<<
>>

3.1.1. Важные "детали" машины для зарабатывания денег

Валюты

Сначала надо рассказать, кто у нас самый важный, кого надо знать в лицо. Самыми важными валютами являются:

♦ Доллар США (USD)

♦ Евро (EUR)

♦ Японская Йена (JPY)

♦ Швейцарский Франк (CHF)

♦ Английский Фунт стерлингов (GBP).

На их долю приходится основной объем всей торговли на рынке FOREX. Если обратить свой прекрасный взор к цифрам, то они нам поведают многое. Например, что в 2001 году ежедневный объем конверсионных операций в мире составлял в среднем 1,798 триллиона Долларов США.

Но и это еще не все. Еще на Лондонском рынке торгуется порядка 32% оборота, а доля рынков США - 18%, Германии - 10%. Все операции с участием Доллара США составляют 70%. И вообще, через электронных брокеров проходит 36% всех сделок. А вы говорите, не может быть, не может быть.

Участники

Мы уже говорили вам о многочисленных участниках

рынка. Однако стоит отметить, что не только брокеры (которых вы уже знаете в лицо) есть на белом свете. Еще необходимо понимать, кто и куда ветер перемен направляет.

Прежде всего, это крупные коммерческие банки. "Обреченно пляшут они под дудку" экспортеров и импортеров, а также инвестиционных институтов, страховых и пенсионных фондов, хеджеров и частных инвесторов. В общем, народу, который они обслуживают, полно. Если у вас создастся впе­чатление о некой марионеточности банков, то разочаруем - это не совсем так, более того, в большинстве случаев плясать- то они пляшут, но все же не от безысходности; чаще всего как раз они делают нам одолжение. И именно благодаря их доброте мы можем зарабатывать деньги. Конечно, и сами банки не лыком шиты и тоже любят, понимаешь ли, пошалить на FOREX'e. И, безусловно, проводят сделки в своих интересах за счет собственных средств. У таких гигантов как Deutsche Bank, Barclays Bank, Union Bank of Switzerland, Citibank, Chase Manhattan Bank, Standard Chartered Bank только объемы ежедневных операций достигают сотен миллиардов Долларов.
При этом очень часто у некоторых из них основная часть прибыли образуется лишь за счет спекуляций с валютой.

Здесь нужно сказать пару слов о наших верных друзьях - брокерах - да, тех самых, которые зарабатывают на перепро­даже денег и нас с вами обслуживают. Один брокер в поле - не воин. Именно поэтому они объединяются и образуют брокерские дома. Они тоже, как правило, состоят из безумно активных участников. А все почему? А все потому, что именно на их хрупких плечах великое дело соединять не только сердца, но и великое множество фондов, комиссионных домов, дилинговых центров и т. п.

Важный момент, который просто необходимо запом­нить, заключается в следующем: коммерческие банки и бро­керские дома не только покупают и продают валюту по ценам, которые выставляют другие активные участники. Они - тоже сами с усами: предлагают, знаете ли, и свои собственные цены. Вот таким простым способом они влияют на процесс ценообразования и жизнь всего рынка. Именно с тех пор, как только им пришла в голову эта гениальная мысль, люди прозвали их маркет-мэйкерами (market makers - что в переводе с английского означает "делающий рынок").

Есть на валютном рынке сильные мира всего - это вышеупомянутые товарищи. А есть и такие, как мы с вами. Ну, не то, чтобы не великие, лучше сказать, менее влиятельные. Такие участники (мелкие, одним словом) вынуждены торговать валютой по правилам и ценам, которые выставляют Банки-маркет-мейкеры. Ужасно, но факт!

Впрочем, думать, что если не выставляешь цены самостоятельно, то это плохо, было бы несправедливым. Выставляя цены, банки не всегда могут быть уверены в прибыльности своих надежд. Механизм сей операции мы приведем позднее.

И вообще, не всегда такие участники подчиняются воле свыше. Иногда можно, и наоборот, сказать свое веское слово. Для примера, вспомним такую повседневную деталь, как обмен валюты. Если вы приходите в обычный обменник и достаете жалкую сотню-другую, то вполне естественно, что вам их обменяют по объявленному курсу.

А вот если вытащить из-под полы тысяч этак двадцать, то на вас, уверяем, посмот­рят уже другими глазами - более дружелюбными. Выяснится, что курс меняется в зависимости от обстоятельств, особенно, таких как вы. Но для того, чтобы это почувствовать, нужно быть значимым обстоятельством.

И, наконец, Центральные банки разных стран - тоже не промах. Ранним ли утром, глубокой ли ночью выходят они поохотиться на просторах РОКЕХ'а. Как вы помните, не с целью извлечения прибыли, а просто поразвлечься. Приятно, ведь, махнуть миллионом туда, миллионом сюда. Впрочем, не только развлекаются они. Они к тому же и дело делают играючи. Существующий курс, например, успокаивают. А то расшалится тогда он, подлец, и - безоблачного счастья в стране, как и не бывало.

