Международные кредитно-финансовые организации
В кредитно-финансовые отношения вступают почти все участники международных экономических отношений. Особенно нуждаются в кредитах участники внешней торговли. Международные кредитные отношения не ограничиваются отношениями организаций-экспортеров и организаций-импортеров, они неразрывно связаны с международными кредитно-финансовыми организациями.
Кредитование в иностранной валюте имеет следующие основные разновидности:
• кредитование экспортно-импортных операций внешней (международной) торговли;
• кредитование государственных нужд, связанных с погашением внешней задолженности иностранным государствам и банкам;
• кредитование совместных инвестиционных проектов государств, фирм, корпораций;
• кредитование банков по расчетным операциям;
• иные формы кредитования.
Международным кредитно-финансовым организациям принадлежит важнейшая роль в выполнении кредитно-финансовых операций и поддержании стабильности международных расчетов.
Крупнейшими специализированными международными кредитно-финансовыми институтами являются следующие.
1. Международный валютный фонд (МВФ). Создан на основе Бреттон-Вудских (США) соглашений в 1944 г., начал функционировать с 1947 г., является международной валютно-финансовой организацией. Значится в виде специализированного органа Организации Объединенных Наций. МВФ насчитывает 2000 чел. персонала, основной персонал находится в штаб-квартире МВФ в Вашингтоне. В МВФ вступили 183 страны, включая и Россию.
Цели создания МВФ:
• содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества путем установления норм регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением, многосторонней системы платежей и установления валютных ограничений;
• предоставление кредитных ресурсов своим членам при валютных затруднениях, связанных с неуравновешенностью платежных балансов;
• предоставление кредитов странам, испытывающим трудности в области платежного баланса.
Сейчас МВФ дает кредиты странам, испытывающим острую нужду в выполнении финансовых обязательств по отношению к другим странам. Кредиты выдаются при условии, что страна, которой дается кредит, обязуется проводить экономические реформы по программе МВФ. При этом МВФ диктует стране, на какие цели и как расходовать предоставленный кредит. Затем через своих экспертов собирает информацию в стране о проводимой государством экономической политике.
В настоящее время страна-заемщик вносит в МВФ плату за услуги и компенсационные за подтверждение обязательства выдать кредит — 0,5% от занятой суммы, а также выплачивает проценты, как правило, 9% годовых.
Приоритетным направлением в деятельности МВФ стала выдача кредитов на реорганизацию экономики государств, субсидирование политики рыночных реформ. МВФ тщательно контролирует целевое использование предоставленных кредитов, а поэтому контролирует ход экономического развития страны в течение периода, на который выдан кредит, дает правительству консультации по проведению реформ в экономике, налоговой системе, банковском деле. Для определения платежеспособности стран МВФ обязует страны — члены МВФ представлять ему информацию о золотых запасах, валютных резервах, о состоянии экономики, платежного баланса, денежного обращения, заграничных инвестициях.
2. Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Создан в 1945 г. на основе Бреттон-Вуд ских соглашений. Создавался как специализированное учреждение ООН. Операции начал в 1946 г. Сейчас это межправительственная финансовая организация, которую называют Всемирным банком.
Основные задачи МБРР:
• стимулирование экономического развития стран — членов МБРР;
• содействие развитию международной торговли;
• поддержание платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов под достаточно высокий процент.
Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям при наличии гарантий их правительств. Часть кредитов направляется в местные (региональные) банки развития, которые перераспределяют полученные от МБРР средства.
Членами МБРР могут быть только страны — члены МВФ. Вес страны при голосовании зависит от доли акционерного участия в капитале МБРР. В настоящее время государства (США, Япония, Германия, Англия, Франция, Италия, Канада) имеют 50% голосов в Банке. Из 185 членов Банка Россия является одним из его акционеров. СССР оформил свое членство в Банке в 1991 г. В 1993 г. в Москве открыто представительство Банка. По информации Банка, российская программа приватизации оказалась наиболее крупной из всех когда-либо реализованных в мире. Банк поддержал усилия правительства, дав свои политические рекомендации и выделив заем на проект по осуществлению приватизации в 90 млн долл. и заем на развитие банковской системы в 200 млн долл.
Штаб-квартира находится в Вашингтоне.
3. Европейский банк реконструкции и развития (Евробанк). Учрежден в 1990 г.
Цели создания ЕБРР:
• оказание содействия странам Центральной и Восточной Европы в переходе к открытой экономике, ориентированной на рынок;
• оказание содействия в развитии частной предпринимательской инициативы.
