15.1. Центральные банки, их функции и денежно-кредитное регулирование
Создание и статус Банка России
В РФ имущество ЦБ является федеральной собственностью. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства. Свои расходы Банк России осуществляет за счет своих доходов. Банк России одновременно выступает в роли государственного органа, проводящего политику в финансовой сфере, и в роли банка - субъекта коммерческой деятельности. Является монополистом в эмиссионной сфере. После утверждения годовой финансовой отчетности банк России перечисляет в федеральный бюджет часть фактической прибыли. Чтобы бороться с инфляцией, ЦБ должен завоевать доверие общества и иметь репутацию органа, строго выполняющего свои обязательства.
Организационная структура Банка России
В настоящее время Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.
Структура Банка России включает Национальный банковский совет, председателя Банка России, совет директоров, центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно- кассовые центры (РКЦ), другие организации, включая вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения.Функции Центрального банка РФ
Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно ст. 75 Конституции РФ, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России.
В соответствии со ст. 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции:• во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;
• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
• устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
• устанавливает правила проведения банковских операций;
• осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
• осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
• принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
• осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
• организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
• определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
• устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса РФ;
• устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты (функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов деятельности»);
• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
• осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
Направления деятельности ЦБ РФ
1.
Межбанковские платежи и расчеты.2. Кредитование платежеспособных, но временно не ликвидных банков. Такое кредитование называется рефинансированием. Максимальный срок - 1 год.
3. Банковское регулирование и надзор. 10 обязательных нормативов (достаточность капитала, ликвидность, уровень банковских рисков).
4. Монопольное право эмиссии наличных денег.
Баланс Банка РФ
Активы:
1. Драгоценные металлы.
2. Средства и ценные бумаги в иностранной валюте, размещенные у нерезидентов.
3. Кредиты и депозиты.
4. Ценные бумаги Правительства РФ.
5. Прочие активы (здания и другие основные средства).
Пассивы:
1. Наличные деньги в обращении.
2. Средства на счетах в Банке РФ:
- средства правительства РФ;
- средства кредитных организаций-резидентов.
3. Средства в расчетах.
4. Прочие пассивы.
5. Капитал банка.
Еще по теме 15.1. Центральные банки, их функции и денежно-кредитное регулирование:
- Центральные банки, их функции и денежно-кредитное регулирование
- ЛЕКЦИЯ 3. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК (ЦБ) ГЛАВНЫЙ ОРГАН ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ
- Глава 18ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
- Функция денежно-кредитного регулирования.
- Функция денежно-кредитного регулирования.
- Раздел 4. Денежно-кредитное регулирование и денежно- кредитная политика: теоретические и практические аспекты
- 14.2. РЕГУЛИРОВАНИЕ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
- Методы денежно-кредитной политики центрального банка
- 66. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
- 64 РОЛЬ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ В УПРАВЛЕНИИ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ СФЕРОЙ