Классификация форм инвестиционной деятельности коммерческих банков
В зависимости от цели вложений банковские инвестиции могут быть прямыми, направленными на обеспечение непосредственного управления объектом инвестирования, и портфельные, не преследующие цели прямого управления инвестиционным объектом, а осуществляемые в расчете на получение дохода в виде потока процентов и дивидендов или вследствие возрастания рыночной стоимости активов.
По назначению вложений можно выделить инвестиции в создание и развитие предприятий и организаций и инвестиции, не связанные с участием банков в хозяйственной деятельности.
По источникам средств для инвестирования различают собственные инвестиции банка, совершаемые за его собственный счет, и клиентские, осуществляемые банком за счет и по поручению своих клиентов.
По срокам вложений инвестиции могут быть краткосрочными (до одного года), среднесрочными (до трех лет) и долгосрочными (свыше трех лет).
Инвестиции коммерческих банков классифицируют также по видам рисков, регионам, отраслям и другим признакам.
Реальные инвестиции банков
Поскольку коммерческие банки не ведут деятельность в сфере производства, реальные инвестиции банков могут осуществляться в виде вложений в недвижимость, драгоценные металлы, предметы коллекционирования, имущественные и интеллектуальные права, имеющие рыночное хождение, а также создание и развитие собственной материально-технической базы.
Вложения в недвижимость могут приносить доход в виде прироста рыночной стоимости и арендной платы. Однако осуществление вложений в недвижимость предполагает наличие достаточный долго - срочных источников финансирования инвестиций и является целесообразным, как правило, для крупных банков.
Рынок недвижимости включает три основный сегмента: жилые здания, объекты хозяйственного назначения и земельные участки. Деятельность на каждом из них требует специальный знаний при покупке и управлении, что означает необходимость наличия в штате банка профессионально подготовленных работников соответствующей квалификации. Кроме того, для этой формы вложений характерна низкая степень ликвидности. Поэтому принятие инвестицион- нык решений должно быть связано с учетом всех указанный факторов, опираться на всестороннюю информацию и взвешенные оценки. Критериями при выборе объекта инвестирования в сфере недвижимости служат назначение объекта, местоположение, размер объекта, покупка или строительство, замена путем продажи.
Вложения в драгоценные металлы, камни и предметы коллекционирования могут производиться банками по различным мотивам (в расчете на возрастание рыночной стоимости, на способность дан- нык активов сохранять свою стоимость с течением времени, а следовательно, служить страховым резервом, по престижным соображениям и др.)-
Как правило, инвестирование в драгоценные металлы, камни и коллекции не направлено на извлечение прибыли в ближайшем будущем и осуществляется банками, обладающими достаточной ресурсной базой или проводящими политику вложений в недооцененные активы, а также иные рисковые активы с неопределенной рыночной оценкой в расчете на получение в перспективе высоких доходов. Такие банки являются владельцами крупных художественных коллекций, не уступающих музейным. Вложения денежных средств в драгоценные металлы, камни и предметы коллекционирования являются более ликвидным видом инвестиций, чем вложения в недвижимость, что
определяет возможность их относительно быстрой реализации при наступлении форс-мажорных обстоятельств.
Реальные инвестиции, как правило, составляют незначительную долю в общем объеме банковских инвестиций. Более характерными для банков как финансово-кредитных институтов являются финансовые инвестиции.
Еще по теме Классификация форм инвестиционной деятельности коммерческих банков:
- Формы инвестиционной деятельности коммерческих банков
- 14.4. Инвестиционная деятельность коммерческих банков
- 74. ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
- Глава 7. Инвестиционная деятельность коммерческих банков
- 15. Понятие и виды коммерческих банков. Основания классификации коммерческих банков
- 1.2. Оценка основных методик анализа доходов и расходов коммерческих банков в составе анализа финансовой деятельности коммерческих банков.
- 1.1.КЛАССИФИКАЦИЯ КРЕДИТОВ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
- Деятельность коммерческих банков
- Регламентация деятельности коммерческих банков
- Индикаторы инвестиционной деятельности банков
- 68. ПРИНЦИПЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
- 66. ПРИНЦИПЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
- Влияние различных форм финансирования инвестиционных проектов на хозяйственную деятельность предприятия
- 1.1. Сущность и значение анализа доходов и расходов коммерческого банка. Его место в составе анализа финансовых результатов деятельности коммерческих банков.
- 66. ПРИНЦИПЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
- 10.3. Инвестиционная деятельность банков
- 13.4. Регулирование деятельности коммерческих банков
- 4.8. Воздействие инфляции на деятельность коммерческих банков