<<
>>

30. Лицензирование. Отказ выдаче лицензии и государственной регистрации кредитных учреждений

Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ:

1) являются основанием для осуществления банковских операций;

2) учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций,

который подлежит публикации в официальном издании ЦБ РФ («Вестнике Банка России»)

не реже одного раза в год.

Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются

ЦБ РФ в месячный срок со дня их внесения в реестр;

3) содержат перечень банковских операций, на осуществление которых данная кредитная

организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут

осуществляться;

4) выдаются без ограничения сроков их действия.

Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой

взыскание с него всей суммы, полученной в результате осуществления данных

операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный

бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего

федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным

законом, или ЦБ РФ.

ЦБ РФ вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица,

осуществляющего без лицензии банковские операции.

Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном

законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

Существуют следующие виды лицензий на осуществление банковской деятельности:

1) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях;

2) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

3) лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной

валюте;

4) лицензия на осуществление инкассации;

5) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной

валюте;

6) лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях.

Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии

допускается:

1) несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителя, главного

бухгалтера и его заместителей, квалификационным требованиям (отсутствие высшего

юридического или экономического образования, совершение в течении года до регистрации

административного правонарушения в области торговли и финансов, несоответствие

деловой репутации указанных кандидатов соответствующим требованиям и др.);

2) неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации

или неисполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами

субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года;

3) несоответствие документов, поданных в ЦБ РФ для государственной регистрации кредитной

организации и получения лицензии на осуществление банковских операций,

требованиям ФЗ и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов ЦБ РФ;

4) несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета

директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным

федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами

ЦБ РФ, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.

Решение об отказе в государственной регистрации кредитной организации и выдаче

ей лицензии на осуществление банковских операций сообщается учредителям

кредитной организации в письменной форме и должно быть мотивировано.

Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии

на осуществление банковских операций, непринятие ЦБ РФ в установленный срок соответствующего

решения могут быть обжалованы в арбитражный суд.

<< | >>
Источник: Белоусов Д.С.. Банковское право. Шпаргалка. М.: — 71 с. (Серия "К экзамену готов!" ). 2008

Еще по теме 30. Лицензирование. Отказ выдаче лицензии и государственной регистрации кредитных учреждений:

  1. 1. Ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии
  2. Отказ в государственной регистрации
  3. Основания для отказа в государственной регистрации условий эмиссии
  4. Проверка наличия государственной регистрации и лицензирования отдельных видов деятельности
  5. Сбор за выдачу лицензий
  6. Порядок выдачи лицензий
  7. Порядок выдачи лицензии
  8. Порядок выдачи лицензий держателям реестра.
  9. Сбор за участие в конкурсе (аукционе) и сбор за выдачу лицензий
  10. РАСХОДЫ НА ПРОВЕДЕНИЕ ЭКСПЕРТИЗЫ, ОБСЛЕДОВАНИЙ, ВЫДАЧУ ЗАКЛЮЧЕНИЙ, КОТОРЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬНЫ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА КОНКРЕТНЫЙ ВИД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
  11. 3.3. Государственная регистрация налогоплательщиков Принципы государственной регистрации
  12. Отказ государственного заказчика от товаров, поставленных по государственному контракту.