ПРАКТИЧНЕ ЗАДАННЯ

3. Знайти форвардний курс долара до гульдена та марку по курсу “спот” і “форвард”, якщо:

курс “спот” 2,5010 – 2,5068

дисконт ( 3 міс.) 30 – 10

Так як курс “спот” нижчий курса “форвард” то буде дисконт (2,5010 < 2,5068).

Визначимо форвардний курс : курс “спот” = курс “форвард” – дисконт

2,4980 – 2,5058

4. У кліента рахунок в USD, а він хоче внести на дипозит 100 000 DEM.

1). Спочатку, по законодавству України, необхідно обміняти (продати) марки за гривню 100 000 х 1,6 = 160 000 грн;

2). Купити за гривню долари США 160 000 / 5,707 = 28 035.47 USD ( не враховуєм 1 % пенсійного фонду та комісію банка)

Клієнт може покласти на рахунок 28 035.47 $.

5. Згідно з умовами кредитного договору ставка простих відсотків в першому місяці користування кредиту склала 80% річних, а в кожному наступному місяці зростала на 5%.

1). Розрахуємо суму відсотків за перший місяц :

( 300 х 80 % /100 % ) / 12 = 20 тис. грн.

2). Визначемо суму простих відсотків за кредит 300 тис.грн. строком на 9 місяців: 20+21,25+22,5 +…+ 30 = 225 тис. грн.

6. Банк видав кредит 10 млн. грн. на 3 роки за складною річною ставкою 60 % річних з погашенням одночасним платежім. Визначити суму, яка погашаеться та суму нарахованих відсотків.

1). визначемо майбутню вартість на складний процент.

Майбутню вартість через n років можна вирахувати за формулою

де FV — майбутня вартість;

PV — теперішня вартість майбутнього доходу;

R — річна ставка процента;

n — кількість років.

FV = 10 х ( 1 + 0,6 )3 = 40,96 млн.грн. – сума, яка повинна погашатися через три роки;

2). Сума нарахованих відсотків 40,96 – 10 = 30,96 млн.грн.