<<
>>

54. Внутренний валютный рынок РФ. Счета резидентов и нерезидентов

Купля-продажа иностранной валюты и чеков, номинальная стоимость которых указана

в иностранной валюте, в РФ производится только через уполномоченные банки. ЦБ РФ

устанавливает для кредитных организаций требования к оформлению документов при

купле-продаже наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных),

номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.

Требование об

идентификации личности при купле-продаже физическими лицами наличной иностранной

валюты и чеков номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, не

может быть установлено, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Порядок купли-продажи иностранной валюты и чеков, номинальная стоимость которых

указана в иностранной валюте, резидентами, не являющимися физическими лицами, и

нерезидентами может предусматривать следующие требования:

1) об использовании специального счетам о резервировании резидентами суммы, не

превышающей в эквиваленте 100 % суммы покупаемой валюты, на срок не более 60

календарных дней до даты осуществления покупки валюты;

2) резервировании нерезидентами суммы, не превышающей в эквиваленте 20 % суммы

продаваемой валюты, на срок не более года.

Требования об использовании специального счета и о резервировании не применяются

при совершении купли-продажи иностранной валюты и соответствующих чеков

уполномоченными банками и физическими лицами не для целей осуществления ими

предпринимательской деятельности.

Такие требования не применяются также, если условие резервирования уже установлено

в связи с осуществлением валютной операции, для проведения которой производится

купля-продажа иностранной валюты и чеков.

Резиденты открывают без ограничений счета в иностранной валюте в банках,

расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами

Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки

финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Не позднее месяца со дня

заключения (расторжения) договора об открытии счета с банком, расположенным за

пределами территории РФ, резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту

своего учета об открытии (закрытии) счетов.

В иных случаях резиденты открывают

счета в банках за пределами территории РФ в порядке, устанавливаемом ЦБ РФ,

который может предусматривать предварительную регистрацию открываемого счета.

Резиденты вправе переводить на свои счета, открытые в банках за пределами

территории РФ, средства со своих счетов в уполномоченных банках или других своих

счетов, открытых в банках за пределами территории РФ. Юридические лица –

резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции со средствами,

зачисленными на счета, открытые в банках за пределами территории РФ, за исключением

операций между резидентами.

Физические лица – резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные

операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории РФ,

с использование средств, зачисленных на счета, открытые в банках за пределами

территории РФ.

Нерезиденты вправе открывать на территории РФ банковские счета в иностранной

валюте и валюте РФ только в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения

которых на территории РФ, в том числе специальных счетов, устанавливает ЦБ РФ.

Без ограничений нерезиденты имеют право перечислять иностранную валюту и валюту

РФ со своих банковских счетов в банках за пределами территории РФ на свои счета

и вклады в уполномоченных банках и иностранную валюту со своих банковских счетов

в уполномоченных банках на свои счета в банках за пределами РФ.

<< | >>
Источник: Белоусов Д.С.. Банковское право. Шпаргалка. М.: — 71 с. (Серия "К экзамену готов!" ). 2008

Еще по теме 54. Внутренний валютный рынок РФ. Счета резидентов и нерезидентов:

  1. 64. Виды валютных операций резидентов и нерезидентов
  2. 53. Валютные операции между резидентами и нерезидентами
  3. 52. Резиденты и нерезиденты, их права и обязанности
  4. Учет ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА ВАЛЮТНЫХ СЧЕТАХ Порядок открытия валютного счета
  5. 1.5. Рынок ценных бумаг и валютный рынок.Фондовая биржа
  6. Валютный рынок: основные понятия. Системы гибких и фиксированных валютных курсов
  7. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ВАЛЮТНОГО СЧЕТА В БАНКЕ
  8. Валютный рынок
  9. Двойной валютный рынок
  10. Внутренний финансовый рынок
  11. ПРИЛОЖЕНИЕ 2. ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК