<<
>>

7.2. Кредитное дело заемщика ПАКЕТ №1 (контрольные документы)

..

? Мониторинг__________________________________________

? График погашения по кредитному договору_______________

? Резюме ______________________________________________

? Протокол согласования КК* (копия)_____________________

? Протокол согласования КК отделения (копия)_____________

? Разрешение от ЕБРР (если необходимо)__________________

ПАКЕТ №2 (правовые документы)

? Кредитный договор (полная копия)______________________

? * Договоры залога_____________________________________

? * Договоры поручительства_____________________________

? * Другие договоры по обеспечению______________________

? Заключение отдела ипотеки (копия)______________________

? Документы, связанные с целевым использованием_________

? Другие документы_____________________________________

ПАКЕТ №З (аналитические документы)

? Заявка на получение кредита, ТЭО (технико-экономическое обоснование), бизнес-план

? Бланк анализа___________________________________________

? Расшифровка основных средств ___________________________

? Складская справка_______________________________________

? Движение по расчетному счету____________________________

? Балансы и финансовые отчеты_____________________________

? Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности_____

? Документы, сопутствующие анализу _______________________

ПАКЕТ №4 (документы клиента - бизнес заемщика)

? Договоры аренды________________________________________

? Лицензии и разрешения, связанные с деятельностью компании

? Контракты с поставщиками_______________________________

? Таможенные декларации__________________________________

? Договора с покупателями_________________________________

ПАКЕТ №5 (учредительные документы и справки)

? Справка из банка об отсутствии задолженностей_____________

? Документы, связанные с кредитной историей клиента________

? Справка из службы экономической безопасности_____________

? Решение о создании предприятия__________________________

? Устав__________________________________________________

? Учредительный договор__________________________________

? Свидетельство о регистрации______________________________

? Копии приказов о назначении первых лиц___________________

? Ксерокопии паспортов учредителей и руководителей _______________

? Копия банковской карточки с образцами подписей _________________

*КК - кредитный комитет

*Необходимы копии первого листа договора (договоров) и копия приложения к договору залога, с описанием заложенного имущества. Для договоров поручительства копируется только первый лист.

<< | >>
Источник: Костерина Т.М.. Кредитная политика и кредитные риски - М.: МФПА, - 104 с.. 2005

Еще по теме 7.2. Кредитное дело заемщика ПАКЕТ №1 (контрольные документы):

  1. 2.1.3. Оценка качества заемщиков по методике 2 – «Определение кредитного рейтинга заемщиков».
  2. 10.1.3. Если пакет документов собран не вовремя
  3. Если пакет документов не собран вовремя
  4. 1.4.4.Методика 2. Определение кредитного рейтинга заемщиков.
  5. Кредитные риски и кредитоспособность заемщика
  6. Обоснование права на применение налоговой ставки 0 процентов - отдельная декларация и пакет документов
  7. 10.1.2. Обоснование права на применение налоговой ставки 0 процентов - отдельная декларация и пакет документов
  8. 16.2. Кредитные риски и кредитоспособность заемщика
  9. Контрольный пакет акций
  10. 9.3. Активные операции банков: кассовые, кредитные, инвестиционные и др. Оценка кредитоспособности заемщика
  11. Предложения по усовершенствованию методик оценки качества заемщиков с целью повышения эффективности кредитных операций коммерческих банков.
  12. 2.1.4. Оценка качества заемщиков по методике 3 – «Рейтинговой системе оценки кредитоспособности заемщиков».
  13. Документирование и совершенствование франчайзингового пакета
  14. 22.3.2. Пакет PROPSPIN