<<
>>

1.7. Теории денег. Роль денег в общественном воспроизводстве

Роль денег в общественном воспроизводстве велика. В условиях рыночной экономи­ки они являются единственным средством реализации экономических взаимосвязей хозяй­ственных субъектов на всех стадиях процесса общественного воспроизводства и на всех его организационных уровнях.

Степень развития денежных отношений и их влияния на вос­производственный процесс определяется уровнем развития общественного разделения труда и ролью государства в выполнении им социальных и экономических функций. Деньги, наряду с другими экономическими категориями, такими как финансы и кредит, становятся теми экономическими механизмами, грамотно используя которые государство способно разрешать противоречия и содействовать развитию рыночной экономики, под­держивать социальную стабильность в стране. Деньги через выполняемые ими функции опосредуют все экономические отношения, которые возникают и развиваются в процессе общественного воспроизводства. С их помощью осуществляется движение общественного продукта по фазам воспроизводства: производства, распределения, обмена и потребления.

В экономической теории вопросы сущности, функций и роли денег в экономике являются предметом научных дискуссий, что нашло отражение в появлении различных учений и научных школ, по-разному трактующих эти вопросы. Основными теориями денег являются: металлистическая, номиналистическая, количественная.

Металлистическая теория денег - это обобщающее название всей совокупно­сти взглядов, высказанных в разное время различными исследователями, ко­торые отождествляли деньги с драгоценными металлами (золотом и серебром) и рассматривали их как богатство общества.

Она не является единым учением, а представляет собой совокупность отдельных взглядов, мнений, представлений, высказанных специалистами в сфере торговли, финан­сов, промышленности. Одним из первых представителей металлистической теории счита­ется французский ученый XIV века Николо Орезме, автор первого систематизированного труда на эту тему - трактата о деньгах. Дальнейшее развитие эта теория получила в XVI- XVII веках, в эпоху зарождения капиталистических отношений. Окончательно она сфор­мировалась в рамках экономического учения меркантилистов, отражающего интересы торговой буржуазии (в Англии - у. Стэффорд (1554-1612), Т. Мэн (1571-1641), Д. Норе (1641-1691), Дж. Чайлд (1630-1690), во Франции - А. Монкретьен (1575-1622), Ж.Б. Кольбер (1618-1683), в Германии - И. Юсти (1717-1771), в Италии - Г. Скаруффи (1519-1584), Ф. Га- лиани (1728-1787)).

Важнейшими для меркантилистов были вопросы обогащения государства посред­ством развития торговли. Они считали, что политика государства должна быть направ­лена на обеспечение чистого притока металлических денег в страну в результате превы­шения экспорта над импортом, благодаря стимулированию притока золота и серебра, в страну из-за границы и ограничению их оттока. Меркантилисты признавали товарную сущность денег, усматривая их ценность в естественных свойствах золота и серебра и по­этому выступали против порчи монет, ключевой функцией денег считали функцию на­копления (образования сокровища), они отрицали целесообразность замены в обраще­нии металлических денег бумажными. Ранние меркантилисты обосновывали необходи­мость регулирующей роли государства и политику протекционизма.

Однако отождествление денег с благородными металлами и сведение их ценности к естественным свойствам золота и серебра привели к искажению оценок сущности и ро­ли денег в экономике и развитию денежного фетишизма.

Первыми критиками меркантилистов стали представители классической школы политической экономии, которые, придерживаясь товарно-металлистической теории де­нег (металлизма), тем не менее уже не отождествляли деньги с богатством, а напротив, считали их, по сути, техническим орудием обмена и выделяли в качестве основной функцию денег как средства обращения. А. Смит (1723-1790) называл деньги великим колесом обращения, но не более того. Источники богатства общества классики видели в производительном труде в сфере материального производства. В центре теоретического анализа уже была не сфера обращения, а сфера производства. В это время становится по­пулярным рассматривать деньги как «вуаль», которая лишь маскирует реальные эконо­мические процессы, или как «смазочные материал», облегчающий товарный обмен. Так, последний представитель классической школы политической экономии Дж. Ст. Милль (1806-1873) отмечал преимущества металлических денег в качестве средства обмена, но рассматривал их лишь как механизм перераспределения богатств, а не как самостоятель­ную его форму. Он писал, что в общественной экономике нет ничего более несуществен­ного по своей природе, чем деньги, и они важны лишь как хитроумное средство, служа­щее для экономии времени и труда. Это механизм, позволяющий совершать быстро и удобно то, что делалось бы и без него, хотя и не столь быстро и удобно, и, как у многих других механизмов, его очевидное и независимое влияние обнаруживается только тогда, когда он выходит из строя.

