<<
>>

Задание 4.2. Прогноз движения денежных средств на первый год

1. На отдельном листке постарайтесь воспроизвести приведенную ниже бланк прогноза движения денежных средств. Если Вы начинаете деятельность не с января - начинайте с того месяца, который фактически является для Вас первым.
Подсчитайте, какой суммой денежных средств Вы будете фактически располагать к началу деятельности, и внесите ее в ячейку «Денежный счет на начало периода» первого месяца.
Вам следует учесть оценку объема продаж (реализации) и цены, а также выплаты за оборудование, подсчитанные при выполнении задания 3.6, а также принять во внимание влияние, которое может оказать на поток продаж присущая бизнесу цикличность, о которой шла речь в задании 4.1. С учетом изложенного попытайтесь оценить ежемесячные поступления денежных средств и занесите соответствующие значения в ячейки верхнего ряда. П11С март апр май июнь июгь авг свнт окт но- н13 дек 1-Ього ПоСТуПЛСмСЛ Быппаты Переменные Постояннее Итого выплаты 30 ШСАЦ Денежный счет нп клчапо пе-риода Денажиый счет на порно Да
Возможно, процесс построения прогноза движения денежных средств потребует затрат времени, но надо отметить, что он не сложен и дает Вам определенные преимущества, поскольку Вы получаете более четкое представление о возможной схеме продаж и хозяйственных операций, ожидаемых в данном году. Вы можете определить практически все области, требующие затрат (включая Ваши личные доходы и различные платежи, в том числе местные и прочие налоги). Если Вы приступаете к деятельности вдвоем с партнером или с группой людей, определять большинство расходных областей следует совместно. Начиная деятельность в одиночку, постарайтесь вовлечь в процесс определения расходных областей семью и друзей. В любом случае, они помогут Вам объективно взглянуть на любую из рассматриваемых расходных областей прежде, чем Вы приступите к коммерческой деятельности, а это, в свою очередь, поможет Вам соответственно модифицировать прогноз движения денежных средств. Поскольку Вам придется отслеживать фактическое положение с поступлениями и выплатами, с тем, чтобы узнать, попали ли Вы «в десятку», с Вашей стороны было бы предусмотрительно, составляя такой прогноз, не ограничиваться единственным возможным вариантом. Если Вы имеете возможность воспользоваться персональным компьютером, это позволит Вам сэкономить и время, и деньги (и к тому же быстро обеспечит Вас достоверной информацией). Может оказаться, что нижняя строка Вашего прогноза движения денежных средств состоит только из отрицательных чисел. В этом случае Вам сразу же становится ясно, что следует пересмотреть ресурсы, и в том числе оборудование, которые Вы посчитали абсолютно необходимыми на начальном этапе деятельности (и в этом случае компьютер, скорее всего, будет вычеркнут из списка - по крайней мере, до тех пор, пока денежный счет в конце периода не станет положительным).
<< | >>
Источник: Шевчук Д.А.. Начни свой бизнес. Самоучитель. 2007

Еще по теме Задание 4.2. Прогноз движения денежных средств на первый год:

  1. 7.3. Прогноз потока денежных средств
  2. 33. Экономическое определение денежных средств. Отчет о движении денежных средств
  3. 65. ФАКТОРЫ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ ОБЪЕМ И СТРУКТУРЫ ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА, СКОРОСТЬ ДВИЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
  4. 65. ФАКТОРЫ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ ОБЪЕМ И СТРУКТУРЫ ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА, СКОРОСТЬ ДВИЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
  5. Ваш первый год в сетевом маркетинге
  6. ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
  7. Отчет о движении денежных средств
  8. Движение денежных средств и его прогнозирование.
  9. Отчет о движении денежных средств
  10. Основы прогнозирования движения денежных средств
  11. Справочник «Статьи движения денежных средств»
  12. § 10.5. ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
  13. Отчет о движении денежных средств
  14. 3.2.3. Отчет о движении денежных средств
  15. Внутреннее движение денежных средств
  16. Аудит движения денежных средств