<<
>>

22. Взаимодействие Банка России с кредитными организациями. Банковские проверки

ЦБ РФ несмотря на главенствующую роль в банковской системе не вправе требовать

от кредитных организаций:

1) выполнения несвойственных им функций;

2) предоставления не предусмотренной законодательством информации о клиентах

кредитных организаций и об иных третьих лицах, не связанной с банковским

обслуживанием указанных лиц.

Взаимоотношения ЦБ РФ с кредитными организациями развиваются по следующим направлениям:

1) как кредитная организация ЦБ РФ взаимодействует, например, с коммерческими

банками в процессе осуществления банковской деятельности; как орган государственной

власти ЦБ РФ:

2) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, ведет

Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

3) выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций,

приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их;

4) в соответствии с федеральными законами устанавливает квалификационные требования

к кандидатам на должности членов совета директоров (наблюдательного совета),

единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального

исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера

кредитной организации, а также к кандидатам на должности руководителя,

заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера

филиала кредитной организации;

5) издает обязательные для других участников банковских правоотношений нормативные

акты;

6) устанавливает обязательные для кредитных организаций экономические нормативы;

7) осуществляет банковский надзор.

Выполняя функцию ядра банковской системы ЦБ РФ: взаимодействует с кредитными

организациями, их ассоциациями и союзами, проводит консультации с ними перед

принятием наиболее важных решений нормативного характера, представляет необходимые

разъяснения, рассматривает предложения по вопросам регулирования банковской

деятельности; в месячный срок отвечает в письменной форме кредитным организациям

по вопросам, отнесенным к его компетенции (при необходимости срок рассмотрения

запроса может быть продлен ЦБ РФ, но не более чем на один месяц); создает с

привлечением представителей кредитных организаций действующие на общественных

началах комитеты, рабочие группы для изучения отдельных вопросов банковского

дела.

При взаимодействии с другими кредитными организациями, например, с коммерческими

банками, для осуществления своих функций банковского регулирования и банковского

надзора ЦБ РФ:

1) проводит проверки кредитных организаций (их филиалов);

2) направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных

в их деятельности нарушений и применяет предусмотренные законодательством

санкции по отношению к нарушителям.

Банковские проверки могут осуществляться или уполномоченными представителями (служащими)

ЦБ РФ в порядке, установленном Советом директоров, или по поручению Совета директоров

– аудиторскими организациями;

ЦБ РФ не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее филиала)

по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной

организации (ее филиала). При этом проверкой могут быть охвачены только пять

календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие

году проведения проверки. Проведение ЦБ РФ повторной проверки кредитной

организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный

период деятельности кредитной организации (ее филиала) за уже проверенный период

разрешается в случаях предусмотренных в законе.

<< | >>
Источник: Белоусов Д.С.. Банковское право. Шпаргалка. М.: — 71 с. (Серия "К экзамену готов!" ). 2008

Еще по теме 22. Взаимодействие Банка России с кредитными организациями. Банковские проверки:

  1. 44. Кредиты Банка России кредитным организациям, обеспеченных залогом ценных бумаг.
  2. 20. Взаимодействие Банка России с органами власти, его международная и внешнеэкономическая деятельность
  3. 25. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковская группа и банковский холдинг
  4. 8.3. Функции Банка России. Денежно-кредитная политика и методы ее проведения
  5. 6.3.Денежно-кредитная политика Банка России
  6. 17. Компетенция Банка России в области денежно-кредитной политики
  7. § 3.6. Наблюдения и выводы для денежно-кредитной политики Банка России
  8. Аудиторская проверка кредитных организаций (банков)
  9. 148. Основная цель денежно-кредитной полити- ки Банка России на современном этап
  10. Аудиторская проверка кредитных организаций (банков)