К. Маркс (1818-1883) объяснял товарную природу денег не естественными свойст­вами золота и серебра, а их способностью функционировать в качестве всеобщей мено­вой стоимости. При этом стоимостная сущность денег обосновывалась с позиций трудо­вой теории стоимости. Маркс рассматривал деньги как особый товар, стихийно выде­лившийся из товарного мира в качестве всеобщего товара-эквивалента.

Металлизм в теории денег был вполне естественным на протяжении всего XIX ве­ка. Хотя в это время во многих странах появляются бумажные деньги и кредитные сред­ства обращения, основой денежных систем (как национальных, так и мировой) продол­жает служить металлическое денежное обращение.

Металлистическая теория денег внесла определенный вклад в понимание сущно­сти и роли денег в условиях металлического денежного обращения. Ее принципиальные положения вызывали острые дискуссии, что способствовало преодолению ограниченно­сти металлизма и появлению новых денежных теорий. Со временем на первый план вы­двинулась номиналистическая теория денег.

Номиналистическая теория денег противостоит металлистической теории в трак­товке сущности денег, поскольку отрицает товарную природу денег и саму необ­ходимость их внутренней стоимости. Номиналисты рассматривают деньги как ус­ловные знаки и отвергают какую-либо их связь с благородными металлами.

Эти взгляды возникли еще в эпоху Средневековья, когда широкое распростране­ние получила практика порчи монет с целью получения монетного дохода. Некоторые специалисты утверждали, что деньги - это творение государственной власти, и потому государство вправе придавать деньгам «предписанную ценность». Отрицание товарно- металлической сущности денег было обусловлено стремлением преодолеть границы ме­таллического денежного обращения, поставленного в зависимость от наличия в стране золота и серебра.

В XVIII веке в Англии номиналистические идеи развивали религиозный философ Джордж Беркли (1685-1753) и видный экономист Джеймс Стюарт (1712-1780). Они рас­сматривали деньги как условную счетную единицу, используемую для выражения мено­вых пропорций, как идеальный масштаб цен. По их мнению, металлические и бумажные деньги просто «счетные знаки», поэтому выступают лишь как «простые названия отно­шений» (Беркли) или «показатели пропорций» (Стюарт).

В начале ХХ века в связи с крахом золотого стандарта, вызванного Первой мировой войной, номиналистическая теория денег получила дальнейшее развитие. В условиях широкого распространения бумажно-денежного обращения номиналистические идеи приобретают особую популярность.

Наиболее ярким представителем номинализма в этот период являлся немецкий экономист Г. Кнапп (1842-1926), который считал:

• что деньги - это «продукт правопорядка», творение государственной власти;

• что основная функция денег - служить средством платежа;

• что платежной силой деньги наделяет государство.

Государственную теорию денег Кнаппа поддерживал Дж. М. Кейнс (1883-1946), который в своем «Трактате о деньгах» (1930 г.) объявил золотые деньги «пережитком вар­варства», «пятым колесом телеги» и считал, что все цивилизованные деньги являются хартальными по своей природе.

В период экономического кризиса 1929-1930 годов номинализм использовался для теоретического обоснования отхода от золотого стандарта. В XX веке номиналистическая теория денег имела много сторонников.

Известный американский экономист П. Самуэльсон в своем популярном учебнике «Экономика» утверждает: «Бумажные деньги олицетворяют сущность денег, их внутреннюю природу. Деньги как деньги, а не как товар нужны не сами по себе, а ради тех вещей, кото­рые на них можно купить... Деньги — это искусственная социальная условность».

Развитие номиналистических тенденций в теории денег связанное с расширением эмиссионной деятельности государства и вопросами регулирования количества денег в обращении выходят на первый план.

Количественная теория денег - это экономическая доктрина, объясняющая уровень товарных цен и стоимость денег их количеством в обращении.

Ее суть заключается в утверждении, что количество денег в обращении является первопричиной пропорционального изменения уровня товарных цен и стоимости денег. Это положение сначала применялось к металлическим деньгам, а затем и к бумажным. Впервые идею о прямой зависимости уровня товарных цен от количества драгоценных металлов в стране выдвинул французский мыслитель Жан Боден (1530-1596), который пытался объяснить причину дороговизны товаров в Западной Европе увеличением при­тока золота и серебра из американских колоний, что, по его мнению, и вызвало «револю­цию цен». Была установлена и обратная зависимость между количеством денег в обра­щении и их ценностью. Если раньше рост цен связывали с порчей монет как главной причиной, то в новых условиях, когда с открытием американских рудников бесконечный поток золота и серебра устремился в Испанию и затем распространился по всей Европе, такое традиционное объяснение уже было недостаточным.

