<<
>>

ПРИЛОЖЕНИЕ 1 ПОЛЕЗНЫЕ СОВЕТЫ ФИНАНСОВОГО КОНСУЛЬТАНТА

Предположим, что вы владеете портфелем активов на сумму 3,5 млн руб. (квартирой, обычными долговыми обязательствами, машиной, пакетом акций нефтяной компании). В некоторый период вы решили оценить рациональность своих вложений и определить, какие ин­вестиции вам необходимы для повышения их эффективности.
Вы решили обратиться к финансовому консультанту.

В данной ситуации можно ожидать следующих действий финан­сового консультанта (брокера, страхового агента и т.д.): он пытается убедить вас изменить структуру инвестиций, даже если это вам и не нужно.

Необходимые советы для этой ситуации.

1. Не полагайтесь на хорошие рекомендации при выборе финан­сового консультанта, опирайтесь на них, если рекомендующее лицо разбирается в предмете обсуждения и является профессиональным советчиком.

2. Не обращайте большого внимания на дипломы и свидетельства. Деятельность финансового консультанта должна быть лицензирована и требует постоянного повышения квалификации, так что свиде­тельства и дипломы — обязательное приложение к ней. Вместо этого спросите у консультанта, чем он занимался, прежде чем стал пред­ставителем этой профессии. Большинство из них приходят в эту сферу из преподавательской, инженерной, бухгалтерской сфер деятельности. Учтя прежнюю специализацию, вы можете с выгодой воспользоваться его профессиональными знаниями.

3. Красные флажки. Держитесь подальше от любых консультантов, старающихся продать вам акции с очень низкой рыночной иеной, различные монеты (юбилейные), предметы искусства. Помните, что любой человек, претендующий на доскональное знание рынков или какой-то «секретной» стратегии, наверное, ограниченный субъект или мошенник.

Источник: переработанная информация из учебного пособия: Боди 3., Мертон Р. Указ. соч. С. 39-40.

<< | >>
Источник: О.В. Малиновская, И.П. Скобелева, A.B. Бровкина. Финансы: Учеб. пособие . В 2 т. — М.: ИНФРА-М. — 320 с. — (Высшее образование). 2012

Еще по теме ПРИЛОЖЕНИЕ 1 ПОЛЕЗНЫЕ СОВЕТЫ ФИНАНСОВОГО КОНСУЛЬТАНТА:

  1. СЕМЬ ПОЛЕЗНЕЙШИХ СОВЕТОВ, КАК ЕЩЁ БЫСТРЕЙ ПРИБЛИЗИТЬ ВАШУ ПОБЕДУ
  2. Консультанты по финансовому управлению
  3. 60. Возникновение и развитие советов. Установление советов на местах в 1917–1918 гг
  4. Неудачный гоа для финансовых консультантов
  5. § 4. Закон убывающей предельной полезности. Измерение величины полезности
  6. 7. Германская нота протеста против резолюции Совета Лиги наций по поводу довооружений Германии» направленная правительствам членов Совета Лиги наций
  7. Перечень полезных ископаемых, облагаемых налогом на добычу полезных ископаемых
  8. ПРИЛОЖЕНИЕ 1 .МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
  9. Приложение 1. МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ПРОВЕДЕНИЮ АНАЛИЗА ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ ОРГАНИЗАЦИЙ
  10. ПРИЛОЖЕНИЕ 4. ОСНОВНЫЕ ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ
  11. ПРИЛОЖЕНИЕ 2. АЛЬТЕРНАТИВНАЯ ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА (ИСЛАМСКАЯ ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА)
  12. Приложение 3Типовая структура программы финансового оздоровления неплатежеспособной организации
  13. Капитоненко В. В.. Финансовая математика и ее приложения: Учебн.-практ. пособие для вузов. - М.: "Издательство ПРИОР", 144 – с., 1999
  14. Приложение 2. ПОКАЗАТЕЛИ ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ И РЕКОМЕНДУЕМЫЕ ЗНАЧЕНИЯ КОЭФФИЦИЕНТОВ
  15. ВЫБОР консультантов
  16. 2.3.3. Приложение N 3 "Расчет суммы расходов по операциям, финансовые результаты по которым учитываются при налогообложении прибыли в специальном порядке (за исключением отраженных в листе 05)"
  17. В15. Обсуждение ситуации с коллегами- консультантами
  18. Налоговые консультанты