Впрочем, не зарабатывать сознательно прибыль, не означает проводить убыточные операции. Нет, они делают по-умному: как только случается надобность какой-нибудь интервенции (ну, масштабной покупки либо продажи) цент­ральные банки с "невозмутимыми лицами" маскируются под обычных "людей" и никоим образом не выдают своих наме­рений. А дела их делают "люди" по проще - коммерческие банки.

Выслушав все эти байки, вы, наверное, надуете губы. "Ну, как же, крупные и активные игроки рынка торгуют миллионами Долларов. А я что могу сделать?!!" Ха! Многое, если будете оценивать свои интересы и потенциалы, а не считать деньги брокеров и прочих участников! Потому что надо помнить про кредитное плечо. Вам, что же, зря дают столько денег взаймы? Благодаря банкам, ваши шансы с этим миром практически уравниваются. И вообще, у нас есть средство по надежней - смекалка, и надежность средства подтверждает народная мудрость. Взять, хотя бы, этот замечательный анекдот:

Попали в Ад американец, индус и русский. Встретил их Черт и говорит:

- Всем, кто сюда попадает, я даю шанс перейти в Рай!

И тут он достает здоровенный кнут.

- Кто выдержит три удара, не закричав - отпускаю! Можете защищаться, чем хотите!

Первым вышел американец.

- Чем хочешь защищаться?

Американец взял здоровый гранитный камень:

- Я готов!

Черт размахнулся в первый раз и... камень вдребезги. Второй раз - и американец заорал как... громко, короче говоря.

- Следующий! - говорит Черт.

Выходит индус.

- Чем будешь защищаться?

- Ничем! - отвечает индус. - Я 80 лет занимался йогой, и в медитации тело не чувствует боли!

- Ладно.

Первый удар. Индус: - Ошшш...

Второй удар. Индус: - Ошшш...

Третий удар. Индус: - Ошшш...

- Ух, ты! Еще никто не выдерживал трех ударов! - говорит Черт. - Ну что ж, ты свободен, можешь спокойно идти в Рай.

- Нет, - говорит индус, - хочу остаться и посмотреть. Во всех анекдотах русские выигрывают. Хочу увидеть, как у него на этот раз получится.

- Ладно, останься. Ну, чем думаешь защищаться? - обращается Черт к русскому.

- Чем защищаться? Индусом, конечно...

Отдохнули и хватит. Вернемся теперь к нашим плечам и миллионам. Знаем ведь, сомнения у вас большие по этому поводу. А зря, зря все волнуетесь. Да, получить кредит в банке ох как непросто. В принципе, без серьезного залога от них и копейки не добьешься. Однако заметьте, речь идет о ссуде на покупку квартиры, машины или что там еще жена хочет. А мы вам толкуем о других реалиях жизни. Более перспективных.

Кредитное плечо

Что такое кредитное плечо? Предположим, вы жили- жили и смогли, наконец, накопить кругленькую сумму. Для начала это было $1.000. Бережно берем её в руки и бежим в обменник. Охранник, добрый такой, закрывает заботливо за вами дверь и. забирает у вас вашу тысячу и кладет ее в отдельный сейф. Испугались? А надо дослушивать до конца.

Пока вы читали рекламу на стене, он из другого сейфа достает инкассаторский мешок. И затем, приняв вид еще более добродушного и дружелюбного субъекта, чего вы, ясное дело, не ожидали, выдает вам в руки это холщовое сокровище, в котором аж 100.000$!!!

И говорит сладеньким голосочком: "Идите к окошку кассира и меняйте". Вы подходите и продаете Доллары (100.000$), получаете Рубли. Дама из окошечка, в свою очередь, Доллары берет и тут же перепродает следующему визитеру. вы от окошечка только отошли, как охранник опять предлагает: "Меняйте еще". Вы час-два подумали, снова к окошку - теперь уже продаете Рубли и покупаете Доллары. Но, естественно, из-за курсовой разницы между ценой покупки и продажи (курс то вряд ли изменился за два часа - это же Рубль) вы что-то теряете. Допустим, около 100$.

Далее та же самая процедура продолжается еще несколь­ко раз. Вы покупаете и тут же продаете. И ежу понятно, что охранник (который, разумеется, стоит на страже интересов банка) разрешит вам произвести не более 10 обменов. То есть вы будете допущены к заветному окну до тех пор, пока ваша родненькая тысяча (что загодя была положена в отдельный сейф) будет компенсировать потери. А дальше, как только общий убыток сравняется с суммой в 1.000$, все - прикроется лавочка. Охранник невозмутимо заберет мешок, в котором после ваших неудачных обменов останется ровно 99.000$. И радостно покажет вам на дверь. Доложив в мешок вашу 1.000$ из сейфа, Банк будет удовлетворен. У Банка опять все будет в порядке: как было 100.000$ до вашего визита, так и осталось.

