<<
>>

12.1. СУЩНОСТЬ, ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ И ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ, ЕЕ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ

Прочитав эту главу, вы узнаете:

■ в чем заключается сущность инфляции, каковы причины ее появления и формы;

■ какие существуют виды инфляции;

каким образом проявляется инфляция в России, каковы причины и факто­ры ее усиления;

■ что такое либерализация цен;

■ чем был вызван платежный кризис;

ш к чему приводит ужесточение бюджетной и кредитной политики;

■ каковы основные направления антиинфляционной политики.

Инфляция относится к системе общеэкономических категорий и прояв­ляется в тех общественно-экономических формациях, в которых существуют товарно-денежные отношения. Инфляция представляет собой обесцене­ние денег, падение их покупательной способности, вызываемое повыше­нием цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг. Характер товарного производства оказывает влияние на проявление инфля­ции и ее социально-экономические последствия. Она ведет к перерас­пределению национального дохода между секторами экономики, коммер­ческими структурами, группами населения, государством и населением и субъектами хозяйствования.

Инфляция свойственна любым моделям экономического развития, в кото­рых не сбалансированы государственные доходы и расходы, ограничены возмож­ности центрального банка в проведении самостоятельной денежно-кредитной политики. Иногда инфляционные процессы возникают или специально стиму­лируются государством, когда использованы все прочие формы перераспределе­ния общественного продукта и национального дохода. Правительство может использовать увеличение инфляции для борьбы с безработицей.

Понятие «инфляция» (от лат. тАайо — вздутие) впервые стало применяться в Северной Америке в 1861 — 1865 годах. Оно означало процесс, приводящий к увеличению налично-денежной массы. В экономической литературе этот тер­мин появился в начале XX века после перехода к массовому использованию пра­вительствами многих стран бумажных денег.

Инфляция существовала и в усло­виях металлического денежного обращения, что было связано с порчей монет, уменьшением их металлического содержания. С XX века инфляция становится постоянным явлением в экономике большинства государств. Сущность инфляции экономисты трактуют по-разному:

■ как переполнение каналов денежного обращения избыточными бумаж­ными деньгами, вызывающими их обесценение по отношению к золоту, товарам, иностранной валюте, сохраняющей прежнюю реальную ценность или обесценив­шейся в меньшей степени;

■ как любое обесценение бумажных денег;

■ как повышение общего уровня цен;

■ как многофакторный процесс, не имеющий однозначного толкования. Хотя внешним признаком инфляции чаще всего является повышение цен,

она представляет собой сложный социально-экономический процесс, свидетель­ствующий о разбалансированности хозяйства страны.

Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфе­ре производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране.

К факторам денежного обращения относятся: переполнение сферы обраще­ния избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие бюджетного дефицита; перенасыщение кредитом народного хозяйства; методы правительства по поддержанию курса националь­ной валюты, ограничению его движения и др.

К неденежным факторам инфляции относятся факторы, связанные со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве; затратным механизмом хозяйствования; государственной экономической политикой, в том числе налоговой политикой, политикой цен, внешнеэкономической деятельно­стью и т.д.

Все это свидетельствует о том, что инфляция представляет собой сложное многофакторное явление, обусловленное нарушением воспроизводственных про­цессов, непропорциональным развитием народного хозяйства, особенностями политики государства, эмиссионных и коммерческих банков.

Инфляция может развиваться и при стабильной массе денег в обращении.

Сокращение обращения объема товаров и услуг при данной массе денег в обращении в США в 40 и 70-х годах XX века вызвало инфляционные процессы, что было обуслов­лено ускорением оборота денег. По экономическому эффекту ускорение оборота денег при прочих неизменных условиях равнозначно выпуску дополнительной массы денег в обращение.

В России в августе 1998 года денежная масса сократилась по сравнению с 1 января 1998 года, а инфляция была спровоцирована дефолтом и ажиотажным спросом на иностранную валюту.

При инфляции капитал перемещается из сферы производства в сферу обра­щения, в которой скорость оборота значительно выше, что дает огромные прибыли, но одновременно усиливает инфляционные тенденции. Механизм инфляции самовоспроизводится, а при его действии нарастает дефицит сбережений, сокраща­ются кредиты, инвестиции в производство и предложение товаров.

