<<
>>

5.2. Этапы управления рисками

Риски инновационных проектов существенно различаются не только в зависимости от отраслевой и предметной специфики, но и в связи с особенностями каждого проекта и условиями его реализа­ции. Однако, несмотря на наличие дифференциации в содержании, объеме, факторах возникновения риска, уровне сложности проекта и т.д., процесс управления рисками начинается с разработки про­граммы, состоящей из ряда этапов, которые должны последова­тельно выполняться (табл.
5.2);

На первом этапе преимущественно с помощью методов качествен­ного предварительного анализа выявляется степень соответствия ин­новационного проекта стратегическим целям компании. Результатом являются внутрифирменные нормативные документы, обеспечиваю­щие в дальнейшем реализацию сопровождения рискового проекта.

Второй этап наиболее важный, трудоемкий и дорогостоящий. Своевременный сбор необходимых и достаточных сведений о про­екте, объекте и окружающей его среде экономит ресурсы организа­ции. Для этого используют различные виды и методы получения информации: внутренней и внешней, статистической и бухгалтер­ской, сплошной и выборочной. На выходе из этапа создаются базы данных для построения классификации рисков проекта.

Таблица 5.2

Характеристика этапов управления рисками инновационных проектов



Задачи этапа
Используемая информация

Этап управления рисками

Основные результаты

Аналитические процедуры



1. Постановка цели

2. Формирование массива входя­щей информа­ции

Определение круга задач в соответствии с целью проекта, организации и воз­можным риском Принятие решения об управлении рис­ком инновационного проекта

Информационное обеспечение реализа­ции инновационного проекта с учетом поставленных целей, сроков, этапов Сбор информации о риске

Обеспечение про­граммно-техничес­кого сопровождения проекта

ТЭО проекта Информация о стра­тегических целях организации Информация о внешней среде Маркетинговая ин­формация

Наличие и организа­ция внутрифирмен­ной системы управ­ления рисками

Статистическая ин­формация о рынках, конкуренции, кон­курентах, спросе, ресурсах и иных внешних условиях и возможностях реали­зации проекта: дан­ные официальной статистики, материа­лы выборочных об­следований, специ­альной литературы,

Выявление степени соответствия целей проекта, организа­ции, потребностей рынка, ресурсного обеспечения и до­пустимого уровня риска

Подготовка макетов для сбора информа­ции о возможности, условиях, риске ин­новационного про­екта

Сбор статистической информации, вклю­чая проведение спе­циальных обследова­ний, о рынках, кон­куренции, конкурен­тах, спросе, ресурсах

Подготовка решения о возможно­сти принятия проекта с учетом риска, приемлемого для организа­ции

Приказ о разработке бизнес-плана инновационного проекта с учетом принятых критериев риска Формирование системы риск-ме­неджмента инновационного проек­та, включая систему ответственности Разработка внутрифирменных стандартов информационного со­провождения проекта Создание массивов внутрисистем­ной информации об обеспеченно­сти проекта:

• финансовыми ресурсами

■ трудовыми ресурсами

• материально-техническими ресур­сами

• научно-техническими и конст­руктивными особенностями ин­новационного проекта

■ организационной поддержкой

• планируемыми денежными по­токами

Подготовка инстру­ментария для сбора информации

Определение воз­можного для получе­ния и достаточного для анализа рисков объема информации периодическом печа­ти, реклама, патент­ные заявки и др.

Внутрисистемная статистическая и бухгалтерская ин­формация по проекту



3. Классификация рисков

4. Качественный анализ рисков

Выбор метода по­строения классифи­кации рисков

Построение класси­фикации рисков про­екта

Определение внеш­них причин и внут­ренних факторов риска инновационно­го проекта

Массивы- информа­ции, подготовленные на втором этапе, об особенностях проек­та и его реализации с учетом внутренних возможностей и внешних условий

Информация об опы­те реализации подоб­ных проектов в про­шлом

и иных внешних условиях и возмож­ностях реализации проекта

Сбор внутрисистем­ной статистической и бухгалтерской ин­формации по проекту

Оценка достаточно­сти и существенно­сти информации

Формирование экс­пертной группы

Разработка системы классификационных оснований для груп­пировки рисков

Построение класси­фикации рисков с учетом особенности проекта, условий его реализации и объекта

Применение эври­стических методов, SWOT- и АВС- анализа, сравнитель­ного подхода для сопоставления

Создание сгруппированных масси­вов данных о емкости рынка, по­тенциальном спросе по потребите­лям, возможностях конкурентов, ресурсном обеспечении по источ­никам поступления

Формирование базы данных о перспективе развития отрасли и смежных отраслей

Прогнозная оценка политической, внугриэкономической и внешне­экономической ситуации

Классификация рисков инноваци­онного проекта

Идентификация рисков по этапам и срокам реализации проекта и классификационным основаниям

