<<
>>

15.1. Центральные банки, их функции и денежно-кредитное регулирование

Центральный банк (ЦБ) - государственный орган, отвечаю­щий за объем денежной массы и кредитов, предоставляемых эко­номике в целом, он несет ответственность за проведение денеж­ной политики и стабильность банковской системы в целом.

Создание и статус Банка России

В РФ имущество ЦБ является федеральной собственностью. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства. Свои расходы Банк России осущест­вляет за счет своих доходов. Банк России одновременно выступает в роли государственного органа, проводящего политику в финан­совой сфере, и в роли банка - субъекта коммерческой деятельно­сти. Является монополистом в эмиссионной сфере. После утверж­дения годовой финансовой отчетности банк России перечисляет в федеральный бюджет часть фактической прибыли. Чтобы бороть­ся с инфляцией, ЦБ должен завоевать доверие общества и иметь репутацию органа, строго выполняющего свои обязательства.

Организационная структура Банка России

В настоящее время Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управ­ления.

Структура Банка России включает Национальный бан­ковский совет, председателя Банка России, совет директоров, центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно- кассовые центры (РКЦ), другие организации, включая вычисли­тельные центры, полевые учреждения, учебные заведения.

Функции Центрального банка РФ

Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно ст. 75 Конституции РФ, основной функцией Банка России является защита и обеспече­ние устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется ис­ключительно Банком России.

В соответствии со ст. 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции:

• во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;

• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и орга­низует наличное денежное обращение;

• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

• устанавливает правила осуществления расчетов в Рос­сийской Федерации;

• устанавливает правила проведения банковских операций;

• осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не уста­новлено федеральными законами, посредством проведения рас­четов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

• осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

• принимает решение о государственной регистрации кредит­ных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их дей­ствие и отзывает их;

• осуществляет надзор за деятельностью кредитных органи­заций и банковских групп;

• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организа­циями в соответствии с федеральными законами;

• осуществляет самостоятельно или по поручению Прави­тельства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необ­ходимых для выполнения функций Банка России;

• организует и осуществляет валютное регулирование и ва­лютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

• определяет порядок осуществления расчетов с междуна­родными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

• устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

• устанавливает и публикует официальные курсы иностран­ных валют по отношению к рублю;

• принимает участие в разработке прогноза платежного ба­ланса Российской Федерации и организует составление платеж­ного баланса РФ;

• устанавливает порядок и условия осуществления валютны­ми биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет вы­дачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты (функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию про­ведения операций по покупке и продаже иностранной валю­ты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу фе­дерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов де­ятельности»);

• проводит анализ и прогнозирование состояния экономи­ки Российской Федерации в целом и по регионам, прежде все­го денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отноше­ний, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

• осуществляет иные функции в соответствии с федеральны­ми законами.

Направления деятельности ЦБ РФ

1.

Межбанковские платежи и расчеты.

2. Кредитование платежеспособных, но временно не ликвид­ных банков. Такое кредитование называется рефинансированием. Максимальный срок - 1 год.

3. Банковское регулирование и надзор. 10 обязательных нор­мативов (достаточность капитала, ликвидность, уровень банков­ских рисков).

4. Монопольное право эмиссии наличных денег.

Баланс Банка РФ

Активы:

1. Драгоценные металлы.

2. Средства и ценные бумаги в иностранной валюте, разме­щенные у нерезидентов.

3. Кредиты и депозиты.

4. Ценные бумаги Правительства РФ.

5. Прочие активы (здания и другие основные средства).

Пассивы:

1. Наличные деньги в обращении.

2. Средства на счетах в Банке РФ:

- средства правительства РФ;

- средства кредитных организаций-резидентов.

3. Средства в расчетах.

4. Прочие пассивы.

5. Капитал банка.

<< | >>
Источник: В. В Асаул, А. В. Дементьев, Д. К. Молчанов; под ред. В. В. Асаул. Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. пособие; СПбГАСУ. - СПб., - 322 с.. 2010

Еще по теме 15.1. Центральные банки, их функции и денежно-кредитное регулирование:

  1. Центральные банки, их функции и денежно-кредитное регулирование
  2. ЛЕКЦИЯ 3. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК (ЦБ) ГЛАВНЫЙ ОРГАН ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ
  3. Глава 18ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
  4. Функция денежно-кредитного регулирования.
  5. Функция денежно-кредитного регулирования.
  6. Раздел 4. Денежно-кредитное регулирование и денежно- кредитная политика: теоретические и практические аспекты
  7. 14.2. РЕГУЛИРОВАНИЕ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
  8. Методы денежно-кредитной политики центрального банка
  9. 66. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
  10. 64 РОЛЬ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ В УПРАВЛЕНИИ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ СФЕРОЙ