Таким образом, факторы инфляции действуют как при производстве и реа­лизации товаров, так и при изменении массы и скорости обращения денег^

Временное нарушение макроэкономических пропорций в рыночной эконо­мике преодолевается рыночным механизмом хозяйствования с помощью цен, пере­распределения денежных и товарных ресурсов, умелой политики центрального банка и государства. При длительном постоянном нарушении сбалансированности макроэкономических пропорций начинаются инфляционные процессы. Их интен­сивность, темпы роста цен и доходов могут быть различны; главная задача - не до­пустить неконтролируемого ускорения инфляции, инфляции, связанной с нарас­танием издержек производства, разрушающих экономику, и свести к минимуму

потери инвесторов.

В современных условиях инфляция во всем мире носит хроническим,

повсеместный, всеохватывающий характер. Это вызвано не только денежными,

но и неденежными факторами, часто политическими. Полностью исключить

инфляцию даже в рыночных условиях хозяйствования невозможно, речь может

идти только об управляемой инфляции.

Типичным проявлением инфляции выступает общее повышение товар­ных цен н понижение курса национальной валюты.

Вместе с тем при планово-

распределительной системе в наибольшей степени инфляция выражается в дефи­цитности экономики, снижении качества товаров и значительно меньше - в повышении цен. Искусственное, административное сдерживание цен, которые ориентированы, с одной стороны, на фактические издержки, складывающиеся в производстве, с другой - на полное игнорирование спроса (розничные цены), в итоге тормозит развитие производства, совершенствование его технического

уровня и порождает товарный дефицит.

Цены регулируемые государством, длительное время могут оставаться

неизменными, но купить многие товары по фиксированным ценам практически невозможно - их нет в свободной продаже. В таких случаях, как правило, возни­кает официальное и неофициальное нормирование, усиливаются распределитель­ные отношения, в хозяйстве появляются различные рынки, на которых товары

реализуются по повышенным ценам.

Такая инфляция называется подавленной (скрытой) в отличие от откры­той официально регистрируемой статистическими службами. Скрытая инфля­ция проявляется и в том, что за прежние суммы приобретается продукция низкого качества и в меньшем количестве, цены на новые изделия растут быстрее, чем качество, из торговли «вымывается» более дешевый ассортимент. В народном хозяйстве из-за роста издержек производства и сохранения стабильных цен снижа­ется рентабельность, возрастают государственные дотации.

Подавленная инфляция может происходить и при рыночных отношениях. Правительство пытается подавить инфляцию не путем развития производства, а «зажимая» денежную массу и фиксируя курс доллара. В этом случае инфляция проявляется в хронических неплатежах, натурализации хозяйственных отноше­ний, падении объема производства.

Для достижения заданного уровня инфляции государство задерживает пла­тежи по государственным заказам, оплате труда, выдачу пенсий и компенсации,

финансирование бюджетных отраслей.

Инфляция, как правило, измеряется ростом цен, но не всякое повышение цен связано с инфляцией. Повышение товарных цен может происходить и в усло­виях обращения золотой валюты, и в период оживления и подъема экономики, когда наряду с ростом цен растут доходы. Общий рост цен, связанный с появлением более современных или новых товаров, вызванный изменением их стоимости и пот­ребительной стоимости, может не иметь социально-экономических последствий.

В экономически развитых странах при расчетах индекса цен исключается рост цен, который вызван улучшением качества продукции.

При инфляции неравномерно возрастают цены на различные группы това­ров, в результате меняется структура цен и национальный доход перераспределя­ется не только между сферами воспроизводства и отраслями народного хозяй­ства, но и между группами населения.

В процессе инфляции при появлении на рынке дополнительных денежных ресурсов иены на товары повышаются по-разному и с неодинаковой скоростью. При образовании лишних денег сначала увеличиваются цены на товары первой необходимости, затем — на товары длительного пользования, особенно недвижимость. В условиях инфляции не обязательно повышаются все иены. Даже в периоды быстрого роста инфляции одни цены остаются стабильными, другие снижаются. Так, в США в 70—80-х годах, когда наблюдался высокий уровень инфляиии, иены на такие товары, как видеомагнитофоны, цифровые часы и персональные компьютеры, фактически были снижены[39].

Повышение иен может быть не только проявлением, но и причиной «рас­кручивания» инфляции, как это случилось в российской экономике в 1992 году, когда в результате либерализации иен оптовые иены возросли в 34 раза, розничные — в 26—28 раз, ВНП — в 15 раз, денежная масса — в 8—9 раз, кредитные вложения в экономику — в 6 раз.