Определение информационных потерь и корректировка классифи­кации

Выделение глобальных и локаль­ных областей внешних и внутрен­них факторов риска проекта на основе качественного предвари­тельного анализа

Построение карты внешних и внутрен­них рисков проекта

Информация о си­туации на рынке

Данные о достаточ­ности собственных ресурсов и финансо­вом состоянии объ­екта



Ранжирование и оценка рисков по вероятности, важно­сти и опасности

Расчет возможных потерь в случае на­ступления ситуации риска

5. Количественный анализ рисков

Определение уровня допустимого риска

База данных о про­ектах-аналогах

Результаты экспер­тизы инновационно­го проекта

Смета затрат

Расчетные величины прибыли, рентабель­ности, потребности ресурсов по этапам реализации проекта

Финансовая отчет­ность

Продолжение табл. 5.2



предлагаемого про­екта с аналогами

Качественная экс­пертная оценка ры­ночной ситуации, емкости рынка, пла­тежеспособного спроса

Качественная оценка ресурсного обеспе­чения

Определение вероят­ностной величины прибыли по проекту с учетом имеющихся аналогов и заплани­рованных сроков и этапов реализации проекта

Анализ операцион­ного риска

Стресс-тестирование

Определение крити­ческих точек риска

Распределение рисков проекта по критериям вероятности, важности и опасности

Построение карты внешних и внутренних рисков проекта

Ранжирование рисков проекта по критериям вероятности, важности и опасности

Определение вероятной величины потерь при наступлении ситуации риска

Составление карты риска с учетом их количественной оценки

Расчет допустимых отклонений от плана (бюджета) обеспеченности проекта ресурсами

Оценка возможности и объемов создания резервов

6. Выбор метода минимизации рисков и его последствий

Выбор способа ми­нимизации потерь при наступлении ситуации риска

Подготовка норма­тивных документов по контролю и пре­дупреждению воз­никновения чрез­мерного риска

Упреждающая ин­формация о состоя­нии внешней среды

Карта риска проекта

Контроль наличия и качества ресурсов

Контроль-анализ денежных потоков



и,



7. Оценка и выбор проекта с уче­том риска

Оценка проекта с учетом риска и воз­можности его мини­мизации

Окончательное ре­шение о принятии или отказе от проекта

ТЭО проекта с уче­том доработки и поправок на риск

Карта риска

Актуализированный план действий в чрезвычайной об­становке

Договоры с контр­агентами

Форвардные кон­тракты

Анализ сложности и Создание системы внутреннего
динамики состояния контроля
внешней среды Разработка актуализированного
Расчет возможных плана действий в чрезвычайной
страховых резервов обстановке
Форвардные кон­ Создание страховых резервов на
тракты покрытие риска
Передача риска Заключение договоров с контр­
третьим лицам агентами, предусматривающих от­
ветственность за риск
Заключение форвардных контрак­
тов
Сравнительный ана­ Подписание договора (контракта)
лиз проекта до и с заказчиком .
после оценки риска Приказ о запуске проекта в произ­
Сценарный анализ водство
Сравнение возмож­ Подписание договоров и контрак­
ных потерь и страхо­ тов с контрагентами
вых резервов Утверждение карты риска и актуа­
Юридическая оценка лизированного плана действий в
договоров и контрак­ чрезвычайной обстановке
тов

Мониторинг

проектного

риска

Анализ динамики текущего риска про­хождения проекта Контроль достаточ­ности ресурсов Анализ отклонений от показателей сметы Соблюдение сроков выполнения проекта

Бизнес-план ТЭО проекта Смета затрат Карта риска Данные о достаточ­ности собственных ресурсов и финансо­вом состоянии объ­екта

Финансовый план Финансовый кален­дарь

Внутрифирменные стандарты



9. Корректировка реализации проекта с учетом уровня риска

При необходимости корректировка реа­лизации проекта с учетом изменения внешней обстанов­ки, внутренних воз­можностей и риска

Текущие отчеты и заключения о соответ­ствии расхода ресурсов показателям сметы Отчет о достаточно­сти и квалифициро­ванности персонала Результаты мониторин­га по уровню риска Заключение о риск- менеджменте проекта

Окончание табл. 5.2



Контроль показате­лей динамики ста­бильности и сложно­сти внешней среды Анализ отклонений от плана поставок ресурсов

Анализ состояния и использования обо­рудования

Анализ трудовых ре­сурсов, задействован­ных на реализацию проекта

Контроль расходова­ния финансовых ре­сурсов

Методы сравнитель­ного анализа доста­точности и соответ­ствия ресурсов, ана­лиз бюджета, гибкой сметы