Радостно? Радостно. Вам дали возможность управлять огромной суммой - 100.000$! А вы, вы. Впрочем, не ваша та вина. Просто пример такой жестокий. Он иллюстрирует то, как и что вы потеряли, но уж в любом случае в долги ни к кому не попали! Рисковали, так сказать, только в пределах взноса. Ну, а если бы курс в обменном пункте менялся так же динамично (каждую минуту, каждую секунду), как на рынке FOREX, то вполне возможно, что вы не расстались бы с 1.000$, а, наоборот, заработали примерно столько же. И ситуация могла развиваться, например, так: вы - с тысячей, вам - дают сто тысяч в долг (кредитное плечо). Вы купили и продали - заработали 100$, потом снова заработали 100$, потом еще 200$, потом опять 100$, потом потеряли 200$, потом плюс 100$, минус 50$, плюс 200$, плюс 500$ - в итоге заработали 1.050$. И даже когда у вас 100.000$ охранник отобрал, у вас на руках осталось 2.050$, включая Вашу тысячу.

А вот и понимание кредитного плеча. Именно оно позволяет многократно усиливать Ваши возможности, потому что доход от перепродажи 100.000$ всегда больше, чем от торговли 1.000$. Впрочем, потери тоже не будут стоять на месте, но на этот случай мы вам позже (в одной из книг цикла "Школа валютных трейдеров") расскажем про правила управления капиталом, которые и помогут сводить убытки к минимуму.

И как резюме: в целом, кредитное плечо - это хорошо. С ним работать выгоднее, чем без него. В сто раз! Правда, рискованнее ровно во столько же. Но вы-то для того и учитесь, чтобы знать, что есть риск и как с ним бороться. Это все равно, что ездить на Формуле 1. Если вы сразу вдавите газ в пол, не имея элементарных навыков вождения, - гаранти­рованно убьетесь. Но если подойдете к обучению с умом, то получите непередаваемое наслаждение и чувство свободы, управляя мощнейшим и послушным болидом. Кто-то просто порадуется и насладится контрастом с Жигулями, а кто-то обязательно станет Шумахером!

<< | >>
Источник: Форекс Клуб. Играть на бирже просто?!. 2005

Еще по теме 3.1.1. Важные "детали" машины для зарабатывания денег:

  1. Важные правила игры "Мы строим тренд"
  2. 1.4.8. Определение понятий "капитальный ремонт" и "реконструкция"
  3. 15.3. ПАРИТЕТ ОПЦИОНОВ "ПУТ" И "КОЛЛ"
  4. 1.4. "Надомники": кровавые "подвиги" гомосексуалистов
  5. 4.5.3. Порядок перехода с "оплаты" на "отгрузку"
  6. Урок №9 "Система контроля. Как предотвратить воровство денег, времени и технологий"
  7. 6. НЕДОБРОСОВЕСТНОСТЬ, ИЛИ "НЕПАХАНОЕ ПОЛЕ" ДЛЯ ДОКАЗАТЕЛЬСТВ
  8. § 2. Проблемные вопросы, связанные с понятием "выполнение СМР для собственного потребления"
  9. Глава 3. МОЖНО ЛИ ВОЗРОДИТЬ ИДЕЮ «ТРЕТЬЕГО РИМА"? КОНЕЦ КОНЦЕПЦИИ "ОБЩЕГО ДОМА"
  10. Телекоммуникационные средства для систем "банк-клиент"
  11. 8.1. Условия для вычета "входного" НДС
  12. 3.2.7. Учет "входного" НДС при осуществлении операций, не признаваемых реализацией для целей налогообложения
  13. Налоговый учет при смене объекта налогообложения Переход с объекта "доходы минус расходы" на объект "доходы"
  14. Нюансы для "упрощенцев"
  15. Переход с объекта "доходы" на объект "доходы минус расходы"
  16. Заполнение раздела 3 "Сведения, необходимые для применения налогоплательщиками налоговой льготы, установленной подпунктом 1 пункта 1 статьи 239 Налогового кодекса Российской Федерации" Декларации и раздела 3.1 "Расчет соответствия условий на право применения налоговых льгот, установленных абзацами вторым и третьим подпункта 2 пункта 1 статьи 239 Налогового кодекса Российской Федерации" Декларации
  17. ВОССТАНОВЛЕНИЕ СУММЫ "ВХОДНОГО" НДС С 1 ЯНВАРЯ 2006 Г.
  18. 1.1. Изменения, внесенные в главу 25 "Налог на прибыль организаций" с 2008 года