Повышение оптовых цен вызвало необходимость приспосабливать денежную массу к ценовой динамике. Рост наличной и безналичной денежной массы происходил медленнее роста цен, т.е. в хозяйственном обороте постоянно наблюдался недостаток денег, а цены продолжали расти. Государство начало выпускать 10-, 50- и 100-тысячные рублевые купюры, но это не спасло положение. Сберегательный банк не мог выдавать вклады населению из-за отсутствия денежной наличности.

Западные экономисты рассматривают инфляцию, как правило, анализируя факторы повышения цен, связанные с формированием потребительского спроса, предложением товаров и услуг, соотношением спроса и предложения, влияющих на формирование цен, и факторы производства. Эти факторы определяют два вида инфляции: инфляцию спроса, вызванную избыточным спросом, и инфляцию издержек, вызывающую рост цен под воздействием нарастания издержек произ­водства.

ИНФЛЯЦИЯ СПРОСА

Инфляция спроса обусловливается «разбуханием» денежной массы и в свя­зи с этим платежеспособного спроса при данном уровне цен в условиях недостаточно эластичного производства, т.е. производства, не способного

быстро реагировать на потребности рынка. Совокупный спрос, превышающий производственные возможности экономики, вызывает повышение цен. Основной причиной «разбухания» денежной массы является рост военных расходов, когда экономика ориентируется на значительные затраты на вооруже­ние и по этой причине у государства нарастает бюджетный дефицит, покрываемый с помощью эмиссии, по существу, не обеспеченных товарными ресурсами денег.

На первоначальной стадии накопления избыточной денежной массы сти­мулируются наращивание объемов производства и продаж, снижение уровня без­работицы, цен и в итоге установление равновесия. Поэтому делается вывод, что в минимальных размерах инфляция даже полезна, так как она гарантирует от кри­зиса перепроизводства и сокращения занятости. В последующем, когда пол­ная занятость достигается во всех сферах экономики и они уже не могут отвечать на увеличение спроса дополнительным предложением продукции, происходит рост цен. Затем начинают действовать факторы, вызывающие упадок производ­ства, снижение его эффективности и обострение инфляции.

При инфляции спроса в платежном обороте существует определенный «навес» избыточной массы денежных средств по сравнению с ограниченным пред­ложением, что и вызывает повышение цен и обесценение денег.

ИНФЛЯЦИЯ ИЗДЕРЖЕК

неденежных факторов со стороны производства и предложения товаров. Если мас­са денег быстро не адаптируется к возросшему уровню цен, начинаются пробле­мы в денежном обороте: дефицит платежных средств, неплатежи, а вслед за этим

и спад, остановка производства, сокращение товарной массы.

#**

Инфляция издержек и инфляция спроса взаимосвязаны и взаимообусловле­ны, их трудно четко разграничить. Избыточная денежная масса в экономике всегда порождает повышенный спрос, вызывая неравновесие рынков в сфере совокупного спроса и совокупного предложения, реакцией иа которое выступает рост цен. Явля­ясь продуктом разбалансированного денежного рынка, инфляция спроса распро­страняется дальше, поражая производство и потребление, деформируя потреби­тельский спрос, усиливая неравномерность и непропорциональность развития различных сфер хозяйствования, приводя в конечном счете к инфляции издержек.

Любая современная система экономики инфляционна, и в ней действуют факторы, относимые и к инфляции спроса, и к инфляции издержек.

Большую роль в развитии инфляционных процессов играют внешнеэконо­мические факторы. Они проявляются тогда, когда страна активно использует импортные товары. Закономерный рост мировых цен иа сырье и энергоносители всегда провоцирует нарастание инфляции издержек. Импортные цены не только «подталкивают» цены национальной продукции, но и приводят к увеличению издержек производства при использовании импортных комплектующих изделий, повышая стоимость готовой продукции.

Особое влияние на инфляционные процессы оказывает приток иностран­ных займов, валюты, так как ввоз иностранной валюты и скупка ее центральным банком увеличивают денежную массу в стране, вызывая тем самым обесценение денег и усиление инфляции. Поэтому немалое значение имеет взвешенная денеж­ная политика, проводимая центральным банком страны в части создания валют­ных запасов, использования механизма регулирования и формирования валют­ного курса и одновременно снижения его инфляционного давления на экономику.

