<<
>>

Стратегия и тактика управления рисками

Риск-менеджмент, рассматриваемый обычно как система уп­равления риском и экономическими (прежде всего финансовы­ми) отношениями, возникающими в процессе этого управления, включает стратегию и тактику управленческих действий.
Под стра­тегией управления понимаются направления и способы использо­вания средств для достижения поставленной цели. В соответствии со стратегией выбираются варианты управленческих решений и концентрируются усилия на осуществлении этих вариантов. При достижении поставленной цели определенная стратегия утрачи­вает свое значение. Новые цели требуют разработки новой страте­гии. Тактика — это конкретные приемы и методы, которые слу­жат достижению поставленной цели в реальных условиях. Задачей тактики управления является выбор оптимального решения, при­емов и методов управления, наиболее соответствующих конкрет­ной хозяйственной ситуации.

В табл. 21.1 представлена классификация основных методов уп­равления риском предприятий (фирм). Эти методы в конечном сче­те способствуют снижению общей величины предпринимательско­го риска предприятия.

Часть из перечисленных методов гарантирует снижение риска в перспективе, часть — немедленно. Отдельные методы можно охарактеризовать как меры прямого воздействия на величину и вероятность реализации риска, другие — как меры опо­средованного (косвенного) воздействия.

В российской хозяйственной практике наиболее распространены методы избежания и локализации риска. Этими методами пользуют­ся руководители многих производственных предприятий, которые отказываются от услуг ненадежных посредников, стараются не рас­ширять круг партнеров, работать только с надежными контрагента­ми. Сдаче в аренду неиспользуемых площадей и оборудования они предпочитают их консервацию, страхованию — поиск гарантов.

Хозяйствующие субъекты, использующие методы избежания риска, отказываются от инновационных и иных проектов, эффек­тивность которых вызывает хотя бы незначительные сомнения.

Ме­тод «поиска гарантов» широко применяется как мелкими, так и крупными предприятиями. При этом первые используют гарантии различных фондов (поддержки малого предпринимательства, ры­ночных реформ и т. д.), вторые — органов государственного и му­ниципального управления. Выдача подобных гарантий в определен­ной мере способствует развитию коррупции и не заинтересовывает предприятия в принятии мер по снижению риска.

Методы локализации риска позволяют предприятию выделить наиболее финансово опасный этап или участок деятельности в обособленное структурное подразделение или дочернюю фирму (обычно малое предприятие). Этот метод также допускает реали-

Методы
Методы Методы Методы Методы снижения
пр едупр ежд ения избежания локализации диверсификации экономических
риска риска риска риска последствии

риска

Приобретение Отказ от Создание Распределение Лимитирование
необходимой ненадежных дочерних рисков между Самострахова­ние (создание
информации партнеров предприятий участниками
о риске Поиск гарантов для реализа­ отдельных про­
ции рисковых ектов (соиспол­ запасов и ре­
Стратегическое Отказ от проектов нителями) зервирование)
планирование Взаимное
деятельности рисковых Создание Диверсификация
предприятия проектов специальных сбыта и поставок страхование
Активный, Консервация (с обособлен­ным балан­ Диверсификация Страхование
целенаправленный имущества сом) струк­ инвестиций
маркетинг Увольнение турных под­ Диверсификация
Прогнозирование некомпетентных разделений видов
развития внешней работников Заключение деятельности
среды договоров о Распределение
Обучение совместной риска во време­
персонала и его деятельности ни
инструктаж для реализа­
ции рисковых
Осуществление проектов
предупредитель­
ных мероприятий
(противоаварий-
ных, противопо­
жарных и т* П.)

зацию рисковых инвестиционных и инновационных проектов че­рез механизм договоров о совместной деятельности. Производствен­ные предприятия применяют методы локализации риска через выделение в самостоятельные дочерние предприятия своих торго­вых отделов (развившихся в силу необходимости реализации то­варов, полученных по бартеру), транспортных и ремонтно-строи­тельных подразделений.

Методы диверсификации риска представляют собой более гиб­кие, но во многих случаях трудноприменимые инструменты управ­ления, находящиеся в определенном противоречии с методами избежания риска (так, диверсификация поставок и сбыта возмож­на при распределении поставок между многими потребителями, взаимодействии со многими поставщиками, что объективно при­водит к расширению числа контрагентов предприятия).

Основными приемами ограничения и снижения экономических последствий риска являются лимитирование, самострахование и страхование. Лимитирование (установление предельных сумм расхо­дов по одной сделке, норм инвестирования в один объект, преде­лов компетенции в принятии финансовых решений отдельными ра­ботниками и т. п.) должно применяться для снижения возможных экономических последствий реализации риска, особенно при дос­таточно сложной и разветвленной структуре управления крупными объектами, имеющими филиалы и дочерние структуры.