Основные положения количественной теории в ХУП-ХУШ веках находят отражение в трудах английских философов Дж. Локка (1632-1704) и Д. Юма (1711-1776), французского философа Ш. Монтескье (1689-1755) и других мыслителей. Локк отмечал, что увеличение количества монет в стране вдвое должно привести пропорционально к снижению их стои­мости в два раза. Юм писал, что «стоимость денег определяется их количеством».

Количественная теория денег получила свое дальнейшее развитие в трудах пред­ставителей классической школы политической экономии. Взгляды Д. Рикардо (1772-1823) носили двойственный характер. Как основоположник трудовой теории стоимости он, с одной стороны, признавал, что стоимость металлических денег определяется затратами труда на их производство, с другой стороны, отмечал, что в отдельные периоды стои­мость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег. Дж. Ст. Миль показал зависимость стоимости денег от спроса и предложения, проложив путь для развития неоклассической теории ценности. Он писал, что стоимость денег изменя­ется обратно пропорционально количеству денег, и подчеркивал его прямое влияние на уровень товарных цен. Как приверженец количественной теории денег, он предупреж­дал об опасности их избыточного предложения.

Критики количественной теории, включая К. Маркса, отмечали в качестве одного из коренных недостатков этой теории сведение денег только к функции средства обращения при игнорировании их функции как меры стоимости. Считали, что основная ошибка ко­личественной теории коренится в гипотезе о том, что товары вступают в процесс обраще­ния без цены, а деньги без стоимости. По его мнению, деньги обладают стоимостью еще до того, как они вступают в обращение, и в зависимости от стоимости денег, с одной стороны, и стоимости товаров, с другой стороны, устанавливаются цены товаров.

Ошибочным было и положение о том, что в обращение может вступать любое про­извольно установленное количество денег. Маркс утверждал, что количество денег в обра­щении определяется действием объективного экономического закона, согласно которому в обращение вступает такое количество полноценных денег, какое необходимо для него. Причинная связь явлений выступала совершенно в противоположном виде: «Цены не потому высоки или низки, что в обращении находится большее или меньшее количество денег, а, наоборот, в обращении потому находится больше или меньшее количество де­нег, что цены высоки пли низки».

Еще одной ошибкой количественной теории денег Маркс считал недооценку роли денег в функции образования сокровищ, выступающей в качестве стихийного регулятора металлического денежного обращения.

С середины 50-х годов XX века наблюдается возрождение интереса к количествен­ной теории денег благодаря работам М. Фридмена и его последователей, пред­ставляющих чикагскую школу экономической мысли, которая получила название монетаризма. Его сторонники утверждают, что спрос на деньги не является функ­цией только ставки процента и дохода, а на него влияет также норма прибыли от всех видов реальных и финансовых активов.

В отличие от кейнсианской теории деньги рассматриваются как субститут не только финансовых, но и всех остальных видов активов. Монетаристы видят в деньгах и денежной политике важнейший фактор экономического развития и отдают предпочте­ние денежно-кредитной политике по сравнению с бюджетной (финансовой). Их глав­ное правило (правило денежной массы) состоит в том, что денежная масса должна расти с постоянной скоростью, приблизительно равной скорости увеличения объема произ­водства (ВВП)1.

<< | >>
Источник: Николаева Т.П.. ФИНАНСЫ И КРЕДИТ: Учебно-методический комплекс. - М.: Изд. центр ЕАОИ. - 371 с.. 2008

Еще по теме 1.7. Теории денег. Роль денег в общественном воспроизводстве:

  1. 3. Функции денег и роль денег в процессе воспроизводства
  2. 15. Функции денег и роль денег в процессе воспроизводства
  3. ТЕМА 3. Роль денег. Теории денег
  4. 7.2.2. Теории общественного применения денег
  5. Уравнение количественной теории денег. Последствия эмиссии денег
  6. Глава 1. Происхождение и сущность денег. Роль денег в воспроизводственном процессе
  7. 7.1. Необходимость кредита, его роль в общественном воспроизводств
  8. Современные попытки «соединения» теории стоимости и теории денег
  9. 7.2. Теории денег
  10. 3. ТЕОРИИ ДЕНЕГ
  11. 1.4.Теории денег
  12. 7.1. Теории денег
  13. 3. ТЕОРИИ ДЕНЕГ
  14. Теории денег
  15. 7. Теории денег и инфляции
  16. Тема: Теории денег
  17. Теории денег
  18. 3.2. Теории денег