Важный инфляционный фактор — долларизация экономики, когда доллар становится параллельной валютой, выполняя функции денег. Вследствие нали­чия в денежном обороте более твердой валюты из обращения вытесняется нацио­нальная и ускоряется снижение ее курса.

Роль импортируемой инфляции возрастает с ростом открытости экономики и вовлечения ее в мирохозяйственные связи.

Инфляция может вызываться адаптивными инфляционными ожиданиями, связанными с политической нестабильностью, деятельностью средств массовой информации, потерей доверия к правительству. В условиях больших инфляцион­ных ожиданий и роста курса иностранной валюты население предпочитает держать свои сбережения не в национальной валюте. Производители, опасаясь повышения цен у поставщиков, закладывают в цену своих товаров прогнозируемый ими рост цен на сырье, комплектующие, тем самым раскручивают инфляционный процесс.

Адаптивные инфляционные ожидания стимулируют наращивание текущего спроса в ущерб сбережениям и инвестиционным возможностям кредитной систе­мы, что делает их еще более устойчивыми, поскольку ускоряется денежный оборот.

Инфляция может быть спровоцирована налоговой политикой государства. В условиях инфляции формирование доходов бюджета происходит на инфляцион­

но

ной основе: при спаде производства прибыль образуется преимущественно за счет роста цен, а не за счет создания реальных материальных ценностей. Если в бюд­жет изымается большая часть прибыли хозяйства, то усиливается тенденция укло­нения от уплаты налогов, уменьшаются возможности инвестиционной активности. При падении объемов производства налог на добавленную стоимость только усугубляет инфляцию — он впрямую влияет на увеличение цен.

Налоговая политика государства может преследовать фискальную или регу­лирующую цели. При стагфляции решающим направлением бюджетной полити­ки должно быть стимулирование частного предпринимательства и сбережений населения; эффект от создания противовеса инфляционным процессам компен­сирует предшествующие налоговые потери государства.

Инфляция может воспроизводиться и из-за политической нестабильности в государстве н социальной активности населения, связанной с забастовками в базовых отраслях экономики. В России политический фактор сыграл важную роль в развитии инфляции.

В процессе преобразования планово-распределительной системы в рыночную в российской экономике в наибольшей степени проявилась корректирующая инфляция, обусловленная объективными процессами трансформации структуры внутренних цен. В новых условиях хозяйствования нельзя было оставить старую систему ценообразования, фактически регулирующую прибыль и рентабельность, доходы и расходы бюджета, спрос на продукцию и ее предложение, занятость, экспорт и импорт, платежный баланс.

При закрытости экономики государственное регулирование цен создавало относительно стабильное макроэкономическое равновесие.

Либерализация всех сфер хозяйственной жизни привела к резкому нару­шению этого равновесия, а результатом отпуска цен была трансформация стои­мостных пропорций в хозяйстве. Это вызвало сильную корректирующую инф­ляцию.

Рост иен в потребительском секторе к концу 1992 года увеличился в 26 раз, в произ­водственном секторе — в 34 раза, что связано с существовавшими неоправданно низ­кими ценами на сырьевые ресурсы и энергоносители.

Изменение структуры внутренних цеи — процесс долгий и неоднозначный. Он зависит от многих факторов, связанных с развитием производства внутри страны, в регионах, а также с объемом и структурой импортных поставок, измене­нием курса рубля по отношению к другим валютам. Трансформация соотноше­ний внутренних цен происходит в России на протяжении всех лет реформ, и общей тенденцией является сближение внутренних и мировых цен.

ПОДЗУШАЯ, ГАЛОПИРУЮЩАЯ ИНФЛЯЦИЯ И ГИПЕРИНФЛЯЦИЯ, ХРОНИЧЕСКАЯ ИНФЛЯЦИЯ И СТАГФЛЯЦИЯ

Инфляция классифицируется в зависимости от темпов роста цен. В соот­ветствии с этим признаком можно выделить такие виды инфляции. Ползущая инфляция со среднегодовыми темпами прироста цен от 5 до 10%, характерная для развитых стран, где происходит умеренное обесценение денег

из года в год. Это признается неизбежным для нормального развития рыночной экономики и рассматривается в качестве фактора экономического роста.

