7.2. Кредитное дело заемщика ПАКЕТ №1 (контрольные документы)
? Мониторинг__________________________________________
? График погашения по кредитному договору_______________
? Резюме ______________________________________________
? Протокол согласования КК* (копия)_____________________
? Протокол согласования КК отделения (копия)_____________
? Разрешение от ЕБРР (если необходимо)__________________
ПАКЕТ №2 (правовые документы)
? Кредитный договор (полная копия)______________________
? * Договоры залога_____________________________________
? * Договоры поручительства_____________________________
? * Другие договоры по обеспечению______________________
? Заключение отдела ипотеки (копия)______________________
? Документы, связанные с целевым использованием_________
? Другие документы_____________________________________
ПАКЕТ №З (аналитические документы)
? Заявка на получение кредита, ТЭО (технико-экономическое обоснование), бизнес-план
? Бланк анализа___________________________________________
? Расшифровка основных средств ___________________________
? Складская справка_______________________________________
? Движение по расчетному счету____________________________
? Балансы и финансовые отчеты_____________________________
? Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности_____
? Документы, сопутствующие анализу _______________________
ПАКЕТ №4 (документы клиента - бизнес заемщика)
? Договоры аренды________________________________________
? Лицензии и разрешения, связанные с деятельностью компании
? Контракты с поставщиками_______________________________
? Таможенные декларации__________________________________
? Договора с покупателями_________________________________
ПАКЕТ №5 (учредительные документы и справки)
? Справка из банка об отсутствии задолженностей_____________
? Документы, связанные с кредитной историей клиента________
? Справка из службы экономической безопасности_____________
? Решение о создании предприятия__________________________
? Устав__________________________________________________
? Учредительный договор__________________________________
? Свидетельство о регистрации______________________________
? Копии приказов о назначении первых лиц___________________
? Ксерокопии паспортов учредителей и руководителей _______________
? Копия банковской карточки с образцами подписей _________________
*КК - кредитный комитет
*Необходимы копии первого листа договора (договоров) и копия приложения к договору залога, с описанием заложенного имущества. Для договоров поручительства копируется только первый лист.
Еще по теме 7.2. Кредитное дело заемщика ПАКЕТ №1 (контрольные документы):
- 2.1.3. Оценка качества заемщиков по методике 2 – «Определение кредитного рейтинга заемщиков».
- 10.1.3. Если пакет документов собран не вовремя
- Если пакет документов не собран вовремя
- 1.4.4.Методика 2. Определение кредитного рейтинга заемщиков.
- Кредитные риски и кредитоспособность заемщика
- Обоснование права на применение налоговой ставки 0 процентов - отдельная декларация и пакет документов
- 10.1.2. Обоснование права на применение налоговой ставки 0 процентов - отдельная декларация и пакет документов
- 16.2. Кредитные риски и кредитоспособность заемщика
- Контрольный пакет акций
- 9.3. Активные операции банков: кассовые, кредитные, инвестиционные и др. Оценка кредитоспособности заемщика
- Предложения по усовершенствованию методик оценки качества заемщиков с целью повышения эффективности кредитных операций коммерческих банков.
- 2.1.4. Оценка качества заемщиков по методике 3 – «Рейтинговой системе оценки кредитоспособности заемщиков».
- Документирование и совершенствование франчайзингового пакета
- 22.3.2. Пакет PROPSPIN