<<
>>

21.2. ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ

Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской систе­ме, поэтому основные цели их деятельности — укрепление денежного обра­щения, защита и обеспечение устойчивости национальной денежной едини­цы и ее курса по отношению к иностранным валютам, развитие и укрепление банковской системы страны, обеспечение эффективного и бесперебойного осуществления расчетов.

Традиционно центральный банк должен решать пять основных задач — он призван быть:

1) эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным пра­вом на выпуск банкнот;

2) органом регулирования экономики денежно-кредитными методами, т.е. проводить денежно-кредитную и валютную политику;

3) «банком банков*, т.е. совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом; предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции); осуществлять контроль и надзор (о надзоре см. параграф 21.4), поддерживая необходимый уровень стандартизации и профес­сионализма в национальной кредитной системе;

4) банкиром правительства, т.е. поддерживать государственные эконо­мические программы и размещать государственные ценные бумаги, предостав­лять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить (офи­циальные) золотовалютные резервы;

5) главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов.

В большинстве стран эти задачи центральных банков закреплены законо­дательством, особенно две первые — самые главные (более подробно об эмиссии см. в главе 8, о денежно-кредитном регулировании — в параграфе 21.3).

В качестве «банка банков» центральный банк предоставляет кредитным институтам возможность рефинансирования. При этом по закону центральный банк вправе ограничить коммерческие банки страны в кредитных средствах. Наи­более распространены два вида операций центрального банка с кредитными инсти­тутами: покупка и продажа чеков и векселей, в том числе казначейских; залого­вые операции с ценными бумагами, векселями и платежными требованиями.

При решении пяти названных задач центральный банк выполняет опреде­ленные функции. В отечественной и зарубежной литературе нет однозначного подхода к определению функций центральных банков. В одних источниках их насчитывается более 10, в других — всего одна (в действующей Конституции Российской Федерации).

В связи с этим представляется целесообразным из многообразия функций центральных банков выделить основные (основные обязанности), без которых невозможно достижение главной цели — сохранение устойчивости национальной денежной единицы, и дополнительные (заполняющие оставшуюся часть круга обязанностей), способствующие достижению этой главной цели.

К основным функциям, осуществляемым подавляющим большинством центральных банков, целесообразно отнести регулирующую, контролирующую и обслуживающую. Все остальные являются дополнительными функциями.

К регулирующей функции относятся: регулирование денежной массы в обращении и управление совокупным денежным оборотом; денежно-кредитное регулирование, разработка и проведение государственной денежно-кредитной политики. Это достигается путем уменьшения или увеличения объема наличной и безналичной эмиссии и проведения дисконтной политики, политики минималь­ных резервов, открытого рынка, валютной политики и др., а также путем органи­зации платежно-расчетных отношений коммерческих банков (нередко последнюю относят к обслуживающей функции).

Контролирующая функция тесно связана с регулирующей и осуществля­ется путем контроля и надзора за работой кредитной системы. Эта функция вклю­чает определение соответствия требованиям к качественному составу банковской системы, т.е. процедуру допуска кредитных институтов на национальный банков­ский рынок. Центральный банк, пользуясь данными статистической отчетности кредитных организаций, осуществляет контроль за их деятельностью, выполне­нием установленных центральным банком нормативов. Степень такого контроля существенно меняется в зависимости от законодательства и традиций отдельных стран. В некоторых странах наряду с центральными банками контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций проводят специально уполномоченные на это органы (см., например, табл. 21.1).

Обслуживающая функция включает в себя выполнение роли финансового агента правительства и создание научно-исследовательского, информационно- статистического центра. Во многих странах по закону центральный банк обязан давать при необходимости рекомендации федеральному правительству, а также снабжать его информацией о состоянии кредитной системы.

Центральный банк, собирая, анализируя и публикуя объективную инфор­мацию о ситуации в денежно-кредитной сфере, может оперативно реагировать на глобальные и локальные экономические процессы. От достоверности оценки информации зависит выбор направлений денежно-кредитной политики в целом. Принимая решение о дополнительном выпуске денежных средств, эмиссионное управление центрального банка основывается на соответствующем экономиче­ском анализе ситуации в стране, чтобы при необходимости дать рекомендации и скоординировать действия государственных органов.

Информационно-исследовательская деятельность центрального банка пред­полагает также консультирование. В порядке информационного обмена, а также с целью проведения консультаций центральные банки организуют встречи, кон­ференции, в том числе на международном уровне.

Функции центрального банка зачастую переплетаются, из одной вытекает другая, если этого требует достижение поставленной цели или решение какой-то определенной задачи.

<< | >>
Источник: Под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. Деньги, кредит, банки : учебник;— 6-е изд., стер. — М.: КНОРУС, — 560 с.. 2007

Еще по теме 21.2. ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ:

  1. 19.2. Задачи и функции центральных банков
  2. Функции центральных банков.
  3. 9. 2. Функции центральных банков
  4. Функции центральных банков.
  5. Функции центральных банков
  6. 9. 1. Становление центральных банков и развитие их функций
  7. Формы организации и функции центральных банков
  8. 8.1. Формы организации и функции центральных банков
  9. 13.1. Функции и операции центральных банков
  10. Организационное устройство и задачи Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ).
  11. 11. 3. Цели деятельности и функции Центрального банка Российской Федерации
  12. 12.1. Цели, задачи и функции маркетинга
  13. 14.1. ХАРАКТЕРИСТИКА ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА, ЕГО ЦЕЛЕЙ,ЗАДАЧ, ФУНКЦИЙ И ОПЕРАЦИЙ
  14. 1.2. Понятие, цели, задачи и функции рынка ценных бумаг
  15. Цели, задачи и функции бухгалтерского учета
  16. Функции, задачи и цели финансового менеджера