Галопирующая инфляция (прирост цен на 10—50%) и гиперинфляция характерны для развивающихся стран, переходящих от планово-распредели- тельной системы к рыночной. Это рассматривается как негативные явления, при­водящие к социально-экономической и политической напряженности в обществе.

Грань между названными видами инфляции условна, но общим призна­ком является возрастание скорости оборота денежных средств, резкое снижение совокупной покупательной способности денежной массы и уход из денежного оборота не только разменной монеты, но и последовательно мелких бумажных купюр.

Галопирующая инфляция делает бессмысленным и денежные накопления с целью приобретения товаров не только длительного пользования и отдаленного спроса, но и непродовольственных товаров повседневного спроса. В результате усиливаются инфляционные ожидания и происходит переориентация покупатель­ского спроса практически полностью на продовольственные товары.

В рамках гиперинфляции следует выделить супергиперинфляиию, при которой рост цен составляет свыше 50% и более в месяи. В России в 1992 году иены возросли более чем в 26 раз. Обший индекс цен за четыре года к концу 1995 года повысился в 4500 раз.

Примером гиперинфляции может служить состояние денежного обращения после войны. В Германии после Первой мировой войны (в 1923 г.) иены возросли в 1,3 трлн раз (при проведении денежной реформы в 1923 году одна новая марка обменивалась на 1 трлн старых марок). В Венгрии в 1946 году один довоенный форинт приравнивался к 829 октильонам форинтов[40].

Гиперинфляция свидетельствует о глубоком кризисе в денежном хозяйстве страны, о неуправляемости хозяйственными процессами.

В зависимости от продолжительности различают хроническую инфляцию и стагфляцию, когда инфляция сопровождается падением производства, что также характерно для современной России.

СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ИНФЛЯЦИИ

Социально-экономические последствия инфляции выражаются в следу­ющем:

■ перераспределении доходов между группами населения, сферами про­изводства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами, населением, между дебиторами и кредиторами;

■ обесценении денежных накоплений населения, хозяйствующих субъек­тов и средств государственного бюджета;

ш постоянно уплачиваемом инфляционном налоге, особенно получателями фиксированных денежных доходов;

■ неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибыли в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства;

■ искажении структуры потребительского спроса из-за стремления превра­тить обесценившиеся деньги в товары и валюту; вследствие этого ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс;

■ закреплении стагнации, снижении экономической активности, росте без­работицы, которая приводит к падению уровня жизни1;

■ сокращении инвестиций в народное хозяйство и повышении их рисковости;

■ обесценении амортизационных фондов, что затрудняет воспроизвод­ственный процесс;

■ возрастании спекулятивной игры на ценах, валюте, процентах;

■ активном развитии теневой экономики, ее «уходе» от налогообложения;

■ снижении покупательной способности национальной валюты и искаже­нии ее реального курса по отношению к другим валютам;

■ социальном расслоении общества и в итоге обострении социальных про­тиворечий.

<< | >>
Источник: Под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. Деньги, кредит, банки : учебник;— 6-е изд., стер. — М.: КНОРУС, — 560 с.. 2007

Еще по теме 12.1. СУЩНОСТЬ, ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ И ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ, ЕЕ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ:

  1. 8.1. Сущность, формы проявления и причины инфляции, ее социально-экономические последствия
  2. Формы проявления, причины и последствия инфляции
  3. 8.1. Формы проявления, причины и последствия инфляции
  4. Глава 7. ИНФЛЯЦИЯ. ФОРМЫ, ПРИЧИНЫ, СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ
  5. Причины и социально-экономические последствия инфляции
  6. 2. 5. Причины и формы проявления инфляции
  7. 18. СУЩНОСТЬ, ВИДЫ И ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ ИНФЛЯЦИИ
  8. 8.2.1. Причины и формы проявления инфляции в условиях планово-распределительной системы
  9. 18. СУЩНОСТЬ, ВИДЫ И ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ ИНФЛЯЦИИ
  10. 78. СУЩНОСТЬ И ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ ИНФЛЯЦИИ
  11. 78. СУЩНОСТЬ И ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ ИНФЛЯЦИИ
  12. Сущность, виды и формы проявления инфляции
  13. 11.2.3.Инфляция: сущность, причины и последствия
  14. Социально-экономические последствия инфляции
  15. 20. СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ИНФЛЯЦИ
  16. § 3. Социально-экономические последствия инфляции
  17. 20. СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ИНФЛЯЦИИ
  18. Социально-экономические последствия инфляции