Анализ чувствитель­ности проекта Сгресс-тестинг

Формирование массива информа­ции в системе риск-менеджмента инновационного проекта Текущие отчеты по уровню риска Предложения о необходимости корректировки проекта или гра­фика его реализации Заключения о соответствии расхо­да финансовых средств смете по объему и этапам (срокам), доста­точности и квалифицированности персонала, изменения графика и объемов закупки (поставки) мате­риалов, соответствия и пригодно­сти оборудования Оценка удовлетворенности управ­ленческим сопровождением проекта Контроль критических точек риска Заключение о необходимости (ее отсутствии) корректировки проек­та или его реализации при угрозе риска

Приказ о внесении изменений Оценка критических точек и до­пустимого уровня риска Распоряжение по риск-менеджменту проекта (при необходимости)

10. Оценка эффек­тивности реа­лизации рис­кового проекта

Оценка соответствия проекта поставлен­ным целям и задачам

Анализ влияния реа­лизации проекта на финансовое состоя­ние, финансовую устойчивость, изме­нение стоимости компании

с

Бюджеты затрат, прибылей и убытков проекта

Отчет о затратах по управлению рисками проекта

Карта риска

Отчет риск-менедже­ров проекта

Финансовая отчет­ность компании

Внутрифирменные стандарты

Анализ соответствия фактических и пла­новых затрат

Анализ финансовых результатов и рента­бельности

Анализ соответствия уровня риска выпол­нения проекта за­планированному и причин отклонения

Оценка системы риск-менедж­мента компании, включая систему ответственности

Оценка внутрифирменных стан­дартов информационного сопро­вождения и методики управления проектными рисками

Оценка правомочности решений по управлению рисками

Оценка эффективности управле­ния риском проекта

Оценка влияния проекта с учетом использования методики управле­ния рисками на результаты дея­тельности объекта

Третий этап — группировка информации качественного и коли­чественного характера по выбранным признакам. Особое внимание должно быть уделено формированию экспертной группы. Правильно построенная классификация во многом предопределяет результаты дальнейшего исследования рисков инновационного проекта.

На четвертом этапе осуществляется качественный анализ рис­ков. Он позволяет выделить среди них наиболее вероятные, важные и опасные.

На пятом этапе выделенные риски идентифицируют посредст­вом количественных и условно-количественных характеристик. Рас­считывают наиболее вероятные величины потерь при наступлении ситуации риска, возможной к получению прибыли. Результатом яв­ляется определение критических точек и построение карты риска.

На шестом этапе с помошью различных количественных мето­дов вычисляют и сравнивают возможные потери и уровень риска. Одновременно создается система внутреннего контроля, включаю­щая план действий в чрезвычайной обстановке. Корректируются договоры с контрагентами. Итогом является выбор способов мини­мизации риска и потерь от него.

Седьмой этап окончательный в отношении принятия решения о приеме проекта к исполнению с учетом уточненного уровня риска, выбора методов его минимизации и юридической оценки.

Восьмой этап контрольный, но его отличительная особенность состоит в том, что мониторинг риска осуществляется на всех без исключения этапах управления риском инновационных проектов. Это позволяет своевременно заметить и устранить негативные явле­ния и предупредить риск.

Девятый этап корректировки возникает при наличии негативных отклонений, выявленных в процессе мониторинга риска. Особое внимание обращают на критические точки риска.

На десятом этапе оценивают эффективность реализации проекта с учетом его информационного сопровождения, систему управле­ния рисками и ответственности, своевременность появления инно­вационного продукта на рынке и его влияние на финансовый ре­зультат и стоимость компании.

<< | >>
Источник: Под ред С.Д. Ильенковой. Инновационный менеджмент: учебник для студентов вузов обучающихся по специальности «Менеджмент», специаль­ностям экономики и управления (080100). - 3-е изд., перераб. и доп. - М: ЮНИТИ-ДАНА, - 335 с.. 2007

Еще по теме 5.2. Этапы управления рисками:

  1. Процесс управления рисками включает следующие этапы
  2. Развитие корпоративного управления, управления рисками и внутреннего контроля в кредитных организациях
  3. 42. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ
  4. 36. УПРАВЛЕНИЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКИМИ РИСКАМИ
  5. Стратегия и тактика управления рисками
  6. 23 МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ
  7. Проблемы управления банковскими рисками
  8. Бланк И.А.. Управление финансовыми рисками.- К.: Ника-Центр, - 600 с., 2005
  9. 10.2. Система управления рисками
  10. ПРОГРАММЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ
  11. 8.4. Управление инвестиционными рисками
  12. 15.5. Методы управления инвестиционными рисками
  13. 9.4.3. Управление рисками при обслуживании застройщиков
  14. Управление рисками и их предупреждение
  15. Управление рисками и их предупреждение
  16. 36 УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ
  17. 116. Диверсификация как инструмент управления рисками
  18. 85. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ
  19. 85. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ
  20. 85. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