Соглашение о создании Европейского банка реконструкции и развития принято представителями стран в Париже. Это первый в Европе международный финансовый институт, в котором США не играют лидирующую роль. Активную роль в создании Евробанка сыграл СССР.
В учредительных документах Банка записано, что ЕБРР обеспечивают финансирование конкретных проектов, инвестиционных программ, а также технического содействия в реконструкции и развитии инфраструктуры.
Членами Банка первоначально были 12 стран, в том числе СССР, а с 1992 г. Россия. Штаб-квартира Евробанка размещается в Лондоне.
4. Европейский инвестиционный банк (ЕИБ). Создан в 1958 г. по римскому договору рядом государств Европы.
Цели создания ЕИБ:
• поддержка проектов, имеющих значение для нескольких стран — членов Европейского союза;
• финансирование развития остальных регионов Европы.
Банк предоставляет долгосрочные кредиты (до 20 лет) и гарантии
частным и государственным предприятиям в целях развития отдельных регионов, выдает кредиты на реконструкцию и строительство предприятий, создание совместных предприятий, строительство железных и автомобильных дорог, конверсию предприятий.
Учредителями Банка являются 10 государств. Сейчас Банк работает со странами Европы и Африки.
5. Международная финансовая корпорация (МФК). Образована по инициативе США в 1956 г. Является филиалом МБРР (Всемирного банка).
Цель создания МФК:
• развитие частного предпринимательства в промышленности развивающихся стран;
• участие в формировании капитала частных предприятий;
• предоставление кредитов без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям.
Кредиты выдаются сроком до 15 лет в размере до 20% стоимости проекта.
6. Европейский фонд валютного сотрудничества (ЕФВС). Создан в 1973 г. в рамках Европейской валютной системы.
Цели создания ЕФВС:
• предоставление кредитов на покрытие дефицита платежного баланса стран — членов ЕФВС;
• укрепление европейской валютной системы.
Кредиты предоставляются странам при условии выполнения ими программ стабилизации экономики. ЕФВС выполняет в рамках Европейской валютной системы функции кредитно-расчетного обслуживания стран — членов ЕВС.
7. Банк международных расчетов (БМР) — межгосударственный валютно-кредитный банк. БМР организован в 1930 г. центральными банками Англии, Еермании, Франции, Италии, Бельгии и группой американских банков во главе с Банкирским домом Моргана. Соглашение о создании банка подписано в Базеле (Швейцария).
В 1931—1933 гг. к БМР присоединились центральные банки других стран Европы. В 1950—1970-е годы в банк вступили Япония, Канада, ЮАР. В 1982 г. членами БМР стали восточноевропейские страны (кроме СССР, ЕДР и других социалистических стран, которые создали Международный банк экономического сотрудничества).
Задачи банка:
• облегчить расчеты по репарационным платежам Еермании и военным долгам;
• содействовать сотрудничеству центральных банков и расчетов между ними.
Свою главную функцию содействия расчетам между центральными банками стран БМР сохраняет до сих пор. Он объединяет банки многих стран, главным образом европейских государств. С 1979 г. БМР проводит расчеты между банками стран — участниц Европейской валютной системы, выполняет функции депозитария Европейского объединения угля и стали, совершает операции по поручениям отдельных стран.
Банк международных расчетов выполняет депозитные, кредитные, валютные операции, куплю-продажу и хранение золота, выступает агентом центральных банков.
Будучи западноевропейским международным банком, БМР осуществляет межгосударственное регулирование валютно-кредитных отношений.
Рассмотренные выше кредитно-финансовые организации являются наиболее крупными и влиятельными международными институтами, созданными на основе международных соглашений.
Кроме перечисленных в мире имеется еще множество региональных кредитно-финансовых организаций. Например, Банк
Франции для внешней торговли, Африканский банк развития, Азиатский банк развития, инвестиционные агентства и др.
7.1.
Еще по теме Международные кредитно-финансовые организации:
- Международный кредит и международные кредитно-финансовые организации
- Международные кредитно-финансовые организации
- 10.4. Международные валютно-финансовые и кредитные организации
- 8.8.Международные и региональные валютно-кредитные и финансовые организации
- Глава 19 ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВО-КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ
- Международные валютно-финансовые и кредитные отношения
- 90. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ
- Международные кредитно-финансовые институты
- 19.1. Содержание международных финансово-кредитных отношений
- 120. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВО-КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ
- Международные кредитно- финансовые институты
- ТЕМА 25. Международные финансовые и кредитные институты