свою организационную структуру. Согласно сложившейся практике его председателем является председатель Совета управляющих, а вице-председа­телем — президент ФРБ Нью-Йорка.

Комитет заседает 8—9 раз в году для обсуждения экономического положения и принятия решений по вопросам текущей денежно-кредитной политики. На него возложена ответственность за операции, осуществляемые ФРБ с ценными бумага­ми федерального правительства США. Комитет также выдает разрешения на осу­ществление операций с указанными ценными бумагами на международных финан­совых рынках.

Федеральный консультативный совет (Совет) состоит из 12 человек, кото­рые назначаются федеральными резервными банками сроком на один год и, как правило, переизбираются на очередной срок. Совет обладает только консульта­тивными функциями. Он разрабатывает рекомендации по вопросам деятельности ФРС, в частности, в области денежно-кредитной политики, банкнотной эмиссии и операций с золотом.

В соответствии с Законом о создании ФРС территория США подразделена на 12 федеральных резервных округов, границы которых не совпадают с границами штатов. В каждом из них функционирует федеральный резервный банк. Входящие в ФРС 12 ФРБ имеют 25 филиалов, расположенных в крупнейших городах страны.

ФРБ юридически не являются государственными институтами, хотя тесно связаны с правительством, Министерством финансов, системой государственных учреждений. Их капитал образуется из взносов частных коммерческих банков, являющихся членами ФРС.

Каждый федеральный резервный банк имеет собственный Совет, состоящий из 9 директоров, которые не являются служащими данного банка. 6 членов Сове­та избираются банками, а 3 назначаются Советом управляющих ФРС. По закону 3 директора класса А, представляющих банки,— члены ФРС, и 3 директора класса Б, представляющих небанковский сектор, избираются в каждом федеральном округе банками - членами ФРС. Совет управляющих ФРС назначает 3 директо­ров класса С, которые представляют небанковский сектор.

ФРБ, выполняя функции центрального банка в рамках отдельного резерв­ного округа, занимаются следующей деятельностью:

■ осуществляют эмиссию банкнот, а также изъятие из обращения изношен­ных денежных знаков;

■ проводят чековые и клиринговые операции внутри ФРС, обеспечивают оперативные бесперебойные расчеты как внутри федерального округа, так и между округами;

■ выявляют банки, нуждающиеся в учетных кредитах;

■ предоставляют учетные кредиты в рамках резервных округов;

■ анализируют возможности слияния кредитных институтов;

■ проводят инспекционные проверки банков;

■ собирают информацию относительно условий хозяйственной деятель­ности в рамках округов, готовят для Совета директоров материалы, касающиеся экономической ситуации;

■ участвуют в разработке и проведении денежно-кредитной политики, в том числе готовят предложения по уровню учетной ставки;

■ осуществляют контроль над выполнением решений ФРС.

При ФРБ созданы консультационные комитеты, важнейшими из которых являются комитеты, консультирующие руководство по вопросам развития сель­ского хозяйства и малого бизнеса.

ЕВРОПЕЙСКАЯ МОДЕЛЬ ОРГАНИЗАЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

Сравнительно новой, отличной от первых двух моделей, является третья модель — европейская. Ее представляет созданная 1 января 1999 года Евро­пейская система центральных банков (ЕСЦБ), возглавляемая Европейским центральным банком (ЕЦБ).

В ЕСЦБ помимо ЕЦБ входят центральные банки государств - членов Евро­пейского экономического и валютного союза (ЕЭВС). В частности, Банк Англии, Банк Дании и Банк Швеции являются членами ЕСЦБ со специальным статусом: они не уполномочены участвовать в принятии решений, касающихся проведения единой денежно-кредитной политики, поскольку Великобритания, Дания и Шве­ция продолжают использовать свои национальные валюты и проводить самостоя­тельную денежно-кредитную политику.

В Уставе ЕСЦБ и ЕЦБ предусмотрена их независимость от других органов ЕЭВС, а также от правительств стран — членов ЕЭВС и любых других нацио­нальных органов и учреждений.

Высшими органами управления ЕСЦБ являются Совет управляющих, включающий Исполнительную дирекцию и Генеральный совет. Совет управля­ющих состоит из 18 человек. Он объединяет всех членов Исполнительной дирек­ции (6 человек) и 12 управляющих центральных банков стран — участниц ЕЭВС.

Среди обязанностей Совета управляющих ЕСЦБ наиболее важными явля­ются две: определение ключевых элементов денежно-кредитной политики ЕЭВС и контроль над состоянием платежно-расчетных систем его стран-участниц.