Самострахование — это, по существу, страхование, проводи­мое внутри предприятия. В этом случае на предприятии создаются страховые запасы сырья, материалов и комплектующих, резерв­ные фонды денежных средств, формируются планы их использо­вания в кризисных ситуациях, не задействуются свободные мощ­ности, создается база данных о возможных поставщиках и поку­пателях, заключивших с предприятием договоры о намерениях к сотрудничеству. Основная задача самострахования заключается в оперативном преодолении временных затруднений финансово­хозяйственной деятельности.

Страхование часто рассматривается в литературе как основной прием риск-менеджмента. Однако, по своей сущности, страхова­ние не может быть альтернативой другим мерам, направленным на снижение риска деятельности предприятия (фирмы). Его сложив­шееся исторически (и определенное логически) предназначение — завершать систему внутрифирменного (внутрипроизводственного) риск-менеджмента.

В управлении рисками предприятий (фирм) следует различать два относительно автономных блока действий — организация борь­бы непосредственно с опасностями (рисками) и организация борьбы с экономическими последствиями реализации этих опасностей (рис­ков).

Борьба с опасностями с технической точки зрения может но­сить характер предупреждения (превенции) и пресечения (репрес­сии). На предупреждение опасностей направлены такие действия, как приобретение (сбор) и анализ необходимой информации о риске, прогнозирование развития внешней среды, активный мар­кетинг и стратегическое планирование деятельности предприятия, обучение персонала и его инструктирование, увольнение некомпе­тентных сотрудников, осуществление противоаварийных, проти­вопожарных и других предупредительных мероприятий. Поскольку превентивная деятельность позволяет не допустить реализацию риска (а значит, избежать финансовых потерь), она должна иметь при­оритет перед репрессивной деятельностью.

Репрессивная деятельность направлена на сокращение экономи­ческих последствий уже реализовавшегося риска. Ее успех на пред­

приятии (фирме) предопределяется готовностью к принятию экст­ренных мер, подкрепленной материальными и финансовыми ре­сурсами. Пресечение уже возникших опасностей реализуется через такие меры, как расторжение договоров с ненадежными партнера­ми, сокращение численности персонала, ликвидация убыточных филиалов, работа пожарных команд по тушению пожаров, дей­ствия по проведению спасательных работ, ремонту поврежденных линий электропередачи, гидротехнических сооружений, путепро­водов и т. д. Во многих случаях успешность репрессивных мер зави­сит от возможности оперативного принятия управленческих реше­ний (т. е. делегирования полномочий и ответственности в управлен­ческом аппарате предприятия).

Даже при самой эффективной организации превентивной и реп­рессивной деятельности полностью избежать ущерба от реализа­ции опасностей (рисков) невозможно. Защитить свое предприятие (фирму) от возможного ущерба любой предприниматель пытается прежде всего путем самострахования. Очевидно, что случайный ха­рактер рисковых событий делает самострахование недостаточным приемом борьбы с ними. Поэтому возникает необходимость орга­низации страхования, связанная с многообразием форм проявле­ния риска, частотой и тяжестью последствий его проявления, не­возможностью абсолютного устранения его вероятности.

Поскольку многие методы управления рисками являются не только взаимодополняющими, но и альтернативными, исходя из конкретной ситуации каждое предприятие (фирма) должно сде­лать наиболее оправданный с экономической точки зрения выбор между ними. Ограниченность финансовых ресурсов предприятия порождает стремление к сокращению любых расходов. Для приня­тия верных решений в области финансирования мероприятий, связанных с управлением рисками, следует принимать во внима­ние стоимость риска.

<< | >>
Источник: Под ред. проф. О.И. Волкова и доц. О.В. Девяткина. Экономика предприятия (фирмы): Учебник — 3-є изд., перераб. и доп. — М.: ИНФРА-М,— 601 с. — (100 лет РЭА им. Г.В. Плеханова). 2007

Еще по теме Стратегия и тактика управления рисками:

  1. Стратегия и тактика управления рисками
  2. Глава 5. Стратегия и тактика финансового менеджмента. Управление активами и пассивами фирмы. Рациональное управление оборотным капиталом
  3. Оперативно-календарное планирование — способ реализации стратегии и тактики хозяйственного управления
  4. 4.3. Стратегия и тактика налоговой политики
  5. Стратегия и тактика налоговой политики
  6. 12.3. Концепция, стратегия и тактика маркетинга
  7. 5.4. Сочетание стратегии и тактики финансового менеджмента
  8. Развитие корпоративного управления, управления рисками и внутреннего контроля в кредитных организациях
  9. Стратегия и тактика спекулятивных операций
  10. ГЛАВА 3 СОЧЕТАНИЕ СТРАТЕГИИ И ТАКТИКИ ФИНАНСОВОГО МЕНЕДЖМЕНТА
  11. 42. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ
  12. 51. ТАКТИКА И СТРАТЕГИЯ НАУЧНОЙ И ДЕЛОВОЙ ДИСКУССИИ. ПРИЕМЫ ВЫРАЖЕНИЯ КРИТИЧЕСКИХ ЗАМЕЧАНИЙ