Совет управляющих ЕСЦБ устанавливает размеры минимальных резерв­ных требований, уровень ставок по кредитам, выдает национальным банкам — чле­нам ЕСЦБ лицензии на эмиссию единой валюты стран — участниц ЕЭВС — евро.

Решения по вопросам денежно-кредитной политики принимаются Советом управляющих большинством голосов. При принятии решения об увеличении уставного капитала ЕЦБ учитывается доля каждого центрального банка — члена ЕСЦБ. При этом решение принимается, если за него проголосовало более полови­ны акционеров, которым принадлежит не менее 2/з объема уставного капитала.

Под руководством Совета управляющих осуществляют свою деятельность 13 комитетов: внутренних аудиторов, по банкнотам, бюджетный, внешних ком­муникаций, бухгалтерского учета и доходов, юридический, по рыночным опера­циям, по денежно-кредитной политике, международных отношений, статистиче­ский, информационных систем, банковского надзора, платежно-расчетных систем.

Вторым по значению органом управления ЕЦБ является Исполнительная дирекция, в состав которой входят президент, вице-президент и 4 члена, имею­щие большой опыт работы в финансовой или банковской сфере. Последние явля­ются гражданами стран — участниц ЕЭВС и назначаются по предложению Совета Европы по результатам предварительных консультаций с Европейским парламен­том и Советом управляющих ЕЦБ. Срок полномочий Исполнительной дирекции составляет 8 лет без права повторного назначения.

Решения принимаются Исполнительной дирекцией большинством голосов ее членов. При этом решающий голос принадлежит президенту.

Исполнительная дирекция служит проводником разрабатываемой Советом управляющих денежно-кредитной политики, руководит действиями центральных банков — участников ЕСЦБ в этой области, контролирует выполнение ими соот­ветствующих нормативных документов.

Важным руководящим органом ЕЦБ и ЕСЦБ является Генеральный совет, в который входят президент и вице-президент ЕЦБ, а также и управляющие цен­тральными банками всех 15 стран ЕС, что позволяет поддерживать тесную связь со странами — членами ЕС, не вошедшими в Валютный союз. К основным зада­чам Генерального совета относятся подготовка отчетных документов о деятель­ности ЕЦБ, решение вопросов, касающихся оплаты уставного капитала ЕЦБ, раз­работка должностных инструкций и пр.

Президент ЕЦБ одновременно является председателем Совета управля­ющих, Исполнительной дирекции и Генерального совета. В первых двух органах президент имеет решающий голос в случае равного распределения голосов между членами. Президент представляет ЕЦБ во внешних организациях или назначает для выполнения этой функции доверенное лицо.

К операциям ЕЦБ могут быть допущены только банки стран — участниц ЕЭВС, которые соответствуют всем требованиям ЕЦБ, прежде всего выполняют установленные минимальные резервные требования. При этом посредниками выступают центральные банки стран — участниц ЕЭВС, которые собирают посту­пающие от банков заявки и направляют их в центральный компьютер ЕЦБ во Франкфурте-на-Майне. На основе этих заявок ЕЦБ определяет процентную ставку по кредитам и доводит ее до сведения центральных банков стран — участ­ниц ЕЭВС. При современных информационных технологиях даже сравнительно небольшие банки могут участвовать в операциях ЕЦБ.

Хотя после создания ЕСЦБ и ЕЦБ центральные банки стран — участниц ЕЭВС фактически утратили полномочия в области денежно-кредитной политики, они по-прежнему продолжают осуществлять надзор и контроль за национальными кредитно-банковскими институтами, эмиссию банкнот, номинированных в евро (с 1 января 2002 г.), выпуск ценных бумаг, инспектирование действующих на тер­ритории страны банков, контроль над бесперебойностью работы платежно-рас- четной системы и т.д.

<< | >>
Источник: Под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. Деньги, кредит, банки : учебник;— 6-е изд., стер. — М.: КНОРУС, — 560 с.. 2007

Еще по теме 21.5. ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ:

  1. Организационное устройство и задачи Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ).
  2. 13.2. Организационная структура Центрального банка РФ
  3. 11.2. Организационная структура банков
  4. Организационно-правовые формы и структура коммерческих банков
  5. Деятельность центральных банков
  6. Операции центральных банков
  7. Пассивные операции центральных банков.
  8. Функции центральных банков.
  9. Функции центральных банков.
  10. 9. 2. Функции центральных банков
  11. Пассивные операции центральных банков.
  12. Ситуация "Построение организационных структур системы управления персоналом для предприятий различных организационно-правовых форм"
  13. 9. 1. Становление центральных банков и развитие их функций
  14. Активные операции центральных банков.
  15. Эволюция статуса центральных банков.
  16. Тема 13. Организация деятельности центральных банков